银行××××作业指导书操作规程-模版.docx

银行××××作业指导书/操作规程
1、 目的和范围
为实现××××，满足××××要求，对本行××××进行
规范管理，根据《银行××××管理办法》（分行操作规程为
《银行××××分行××××细则》），制订本作业指导书/ 操作规程。
本文件适用于××××的××××处理，具体包括×××
×、××××和××××。

2、 定义、缩写和分类
(1) ××××，是指……。
(2) ××××分为：
c) ××××；
d) ××××；
e) ××××。

3、 职责与权限
部门岗位
职责权限
不相容岗位
××部门

××岗位

××部门××
岗位

××部门××
岗位

部门岗位
职责权限
不相容岗位
××部门××
岗位

4、 基本规定
(1) ××××。
(2) ××××，包括：
c) ××××；
d) ××××，包括：
Ÿ ××××；
Ÿ ××××。
e) ××××。
(3) ××××。

5、 流程描述及操作要点本流程包括：××××、××××和××××等×个子流
程。
5.1 ××流程
本流程包括××××、××××和××××等三个阶段，具体的流程描述及要求如下：

节
点
任务
名称
部门/ 操作岗位
操作要点
外部合规要求
内部合规要求
内部尽职标准
违规处罚标准
操作风险提示
Ⅰ
A1
×
×
× ×
×
9) ×××（附录
2.）；
10) ×××（记录
1.）：
a) ×××；
b) ×××：
l ×××； l ×××。
11) ×××（附录
3.）。

7) ×
×；
8) ×
×： 9) × ×。
1) ×
×；
2) ×
×： 3) × ×。

×
×；
×
×：
×
×。
风 险 点
1.
× ×
×；

风 险 类型：

风 险 级别：

关 键 控制 措施：

控 制 岗位：
…
…
…
…
…
…
…
…
…
Ⅱ
A2
×
×
× ×
××

节
点
任务
名称
部门/ 操作岗位
操作要点
外部合规要求
内部合规要求
内部尽职标准
违规处罚标准
操作风险提示

6、 内外部规章制度索引
6.1 外部法律法规（以下示例）
(4) 《中华人民共和国××××法》(中华人民共和国主席令第××× 号，十届全国人大)
(5) 《××××》（中国银行业监督管理委员会令××××年 第 ××
×号）
6.2 内部规章制度
(1) 《银行××××》（*银发〔20××〕年××号）

7、 附录
附录1.《××××》
附录2.《××××》

8、 记录
记录1.《××××》记录2.《××××》附录1.《××××》
××××××××（标题）

××××××××××××（表格或正文）

附录2.《××××》

记录1.《××××》记录2.《××××》

说明：
一、适用范围与制度名称
（一） 本模板适用于总行作业指导书与分行操作规程；
（二） 总行制度名称为“银行××××作业指导书”，分行制度名称为“银行××××分行××××操作规程”。
二、制度内容
制度内容包括目的和范围、定义、缩写和分类、职责与权限、基本规定、流程描述及操作要点、内外部规章制度索引、附录、记录八个部分，名称和顺序均不得变更。
（一） 目的和范围
目的描述该作业指导书规定了什么，为什么制定该文件；范围主要界定文件的适用领域（边界），可从活动、产品、领域、客户等方面（其中之一或组合）来阐述。
（二） 定义、缩写和分类
定义是理解本文件所必需的术语，若不定义则可能影响准确理解，常识的概念可不释义，在定义时尽可能采用标准的、权威的定义，如法律法规和各类文件中的定义；缩写为该术语的常用简略代称，为便于阅读，应列出缩写词的全文；分类为所涉及概念的区分和归类。
不需要定义、缩写和分类的文件，统一表述为：“本文件无定义”。
（三） 职责和权限
主要界定本文件涉及的各项活动责任者的职责和权限（活动责任者是指各级行、各部门或岗位），表述时应言简意赅，具备概括性，涉及到的部门要尽可能细化至岗位，同时列明不相容岗位。
（四） 基本规定基本规定是针对活动的指导和基本要求，是在流程操作之前应明确的方向性要求或禁止性的要求，规定的内容应尽可能具体，而不是一些抽象规定。如对本活动有专门的政策文件时，此处可以直接引用该文件的相关内容；若无，则应根据活动的控制目的，提炼并确定活动的基本规定。
一般而言，一些不能在活动具体环节描述的基本要求或虽然可以在流程环节描述但较为重要的要求，应在基本规定部分进行明确，而可在流程中表述的一般要求应作为操作要求在操作流程中描述。
（五） 流程描述与操作要点
流程描述是以流程图（Visio）并辅以文字表述的形式，对业务活动操作
流程进行描述；操作说明是对流程各节点的岗位、操作要点、内外部合规要求、尽职标准等事项进行说明。
1、流程图
（1） 标题。流程图标题必须与其上一级目录标题对应匹配。如其上一级
目录标题为“5.1 操作风险与控制识别流程”，则流程图标题必须为“操作风险与控制识别流程图”。
（2） 流程及相关方的确定。流程图横轴表示流程涉及的相关岗位或职能部
门，用大写字母列示，如 A—×部×岗（相关方应尽可能列明涉及全部岗位和部门，一般对于跨较多部门层次的流程，配置到部门即可，对于跨较少部门或部门内的流程，应配置到岗位）；流程图纵轴表示流程的各个阶段，用罗马字母列示，如Ⅰ—××阶段；各个阶段可细分为若干步骤，用阿拉伯数字列示，如1。
（3） 文字表述。流程图主要是通过符号以及简洁的文字把活动描述出来，
因此，流程图中的文字尽可能简练、准确，一般用 2-5个字描述，尽可能不超过10个字，需要详细描述的内容可在体系文件中用文字描述。（4）分清活动和文档的区别，活动环节用流程走向箭头连接，文档记录用记录导出直线连接。
2、操作要点
（1） 节点。节点描述的规则为“罗马数字-大写字母-阿拉伯数字”，如
“IA1”，分别代表流程阶段、部门/操作岗位和流程阶段中的步骤，该节点与流程图中的阶段步骤列对应。
（2） 任务名称。与流程图中的流程环节内容对应。
（3） 部门/操作岗位。与流程图中流程环节对应的横轴岗位匹配。
（4） 操作要点。概括说明做什么，怎么做。
对于某一步骤的工作标准和准则如果内容较多，建议作为附录列在后面；
需要引用“附录”和“记录”中内容的，则在流程描述的文字中一定要有出现，统一描述为“见附录××（附录编号.《附录名称》）”，“见记录××
（记录编号.《记录名称》）”。与其他文件的接口要在流程描述中有明确表示，统一描述为“见《××××》（文件名称/文件流程图名称）”。
（5） 外部合规要求。明确依据的法律法规、国家标准、行业准则、内部规
章等相应的章节条款。如， 《中华人民共和国×××法》，第×××条、第
×××条。
（6） 内部合规要求。明确依据的与本活动有关制度文件相应的章节条款。如， 《银行×××办法》，第×××条、第×××条。
（7） 内部尽职标准。列明该步骤应遵循的内部尽职标准。如：借款人申请
××贷款展期的，应在××贷款到期前××个工作日向经办行提出申请。
（8） 违规处罚标准。明确该步骤违规操作的处罚标准。如：未按时效要求进行贷款资金支付监测，扣违规积分。
（六）内外部规章制度索引 1、“外部法律法规”，是指与本项业务或管理相关的国家法律法规、监管机构的规章制度和规范性文件、以及行业协会发布的相关规范性性文件；
2、“内部规章制度”，是指由本行制定、目前依然在遵照执行并且与本文件所规范的业务活动相关的有效规章制度。
无论是外部法律法规还是内部规章制度，均按照由近到远的时间顺序依次排列；如果没有某项内外部制度应在保留标题的情况下，注明，“本文件无外部法律法规”、“本文件无内部规章制度”。
（七） 附录
附录是指操作活动中应该遵照、参照的标准，或者内容过多不适合在正文中表述的要求，对于流程中内容较多的准则和要求等内容，宜作为附录，例如对照表、限额表、评价标准等。附录按文件中出现的顺序排序，在正文中出现时也需按出现的顺序进行标注，如，见附录 1.等。
（八） 记录
记录是指操作活动中需要填制、登记的各种表单。例如凭证、登记簿、申请表等，按文件中出现的顺序排序；在正文中出现时也需按出现的顺序进行标注，如，记录1.等。
三、制度排版
（一） 层级
制度正文内容分为八个部分，用阿拉伯数字加描述表示，如“1 目的和范
围”，以下逐级分别用小括弧加阿拉伯字母 “（1）”、小写字母加右括弧
“a)”及黑点“·”表示，如下所示：
（1）
a)
·
（二） 字体
制度名称字体为黑体，小二，居中；正文八个部分标题字体为宋体，小
四，加粗，左对齐；正文内容字体为宋体，小四；正文中涉及的表格表头字体为宋体，五号，加粗；表格内容字体为宋体，小五；附录与记录标题字体为宋体，小四，加粗，居中。
（三） 间距
正文八个部分每个部分结束后，与后面部分空一行间隔，正文内容段落首
行缩进2个全角字符，单倍行距；正文结束之后各个附录和记录均另起一页间隔。