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董事会风险管理委员会工作细则

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目 录
0 修改与审批记录 3
1 目的和范围 4
2 定义、缩写和分类 4
3 职责与权限 4
4 基本规定 4
5 流程描述及操作要点 6
5.1 董事会风险管理委员会会议流程 6
6 内外部规章制度索引 9
6.1 外部规章制度 9
6.2 内部规章制度 9
7 附录 9
8 记录 10
记录1.《会议记录》 10

0 目的和范围
为提高xx银行（以下简称“本行”）对系统性风险、体制性风险、大额资产风险的控制能力和水平，完善本行治理结构，促进本行规范健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《商业银行公司治理指引》和本行章程及其他有关规定，本行设立董事会风险管理委员会，特制定本细则。
本细则适用于本行董事会风险管理委员会工作活动管理。

1 定义、缩写和分类
xx银行董事会风险管理委员会（以下简称“风险管理委员会”）是董事会下设的专门委员会，主要负责本行风险的控制、管理、监督和评估。

2 职责与权限
部门岗位
职责权限
董事会
审议（决议）风险管理委员会提议（议案）。
风险管理委员会
1) 主要负责本行风险的控制、管理、监督和评估；
2) 审议本行风险控制的原则、目标和政策，报董事会审议批准；
3) 审定本行风险管理措施，审议本行有关风险管理事项；
4) 讨论需报经董事会审议的风险管理重大事项；
5) 对本行高级管理层在各类风险方面的管理情况进行检查、监督；
6) 对本行风险状况进行调研和定期评估，并向董事会报告；
7) 提出完善本行风险管理和内部控制的建议；
8) 提出本行授权管理方案，报董事会批准；
9) 董事会授权的其他职权。
高级管理层
定期或者根据董事会及相关委员会的要求报告本行风险管理及风险防范情况，制定实施风险管理措施。
董事会风险管理办公室
负责风险管理委员会日常工作，并对风险管理委员会会议记录与有关文件进行存档。

3 基本规定
(1) 人员组成。
a) 风险管理委员会成员由三至五名董事组成；
b) 风险管理委员会委员由董事长、二分之一（含）以上独立董事或者全体董事的三分之一（含）提名，由董事会选举产生。
c) 风险管理委员会设主任委员一人，负责人主持委员会工作，并报请本行董事会批准产生；
d) 风险管理委员会任期与董事会一致，委员任期届满，可以连选连任。期间如有董事不再担任本行董事职务或应当具有独立董事身份的委员不再具备本行章程所规定的独立性，自动失去委员资格，并由董事会根据本细则有关规定补足委员人数。
(2) 董事会风险管理委员会委员的变更。
风险管理委员会委员有下列情形之一的，经董事会讨论同意予以更换：
a) 委员任期届满；
b) 本人提出书面辞职申请；
c) 任期内严重渎职或违反法律、法规、本行章程和本细则的规定；
d) 董事会认为不适合担任的其他情形。
(3) 董事会风险管理委员会权限。
a) 风险管理委员会对董事会负责，委员会的提案提交董事会审定；
b) 风险管理委员会在董事会授权范围内进行相关事项审批，并根据需要进行转授权，转授权不得超越自身受权范围，并需报董事会备案。
(4) 风险管理委员会工作规则。
a) 风险管理委员会会议可根据需要召开，但每年至少召开两次，会议由主任委员主持，主任委员不能出席时可委托其他一名委员主持；
b) 风险管理委员会会议应由三分之二（含）以上的委员出席方可举行。每一名委员有一票的表决权。会议做出的决议必须经全体委员的过半数通过；
c) 风险管理委员会会议表决方式为举手表决或投票表决。会议可以采取通讯表决的方式召开；
d) 董事会风险管理办公室有关人员可列席风险管理委员会会议，必要时亦可邀请本行董事、监事及其他高级管理人员等列席会议；
e) 本行董事长、副董事长或二分之一以上委员可提议召开委员会会议，但应与主持人商量并经主持人同意后统一安排；
f) 风险管理委员会委员应认真履行职责，参加委员会会议和活动。连续两次未能亲自出席会议的，由本委员会提请董事会撤换其委员职务；
g) 风险管理委员会会议可根据需要与董事会会议或独立董事会议合并召开，合并召开时应按照本行章程等有关召开董事会会议和独立董事会议的规定进行，并在会议记录中注明；
h) 如有必要，风险管理委员会可以组织委员或聘请本行相关人员，对某项专题进行调查研究，也可以聘请中介机构为其决策提供专业意见，其开展工作的费用由本行承担；
i) 出席会议的人员对会议所议事项有保密义务，不得擅自披露有关信息。
(5) 风险管理委员会议事规则。
a) 董事会风险管理办公室负责做好风险管理委员会决策的前期准备工作，筹备会议，提供本行有关方面的书面材料；
b) 委员会会议于会议召开前五天通知全体委员。通知形式：书面、电话（传真）；
c) 风险管理委员会委员对议题进行分析、论证，制定方案，形成会议决议；
d) 风险管理委员会每次会议后应形成会议纪要，发全体董事传阅，以便使董事及时得知委员会的工作情况及建议；
e) 风险管理委员会会议的召开程序、表决方式和会议通过的议案必须遵循有关法律法规、公司章程及本工作细则的规定；
f) 风险管理委员会会议应当由董事会风险管理办公室主任负责记录，出席会议的委员应当在会议记录上签名，会议记录和会议决议交由董事会风险管理办公室保存；
g) 董事会风险管理办公室在会议结束后一个工作日内将会议有关材料送交本行办公室存档。
(6) 监督、检查。
a) 风险管理委员会每年度末向董事会提交年度工作报告，也可根据情况向董事会提交临时报告，接受董事会和监事会的检查、监督；
b) 风险管理委员会应及时通报董事会对经营班子贯彻落实风险管理和控制等有关工作的检查、监督情况，要求高级管理层及经营层通报本行风险管理及风险防范情况。

4 流程描述及操作要点
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5.1 董事会风险管理委员会会议流程
本流程包括：陈述、审批和实施等3个阶段，具体的流程描述及要求如下：

节点
任务名称
部门/操作岗位
操作要点
外部合规要求
内部合规要求
操作风险提示
1)A1
组织会议
董事会风险管理办公室
组织召开风险管理委员会会议.

2)B1
提交审议或报告、集体讨论
高级管理层
高级管理层向委员会阐述提交审议的事项或进行报告。

2)C1
集体讨论
事会风险管理委员会
委员会集体讨论审议事项，听取报告。

2)C2
独立表决
董事会风险管理委员会
与会委员对需要表决事项进行独立表决。

2)C3
形成会议决议
董事会风险管理委员会
委员会对表决事项或报告形成会议决议。

风险点：
内部原因，参加会议各相关人员未履行保密职责，造成会议资料或相关内容外泄
风险类型：
执行、交割和流程管理事件
风险级别：
低风险
关键控制措施：
制度制约
控制岗位：
董事会关联交易控制委员会
2)D4
提交审批
董事会
对于委员会审议通过事项，根据需要提交董事会进行审批，对于不需要提交董事会审批的事项，依节点2)C3所形成决议，转节点3)A1组织实施。

2)D5
是否审批通过
董事会
是否审批通过：
1) 是，转节点3)A1；
2) 否，转节点1)A1。

3)A1
实施
董事会风险管理办公室
对审议通过事项组织实施

风险点：
内部原因，会议决议内容及事项未能及时准确传达到相关部门
风险类型：
执行、交割和流程管理事件
风险级别：
低风险
关键控制措施：
及时向相关部门传达会议决议内容
控制岗位：
董事会风险管理办公室
3)A2
归档
董事会风险管理办公室
将过程中的相关资料文档、《会议记录》（记录1）归档，在董事会风险管理办公室进行保存。

《xx银行记录与档案管理办法》

5 内外部规章制度索引
6.1 外部规章制度
(1) 《中华人民共和国公司法》（中华人民共和国主席令第42号，十届全国人大）
(2) 《商业银行公司治理指引》（银监发〔2013〕34号）
6.2 内部规章制度
(1) 《xx银行股份有限公司章程》
(2) 《xx银行授权管理办法》
(3) 《xx银行记录与档案管理办法》

6 附录
本文件无附录

7 记录
1.《会议记录》

记录1.《会议记录》

董事会风险管理委员会 年 月 日会议记录

时 间

地 点

出席人员

列席人员

主 持 人

记录人

会议内容：

请各位到会委员签名：