银行风险管理委员会工作细则模版.doc
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1、风险管理委员会工作细则编制部门: 版 次 号: 生效日期: 目 录0修改与审批记录31目的和范围42定义、缩写和分类43职责与权限44基本规定55流程描述及操作要点75.1风险管理委员会会议流程76内外部规章制度索引96.1 外部规章制度96.2 内部规章制度97附录98记录9记录1.会议记录100 目的和范围为加强xx银行(以下简称“本行”)高级管理层对全面风险的识别、评价,建立统一的风险管理规范和内控机制,提高本行的风险管理能力和水平,确保本行健康、持续、稳定发展,根据监管部门有关风险管理的规定及本行风险管理工作需要,制定本细则。本细则适用于本行高级管理层风险管理委员会工作的管理。1 定义
2、、缩写和分类高级管理层风险管理委员会,是行长领导下的研究、确定本行风险管理的原则和目标,审议本行各类风险规范、标准及风险管理方面的重大事项,检查、监督相关风险规范和内控制度的执行和落实,对资产质量进行风险分类认定,对风险资产进行化解和处置,并对风险损失进行责任认定和追究的管理机构。2 职责与权限部门岗位职责权限高级管理层风险管理委员会1) 根据本行总体规划、经营目标和风险管理政策,制定并落实各项风险管理措施,集中、独立地对本行经营中的风险进行专业化管理;2) 建立、健全本行可持续发展的风险管理体系和管理机制,系统提高本行全面风险管理能力;3) 审议本行风险管理制度、内部控制制度及有关本行风险管
3、理的重要发展规划、方案和重大事项并根据情况上报董事会;4) 领导下设综合办公室和各职能办公室开展工作,审议审批与职责相关的工作事项。主任委员1) 领导风险管理委员会的工作;2) 负责召集、主持风险管理委员会会议,决定是否召开临时会议;3) 负责审定、签署风险管理委员会的决议、报告和其他重要文件;4) 检查风险管理委员会决议的实施情况;5) 对各职能办公室的审议事项具有最终审定权。综合办公室1) 负责日常性工作和各职能办公室的协调工作;2) 负责相关报告汇总、资料管理工作;3) 负责委员会各职能办公室职责之外审议事项的报审和落实执行;4) 协调、监督、落实委员会议定或交办的有关事项,汇总落实情况
4、,并上报。职能办公室1) 负责组织委员会会议、本办公室会议的有关材料和文件,负责会议的记录和会议纪要的整理,妥善保管相关资料;2) 负责风险管理委员会有关本办公室职能部分报告的起草;3) 根据委员会会议、本办公室会议的决议,负责闭会期间日常的政策解释、指导等工作;4) 协调、监督、落实委员会、本办公室议定的有关事项。信贷资产风险管理办公室1) 负责本行表内外信贷业务的风险管理工作,定期召开信贷业务风险处置会议;2) 负责权限内本行信贷资产风险分类的认定;3) 负责制定和执行信用风险管理计划;4) 其他信贷资产风险管理工作。非信贷资产风险管理办公室1) 负责本行非信贷资产台账的建立和质量控制工作
5、;2) 负责对本行非信贷资产风险管理业务进行指导和检查;3) 负责权限内本行非信贷资产风险分类的认定;4) 其他非信贷资产风险管理工作。不良资产化解办公室1) 负责对本行不良资产实施清收、盘活和处置;2) 负责以物抵债资产的接收和处置;3) 负责制定和执行风险化解计划。责任认定追究办公室1) 负责对风险资产、风险业务以及其他风险状况的形成原因进行调查,并提出对有关责任人的责任认定意见;2) 负责提出对有关责任人的处理意见或建议;3) 负责落实对有关责任人的处理决定。3 基本规定(1) 组织机构。a) 高级管理层风险管理委员会组成 主任委员由本行行长担任,其他相关行级领导任副主任委员; 总行相关
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