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合规管理复习资料

一、单项选择题
1．保险公司的合规风险是指保险公司因不合规行为引发的：
A．偿付能力风险
B．法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险
C．投资风险
D．保险产品风险

2．合规管理的目的是：
A. 通过建立一套机制，使公司能够有效识别、评估、监测合规风险，主动避免违法违规行为发生，从而免受法律制裁或财务、声誉等方面的损失。
B. 依靠先进的管理手段和有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规则，最大限度地控制合规风险。
C. 促进公司与外部环境的协调、持续发展，保障公司实现最大的利益。
D. 通过制定严格的规章制度，对公司发生的重大违规经营行为进行裁定和处罚。

3.公司合规部门/岗的角色定位是：
A．协助公司（各级）管理层建立/推广合规文化。
B．作为公司风险管理的第二道防线，通过合规审阅、咨询、监督检查、评价、报告等手段。
C．为管理层有效识别和管理合规风险提供一层专业保障。
D．以上都正确

4．合规工作的目标是：
A．建立有效的合规管理体系；
B．开展合规审阅、咨询、督导检查、评价、报告等工作，强化合规风险管控；
C．培育推广合规文化；
D．与法律部门、风险管理部门协调配合，共同建立起公司风险防范的第二道防线。
E．以上都是

5.公司合规管理的主要策略有：
A．借鉴和引进国际先进合规管理经验；
B．建立健全合规管理组织架构和体系；
C．健全和完善合规管理制度体系；
D．通过合规调研试点,研讨分公司如何有效开展合规工作,在总结成功经验基础上,扩大试点并在全系统推广；
E．开展合规审阅/咨询、督导检查、评价、报告等工作，强化合规风险管控。
F．以上都是

6．以下哪项不是合规管理部门的职责。
A．组织合规培训，提供合规咨询
B．实施合规风险监测，识别、评估和报告合规风险
C．制定公司合规政策与工作制度
D．开展日常合规管理与自查

7.关于合规职责的说法，下列哪一项是不正确的
A．合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，更是保险公司每一位员工和营销员的责任。保险公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。
B．保险公司各部门和分支机构应当主动进行日常的合规自查，定期向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点，支持并配合合规管理部门或者合规岗位的风险监测和评估。
C．合规完全是合规部门和风险管理部门的职责。
D．合规管理部门和合规岗位应当向公司各部门、分支机构及其员工和营销员的业务活动提供合规支持，并帮助和指导公司各部门和分支机构制订岗位合规手册，进行合规管理。

8．合规不只是专业合规人员的责任，合规与公司的（ ）相关，是公司经营活动的组成部分。
A．销售人员
B．各级领导干部
C．内部审计人员
D．每一位员工

9．对保险公司的合规管理负有最终责任的是：
A．公司董事会
B．公司董事会审计委员会
C．公司监事会
D．公司股东大会

10．保险公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有的责任是：
A．间接责任 B．直接和第一位的责任
C．没有责任 D．以上都不是

11．下列哪一项是构成企业合规文化基因，也是实现人人合规的首要前提
A.制定合规宣传手册
B.建立合规管理委员会
C.开展合规宣传
D.领导带头垂范合规

12．保险公司应当倡导和培育良好的合规文化，将合规文化建设作为公司文化建设的一个重要组成部分。其中主要通过以下哪种方式:
A．组织合规培训，贯彻员工和营销员行为准则。
B．合规管理部与人力资源部建立协作机制，制订合规培训计划，定期组织合规培训工作。
C．针对公司董事、监事和高级管理人员开展与其职责相适应的合规培训。
D．组织员工新入司、晋升和转岗的合规培训。
E．以上都是

13．以下哪部规范性文件中，首次对保险公司进行合规管理、设置合规负责人等方面提出了明确要求
A．《保险公司合规管理指引》
B．《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》
C．《保险公司财务制度》
D．《金融企业会计制度》

14.保险公司合规负责人对总经理和董事会负责,保险公司的监事和监事会有权向董事会提出撤换公司合规负责人的建议。
A、是 B、不是

15．依据保监会《保险公司合规管理指引》，保险公司应当识别、评估和监测以下哪些合规风险:
A. 保险机构设立、变更、合并、撤销以及战略合作等行为
B. 公司内部管理决策行为和规章制度执行行为
C. 保险业务行为，包括广告宣传、产品开发、销售、承保、理赔、保全、反洗钱、客户服务、客户投诉处理等
D. 保险资金运用行为，包括担保、融资、投资等
E．以上都是

16．保监会《保险从业人员行为准则》（保监发[2009]24号）具体规定了保险公司以下哪些人员的行为准则
A．高级管理人员
B．销售、理赔和客户服务人员
C．以上都不是
D．A和B

17．保监会《保险从业人员行为准则》（保监发[2009]24号）包括以下哪些内容
A． 诚实守信，不损害投保人、被保险人和受益人权益。
B． 专业胜任，钻研业务，不断提高专业素养。
C． 保守秘密，不泄露商业秘密和客户资料。
D． 公平竞争，自觉抵制不正当竞争。
E． 以上都是

18．关于寿险公司内控制度的理解，以下不正确的是：
A、内控是寿险公司的一种自律行为。
B、建立和完善内控制度是改进公司治理机制的重要保证。
C、寿险公司的内控制度应覆盖公司各个业务管理流程和环节、各个业务部门和岗位。
D、建立完善的内控制度的目的，就是要使董事长，总经理的命令能够得到有效执行。

19.关于寿险公司内控制度的理解，以下不正确的是：
A、内控是寿险公司的一种自律行为。
B、建立和完善内控制度是改进公司治理机制的重要保证。
C、寿险公司的内控制度应覆盖公司各个业务管理流程和环节、各个业务部门和岗位。
D、建立完善的内控制度的目的，就是要使董事长，总经理的命令能够得到有效执行。

20.数据安全关系着企业的生死存亡，尤其像金融、保险、电信这样采用大集中模式建设核心业务系统的行为最为迫切。系统越集中，灾难的损失就越大，为此，保险公司必须建立：
A、灾难备份
B、风险转嫁
C、风险识别
D、风险监控

21.关于公司高级管理人员的任职问题，以下哪种说法不正确
A、总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人任职资格审查适用核准制。
B、支公司、营业部经理任职资格审查适用报告制。
C、适用核准制的董事、高级管理人员，在任命后应当由任命机构向保监会或者其派出机构报告。
D、保险机构因特殊情况需要指定临时负责人的，临时负责时间不得超过3个月。

22．“合规管理部/岗应当独立于业务部门、财务部门和内部审计部门”，这句话是否正确。
A．正确
B．不正确

23．《公司问责管理办法》（新保合［2009］4号）中的问责方式是：
A．经济处理类 　
B．诫勉提醒类
C．组织处理类
D．以上都是

24．《公司问责管理办法》（新保合［2009］4号）文件中规定的问责对象是指：
A．公司领导
B．各中心、部门负责人
C．分公司总经理室成员
D．以上都是

25．《公司问责管理办法》（新保合［2009］4号）规定的15项问责事项中不包括以下哪项
A．机构和高级管理人员管理
B．销售管理
C．公文管理 　
D．反洗钱和反商业贿赂管理

26．《公司问责管理办法》（新保合［2009］4号）中的问责裁定机构是：
（1）公司董事会
（2）公司总裁办公会
（3）董事会办公室
（4）公司风险管控中心
A. （1）、（2）
B. （1）、（3）
C. （1）、（2）、（3）
D. （2）、（4）

27. 2009年上半年，公司投诉案件受理量快速增长，投诉案件的对象和主要类型无较大变化，投诉案件主因有以下：
A．业务员品质问题
B．售后服务规则不满
C．保险合同争议
D．以上都是

28. 保险公司重要的内部管理制度和业务规程在发布实施前，应当提交合规管理部门审查，并经合规负责人签字认可。
A.是 B.不是

二、简答题
（一）公司面临的重大合规风险是什么？（请列举三个）
（二）分公司合规管理的主要职责有哪些？