银行预付款融资三方合作协议模版(适用于差额代偿模式).docx
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1、协议编号:预付款融资三方合作协议(适用于差额代偿模式)20xx年,1.0版填写说明一、本协议应使用蓝黑色或黑色签字笔或钢笔填写。二、本协议应填写完整,字迹清楚、工整。三、货币币种应以中文填写,不能以货币符号代替,货币金额大写前应加货币中文名称,小写前应加货币符号。四、多余空格可采用划折线、加盖“以下空白”章或填写“以下空白”字样之一处理。其他无实质内容的空格可划斜杠“/”。如您对本协议有疑问,请及时咨询。您有权选择本协议条款或选择其他协议,但在签署本协议后即视为同意并接受本协议全部条款。预付款融资三方合作协议(适用于差额代偿模式)甲方(银行):银行股份有限公司乙方(买方):丙方(卖方): 丁方
2、(若有): 协议签订地点: 协议签订日期: 为加强甲、乙、丙三方之间的互利合作关系,确保乙方与丙方之间贸易合同的顺利履行,根据乙方、丙方的申请,甲方为乙方与丙方之间的货款预付提供融资和结算服务。经甲、乙、丙、丁(若有)各方平等协商,订立本协议。第一条 贸易合同是指乙丙双方签订的能够表明双方买卖关系的法律文件,包括但不限于年度供货协议、长期代理协议、单笔贸易合同和订货单。本协议项下贸易合同的标的物为。第二条 开户与结算(一)乙方在甲方开立人民币银行结算账户,用于日常资金结算,存入和划转融资配套资金、融资本息、相关手续费等。(二)乙方在甲方开立保证金账户,用于存入初始保证金和追加/ 补充保证金。其
3、中,初始保证金是指乙方申请发放授信时按一定比例向甲方逐笔交存的保证金,乙方未按甲方要求足额交存初始保证金的,甲方有权不予发放授信;追加/补充保证金是指授信发放后乙方向保证金账户存入的保证金,包括但不限于货物销售回款。保证金账户内所有资金(含孳息)均作为甲方向乙方发放授信的质押担保,未经甲方书面同意不得支取。甲乙双方应另行签订相关担保合同对保证金质押事宜予以明确。(三)丙方指定的收款账户信息如下:户 名:开户行:账 号:该账户主要用于办理本协议项下款项汇入、银行承兑汇票托收等结算业务。丙方若对上述收款账户信息进行变更,须事先书面通知甲方和乙方。第三条 授信额度(一)甲方在本协议项下向乙方提供的授
4、信额度为人民币(大写)(小写)。该授信额度不包含乙方交纳的保证金余额、乙方提供质押担保的定期存单金额以及其他经甲方认可的有价证券的价值。(二)授信额度的有效期限为个月,从年 月 日到年月日止。在此期限内,该授信额度可循环使用。(三)甲方给予乙方的授信额度不构成甲方必须按上述授信额度提供授信的义务,甲方有权在额度内自主确定是否提供授信。在额度有效期内,甲方有权根据乙方、丙方的经营情况变化调增或调减授信额度,在额度有效期内如发生贷款逾期等不利于甲方债权的情况,甲方有权单方面暂停直至取消授信额度。第四条 授信方式甲方向乙方提供的授信用途仅限于向丙方支付预付货款。本协议项下授信方式为:(适用在内打“”
5、,不适用在内打“”,下同)乙方向甲方申请承兑乙方签发的、以丙方为收款人的银行承兑汇票。每笔银行承兑汇票承兑初始保证金比例不得低于银行承兑汇票票面金额的%,期限不得超过个月。乙方向甲方申请流动资金贷款。乙方应在甲方发放贷款之前,将不低于货款总金额 %的自有资金划入乙方在甲方开立的人民币银行结算账户,作为向丙方支付货款的配套资金(以下称配套资金)。贷款期限最长不超过 个月。乙方保证该配套资金不挪作他用并委托甲方连同贷款一并支付给丙方。乙方未按甲方要求提供配套资金或挪用配套资金的,甲方有权不予发放贷款。其他:。甲乙双方应就具体授信另行签署相关业务合同。第五条 款项支付(一)银行承兑汇票1、纸质银行承
6、兑汇票。由甲方通过特快专递寄送或甲方指定专人送至丙方指定的接收人。丙方指定接收人及联系方式如下:指定接收人1及其身份证号码:通讯地址:邮政编码:联系电话:指定接收人2及其身份证号码:通讯地址:邮政编码:联系电话:上述指定接收人及联系方式若发生变更,丙方须以书面形式通知甲乙双方,因丙方未及时履行通知义务导致的损失由丙方自行承担。2、电子银行承兑汇票。甲方承兑后由乙方通知丙方在全国电子商业汇票系统内签收。(二)流动资金贷款乙方不可撤销地授权甲方通过受托支付的方式直接将款项(含授信资金和配套资金)汇划至本协议第二条第(三)款约定的丙方指定的收款账户。第六条 支付通知及收款确认(一)采用纸质银行承兑汇
7、票或流动资金贷款支付货款的,甲方受托支付相关款项后应及时向丙方发送款项支付通知书(附件1)。丙方应在银行承兑汇票送达或相关款项收妥后五日内,签发收款确认函(附件2)并送达甲方。丙方未按本款约定向甲方送达收款确认函的,甲方有权停止本协议项下业务合作;丙方收到预付货款的总金额以甲方累计签发的款项支付通知书的相关记载为准,无论丙方是否出具收款确认函,均不影响丙方及乙方履行本协议项下的义务。(二)以电子银行承兑汇票支付的,丙方在全国电子商业汇票系统中签收后即视为丙方确认收妥相应款项。第七条 丙方发货(一)丙方收到本协议项下任何一笔预付货款后,应当按照贸易合同的约定(如时间、数量、规格等)及时向乙方办理
8、发货或由乙方提货。(二)甲方不参与实际的收发货过程,对货物数量、质量、运输及交付等不承担责任,由乙丙双方按照贸易合同约定执行。乙丙双方对货物数量、质量等的纠纷不影响丙方在本协议项下责任的承担。第八条 销售回款与授信逾期处理(一)乙方销售预付款项下商品所得款项须回笼至乙方在甲方开立的账户。(二)本协议项下任何一笔授信到期(包括甲方依据与乙方签订的相关授信合同宣布授信提前到期,下同)前 个工作日内,乙方须全额补足保证金或提前偿还贷款。否则,乙方同意并授权甲方直接从乙方在甲方开立的结算账户或其他任何账户中扣划款项转入乙方在甲方开立的保证金账户或直接用于偿还贷款本息及其他应付款项。采取上述措施后,如仍
9、不足以清偿甲方债权的,由丙方按照本协议第九条约定承担差额代偿责任。第九条 丙方、丁方(若有)的差额代偿责任若乙方未按照第八条约定补足敞口保证金或偿还贷款,无论丙方是否已为乙方办理贸易合同项下发货,丙方、丁方均须无条件就差额部分代乙方向甲方清偿(以下统称“差额代偿”)。具体约定如下:(一)差额代偿金额差额代偿金额=乙方未结清的授信本息+乙方其他应付款项-保证金余额。上述保证金不含被有权机关冻结、扣划部分金额。(二)差额代偿方式当乙方未按照本协议第八条的约定在授信到期前补足敞口保证金或归还贷款时,甲方有权向丙方、丁方发送差额代偿通知书(附件3和附件4),丙方、丁方须在收到差额代偿通知书后按照通知书
10、的要求履行差额代偿义务,将差额代偿款项直接汇划至甲方或甲方指定的账户。若甲方指定丙方、丁方将差额代偿款项存入乙方账户的,乙方授权甲方自行划转至乙方在甲方开立的保证金账户或直接扣划该资金用于偿还乙方在甲方的授信本息及相关费用。(三)丙方、丁方履行完毕差额代偿责任后,丙方已发货部分的货款可由乙丙双方另行结算,丙方有权要求乙方交付退款金额对应的货物,货物价格按贸易合同约定价格计算。(四)本条款的约定作为对乙丙双方之间贸易合同中基础交易及结算条款的自动修改,贸易合同内容与本条约定不一致的,以本条内容为准。乙丙双方对此无异议。第十条 对账对账是指协议各方对本协议项下款项预付等情况进行查询和核对。具体方式
11、为由协议一方向协议其他方提交预付款融资业务对账通知(附件5),收到对账通知的一方应在三个工作日内给予回复。如有不符,各方应查找原因,由差错方承担相关责任。逾期未回复的,视为对预付款融资业务对账通知所载内容无异议。第十一条 丙方的特别委托授权本协议项下适用本条款 本协议项下不适用本条款丙方授权丁方具体实施和承担本协议项下丙方的各项权利和义务, 并承认丁方因履行本协议而发生的任何作为或不作为的意思表示或行为均视为丙方自身的意思表示或行为,由丙方承担本协议项下的差额代偿等法律责任。丁方已知悉丙方在本协议项下的各项权利和义务,自愿接受丙方委托履行丙方相应的权利和义务。第十二条 丁方(若有)的连带清偿责
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