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银行金融IC卡业务操作规程(暂行).doc
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1、xx银行金融IC卡业务操作规程(暂行)xx总发xx243号,xx年11月8日印发第一章 总 则第一条 为加强业务管理,规范临柜操作,防范操作风险,确保金融IC卡业务有序发展,特制定本操作规程。第二条 本操作规程所指金融IC卡是指本行发行的带有电子现金账户的借记卡。但社保IC卡因其特殊性,除主账户及电子现金账户的金融功能按本操作规程执行外,其他涉及社保事项的业务按社保IC卡相关规章制度执行。第二章 业务规定与操作流程第三条 金融IC卡凭证领用金融IC卡卡号由个金业务部统一生成,凭证由运营管理部保管、下发,各网点库管员从运营管理部领取凭证。柜员领用凭证后即可进行金融IC卡相关交易。第四条 金融IC
2、卡发卡(一)客户须持本人有效身份证件到我行任一营业网点申领金融IC卡,委托他人办理的,须同时出示持卡人及代理人的有效身份证件,申请金融IC卡需填写个人客户业务开户(注册)申请书。(二)柜员审核个人客户业务开户(注册)申请书填写是否规范、内容是否完整,并对客户公民身份信息进行联网核查,受理行留存有效身份证件复印件或影印件。(三)柜员进入“7521 金融IC卡发卡”交易,选择交易类型“1 发卡”、卡类型“03 金融IC卡”,插卡或输入IC卡号,选择证件类别,输入证件号码,选择是否代理、发卡渠道“00 柜面”,输入发卡联系人,选择是否设置密码,如选择“0 不设置”,则密码自动生成为身份证第12-17
3、位,提交并打印贷方传票、个人客户业务开户(注册)申请书和个人结算账户申请书。截图如下:第五条 金融IC卡挂失业务金融IC卡挂失业务可分为口头挂失、密码挂失、书面挂失、挂失申请书挂失,柜员将挂失信息记录于挂失登记簿。(一)口头挂失1、口头挂失基本规定(1)口头挂失是指以口头、电话、电报、信函等方式申请对金融IC卡的临时挂失。口头挂失可在本行任一营业网点或96528客服中心办理。客户在柜台办理口头挂失须填写挂失申请书。口头挂失的有效期限为5天,5天后自动失效,客户需在5天内至本行任一营业网点办理书面挂失手续。(2)在口头挂失有效期内,持卡人可再次申请办理口头挂失。新的口头挂失办理成功后,原口头挂失
4、失效,口头挂失有效期重新计算。(3)口头挂失解挂手续不得委托他人办理,持卡人持本人有效身份证件在原挂失行办理(通过96528客服中心办理的口头挂失,可至本行任一营业网点办理解挂),受理行留存有效身份证件复印件或影印件。2、口头挂失操作流程(1)柜员审核挂失申请书填写是否规范,内容是否完整,并对客户公民身份信息进行联网核查,受理行留存有效身份证件复印件或影印件。(2)柜员审核无误后,进入“7522 IC卡挂失”交易,选择交易类型“2 挂失”、卡类型,输入IC卡号,选择挂失种类“K 口头挂失”、证件类别,输入证件号码,选择是否代理,如选择“2 代理”,输入代理人名称,选择代理人证件类别,输入代理人
5、证件号码,提交并打印挂失申请书、特殊业务操作通知单。截图如下:3、口头挂失解挂操作流程(1)客户持本人有效身份证件及挂失申请书客户联至原挂失网点柜台办理口头挂失解挂业务。(2)柜员进入“7523 IC卡解挂”交易,选择交易类型“3 解挂”、卡类型,插卡或输入IC卡号,选择挂失种类“K 口头挂失”,输入挂失申请书编号,选择证件类别,输入证件号码,提交并打印特殊业务操作通知单。截图如下:(3)客户在96528客服中心办理口头挂失的,在柜台办理口头挂失解挂时,柜员可通过“3201 账户综合查询”查询挂失申请书编号。(二)密码挂失 1、密码挂失基本规定(1)密码挂失是指持卡人遗忘密码后,在本行柜台以书
6、面形式办理的挂失。办理密码挂失须填写挂失申请书。(2)密码挂失可至本行任一营业网点办理,密码重置和密码挂失解挂须在原挂失行办理。(3)持卡人须持本人有效身份证件办理密码挂失,受理行留存持卡人有效身份证件复印件或影印件。委托他人办理密码挂失的,须同时出示持卡人及代理人的有效身份证件,受理行留存持卡人和代理人的有效身份证件复印件或影印件。(4)办理密码重置或密码挂失解挂不得委托他人办理,持卡人须持本人有效身份证件至原挂失行办理,受理行留存持卡人的有效身份证件复印件或影印件。(5)持卡人本人办理密码挂失的,挂失手续办理完毕后,当日可办理密码重置。超过30天(30天的期限确定方法为自挂失业务办理日起,
7、按实际天数计算,至第30日银行日终批量处理止。下同)未办理密码重置,视同挂失自动失效,挂失止付期即告结束,金融IC卡密码继续有效。(6)持卡人委托他人办理密码挂失的,挂失手续办理完毕后,三天后可办理密码重置。超过30天未办理密码重置,视同挂失自动失效,挂失止付期即告结束,金融IC卡密码继续有效。2、密码挂失操作流程柜员进入“7522 IC卡挂失”交易,选择交易类型“2 挂失”、卡类型,插卡或输入IC卡号,选择挂失种类“P 密码挂失”、证件类别,输入证件号码,选择是否代理,如选择“2 代理”,输入代理人名称,选择代理人证件类别,输入代理人证件号码,提交并打印挂失申请书、特殊业务操作通知单。截图如
8、下:3、密码挂失解挂操作流程 (1)持卡人持本人有效身份证件及挂失申请书客户联至原挂失网点柜台办理密码解挂或密码重置业务。(2)柜员进入“7523 IC卡解挂”交易,选择交易类型“3 解挂”、卡类型,插卡或输入IC卡号,选择挂失种类“P 密码挂失”、业务类型,输入挂失申请书编号,选择证件类别,输入证件号码,提交并打印特殊业务操作通知单。截图如下:密码解挂:密码重置:(三)书面挂失1、书面挂失基本规定(1)书面挂失是指持卡人遗失金融IC卡后,在本行柜台以书面形式办理的挂失。办理书面挂失须填写挂失申请书。(2)书面挂失可至本行任一营业网点办理,补卡、支取存款和书面挂失解挂须在原挂失行办理。(3)持
9、卡人须持本人有效身份证件办理书面挂失,受理行留存持卡人的有效身份证件复印件或影印件。委托他人办理书面挂失的,须同时出示持卡人及代理人的有效身份证件,受理行留存持卡人和代理人的有效身份证件复印件或影印件。(4)办理补卡、支取存款和书面挂失解挂不得委托他人办理,持卡人须持本人有效身份证件至原挂失行办理,受理行留存持卡人的有效身份证件复印件或影印件。(5)持卡人本人办理书面挂失的,挂失手续办理完毕后,次日可办理补领新卡或支取存款。超过30天未办理补卡或支取存款,视同挂失自动失效,挂失止付期即告结束,原卡继续有效。(6)持卡人委托他人办理书面挂失的,挂失手续办理完毕后,三天后可办理补领新卡或支取存款。
10、超过30天未办理补领卡或支取存款,视同挂失自动失效,挂失止付期即告结束,原卡继续有效。2、书面挂失操作流程柜员进入“7522 IC卡挂失”交易,选择交易类型“2 挂失”、卡类型,输入IC卡号,选择挂失种类“A 书面挂失”、证件类别,输入证件号码,选择是否代理,如选择“2 代理”,输入代理人名称,选择代理人证件类别,输入代理人证件号码,提交并打印挂失申请书、特殊业务操作通知单、客户凭证挂失手续费。截图如下:3、书面挂失解挂操作流程 (1)持卡人持本人有效身份证件及挂失申请书客户联至原挂失网点柜台办理书面挂失解挂。(2)柜员进入“7523 IC卡解挂”交易,选择交易类型“3 解挂”、卡类型,插卡或
11、输入IC卡号,选择挂失种类“A 书面挂失”,输入挂失申请书编号,选择证件类别,输入证件号码,提交并打印特殊业务操作通知单。截图如下:4、补卡操作流程(1)持卡人持本人有效身份证件及挂失申请书客户联至原挂失网点柜台办理IC卡补卡业务。本人挂失完毕次日即可补卡,代理人挂失完毕须三日后补卡。(2)柜员进入“7524 IC卡补卡”交易,选择交易类型“4 挂失补卡”、卡类型,输入IC卡号、挂失申请书编号,选择挂失种类“A 书面挂失”,输入新凭证号,选择证件类别,输入证件号码,提交并打印特殊业务操作通知单。截图如下:(四)挂失申请书挂失1、挂失申请书挂失基本规定(1)挂失申请书挂失是指持卡人遗失办理金融I
12、C卡书面挂失或密码挂失的挂失申请书后,在本行柜台以书面形式办理的挂失。办理挂失申请书挂失须填写挂失申请书。(2)挂失申请书挂失须在原挂失行办理。(3)在原挂失业务有效期内,持卡人须持本人有效身份证件办理挂失申请书挂失,受理行留存持卡人的有效身份证件复印件或影印件。委托他人办理挂失申请书挂失的,须同时出示持卡人及代理人的有效身份证件,受理行留存持卡人和代理人的有效身份证件复印件或影印件。挂失申请书挂失办理后,持卡人可凭补发的挂失申请书及本人有效身份证件办理原挂失业务的解挂、重置以及补领新卡或支取存款。挂失申请书挂失可重复办理。(4)挂失申请书挂失不能办理解挂。(5)挂失申请书挂失后,办理原挂失业
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