银行科技事业部股权投资业务管理规定.doc

xx银行科技金融事业部股权投资业务
管理规定（试行）

1目的
1.1 为加强科技金融事业部股权投资治理，规范股权投资的投资行为，提高投资决策的科学性，防范投资风险，促进股权投资业务持续、稳定、健康发展，根据科技金融事业部相关规定，制定本规定。
1.2 本办法所称股权类投资，是指我行运用合法资金以合作机构所持标的公司股权收益权为投资标的，按约定方式进行运作管理的产品。
2范围
本制度适用于股权投资业务相关的人员。
3职责
3.1 股权类项目初审
3.2 股权类项目立项
3.3 股权类项目尽职调查
3.4 股权类项目动态跟踪
3.5 股权类项目退出
3.6 基金及子基金的管理
3.7 搭建与外部机构的合作；
3.8 与我行外地办事处等内部机构的协作；
4 目标和原则
4.1 总体目标
4.1.1 保证股权投资业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。
4.1.2 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和我行资金的安全，实现股权投资的持续、稳定和健康发展。
4.2 原则
4.2.1 健全性原则
投资管理须覆盖股权投资相关的各部门和各级岗位，并渗透到投资业务的全过程，涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。
4.2.2 有效性原则
通过科学的内控手段和方法，建立合理适用的投资决策流程，并适时调整和不断完善，维护投资决策的有效执行
4.2.3 成本效益原则
股权投资运用科学化的管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的投资管理成本实现最大的投资产出。
5投资决策机制
5.1 审批机制
根据总行的转授权，总行分管科技金融事业部的行领导为事业部权限内投资决策的审批人，事业部的投资审查委员会是事业部权限内对投资项目及投资方案进行审议的机构，总行分管科技金融事业部的分管行领导对事业部权限内投资业务行使一票否决权。超事业部分管行领导权限的报总行投资审查委员会审议。
5.2 事业部投资审查委员会制度
投资审查委员会设主任委员1名，由事业部风险官担任，负责召集和主持投资审查委员会会议，委员为事业部总经理、分管副总经理、股权投资部负责人、债权投资部负责人、风险管理部负责人及财务会计部负责人组成。
5.3 事业部投资审查委员会的召集
事业部投资审查委员会由风险官负责会议的召集。
5.4 事业部投资审查委员会的职权
5.4.1 议定投资方案
5.4.2 议定投资项目的退出方案
5.4.3 根据总行转授权享有的其他权利
5.5 事业部投资审查委员会的决策
事业部投资审查委员会以会议表决方式进行决策，因故未能参加现场会议的委员，可以通过电话会议、视频会议等方式参加。事业部的投资审查委员会会议在全体委员出席（有书面全权委托人代为出席亦为出席）的情况下方为有效。投资决策委员会的决议应取得半数以上成员通过。
5.6 一票否决权
总行分管科技金融事业部的分管行领导对事业部权限内投资业务行使一票否决权。
5.7 立项初审制度
股权投资经理在接到商业计划书或项目介绍后，对项目进行初步调查，提出可否投资的初审意见并填制《意向项目立项审批表》报股权投资部负责人审查，由事业部总经理对立项进行审批。
5.8投资范围及限制
5.8.1 投资重点
“三高六新”企业。
5.8.2拟投资企业特征（非必须全部具备)
5.8.2.1 较高的成长性
5.8.2.2 先进的技术
5.8.2.3 较高的进入壁垒
5.8.2.4 优秀的管理团队
5.8.2.5 领先的市场地位
5.8.2.6 有利的投资价格
5.8.2.7 很强的知识产权文化氛围
5.9投资限制：
不可投资于国家限制类、禁止类行业
6 投资业务流程
6.1 项目储备
6.1.1 与事业部合作的国内外私募股权投资基金，互通信息，联合投资；
6.1.2 在事业部的科技型企业项目库内甄选符合条件的企业；
6.1.3 通过股权投资经理跟踪和研究国内新技术以及资本市场的新热点，通过项目洽谈、寄送资料、报刊资料、电话查询、访问企业或网上搜索等方式寻找项目信息，作好项目储备。
6.2 立项初审
股权投资经理在接到商业计划书或项目介绍后，对项目进行初步调查，提出可否投资的初审意见并填制《意向项目立项审批表》报股权投资部负责人审查，由事业部总经理对项目立项进行审批。
6.3 尽职调查
立项批准后，股权投资部出具《业务受理登记表》并附《意向项目立项审批表》至风险管理部，由风险管理部派风险经理与股权经理共同进行调查，股权经理填写完成企业《尽职调查报告》，风险经理填写完成企业《风险调查报告》。尽职调查及风险调查期间股权经理及风险经理应根据调查进度共同完成项目《出行跟踪表》。
6.4 事业部投资审查委员会审查
投资审查委员会根据股权经理的《尽职调查报告》、风险经理的《风险调查报告》及相关材料进行内部审查，并形成《xx银行科技金融事业部投资审查委员会会议纪要》。在项目投资具体实施的过程中，若遇到因客观原因导致发生与投资审查委员会通过之相关投资决策不符的情况，项目股权经理应撰写书面报告并提交投资决策委员会重新审查。
6.5 事业部权限内的投资决策
事业部权限内的投资业务，由事业部投资审查委员会审查同意后出具《xx银行科技金融事业部投资审查委员会会议纪要》，并将事业部总经理签署明确意见的《xx银行科技金融事业部股权业务审批表》报总行分管行领导签批并行使一票否决权。
6.6 超事业部权限的投资，报总行投资审查委员会审议。
6.7 出账
审批通过后，事业部风险管理部拟订相关合同协议，按总行转授权相关规定完善出账手续。
6.8 对项目企业的跟踪管理
风险经理具体负责项目的跟踪管理，股权经理除了配合风险经理监控企业经营进展外，还应为企业提供战略性或策略性咨询等增值服务，使企业在尽可能短的时间内快速增值，在此期间可配合债权投资部为企业提供必要的债权融资服务。
6.9 投资的退出
在项目审批时，股权经理即要为项目设计退出手段，然后随着项目进展及时修订。具体的退出方式包括三种：IPO（首次公开发行）、出售、清算或破产。首次公开发行包括国内主板、国外主、创业板、中小板上市等；出售分为向管理层出售和向其他公司或个人出售；当被投资公司经营状况不好且难以扭转时，解散或破产并进行清算是可选择的退出方式。IPO及出售将是主要的退出渠道。项目退出时机成熟时，由股权经理起草《投资退出方案书》。
6.10 投资审查委员会审查退出方案
投资审查委员会根据股权投资经理的《投资退出方案书》及相关材料进行内部审查，相关决策流程与投资时相同，若遇到因客观原因导致发生与投资审查委员会通过之相关投资决策不符的情况，股权投资经理应撰写书面报告并按投资时流程重新决策。
《投资退出方案书》中对于在出现投资退出机会或投资退出要约条件触发情况下的退出机制包括但不限于：通过主板、创业板、新三板、区域性股权交易中心（所）上市或挂牌退出；投资企业大股东、管理层回购；企业收购整合退出。投资退出程序及法律文件必须符合国家相关法律法规规定。
6.11 项目总结
股权经理应按月根据工作情况填写《月工作总结》。
项目退出后，股权投资经理应当书写项目总结报告，对项目投资中的经验教训予以总结，以资参考。
7 投资业务档案管理
参阅xx银行信贷档案管理规定执行。
8 尽职免责
尽职免责是指在整个业务操作流程中各岗位业务责任人是否按规定履行了自己岗位应尽的职责，根据其尽职的情况，给予免除全部或部分业务风险赔偿、经济处罚和责任处分。免责认定标准：是否执行国家相关法律法规、规章制度；是否执行xx银行科技金融事业部各项业务操作规程的规定。
9 附则
9.1 本规定由科技金融事业部负责解释。
9.2 本规定自印发之日起施行。

附件：1.科技金融事业部股权投资业务流程图
2.投资退出方案书
3.月工作总结

附件1

科技金融事业部股权投资业务流程图

附件2

投资退出方案书

投资退出方案书应包括以下要点：
1. 退出原因
2. 项目概况
2.退出方案
3.预期溢价
4.其他

附件3

月工作总结

姓名: 日期：
一、项目工作小结：
已有项目
项目名称：
进展阶段：
本月所进行的工作：
该项目的下一阶段工作安排：
新接项目
项目名称：
进展阶段：
本月所进行的工作：
该项目的下一阶段工作安排：
二、其他工作小结
三、相关建议

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