证券股份有限公司营业部客户账户管理系统业务操作指引模版.doc

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营业部客户账户管理系统业务操作指引
[* 年 10 月修订]
目 录
一、
二、
(一)
(二)
(三)
(四)
(五)
(六)
(七)
(八)
(九)
(十)
三、
(一)
(二)
四、
五、
六、
业务系统简介 .............................................2
柜面业务操作简明流程 .....................................3
客户风险测评 .............................................3
账户综合开户 .............................................5
账户资料文件资料综合修改 ........................................12
资金账户信息修改 ........................................15
单客户多银行业务 ........................................15
创业板业务 ..............................................18
证券账户业务监控修改 ....................................23
合伙企业有关业务 .. .....................................25
公民身份验证 ............................................25
关于“预开户”说明 ......................................26
见证开户业务操作简明流程 ................................28
业务基本介绍 ............................................28
业务操作流程 ............................................29
关于复核、审核、密码验证的设置 ..........................42
问答 ....................................................47
附则 ....................................................48
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一、 业务系统简介
客户账户管理系统是我司贯彻证监会账户清理长效机制，以及为提升业务效
率，提升客户满意度而提出的一套业务系统。依据有关评估选型，我司选择新意公司
的客户账户管理系统。
(一) 业务系统选择
目前我司有权用户可以选择的系统有四个：客户影像管理系统、客户账户管
理系统、客户营销推广管理系统、客户集中管理系统。用户登录后，在界面右上角，
可以在不同业务系统间切换。
（1） 客户影像管理系统――用于客户资料文件资料、影像的电子化管理；
（2） 客户账户管理系统――用于客户综合开户，客户账户资料文件资料综合修改
等账户业务办理；
（3） 客户营销推广管理系统――用于客户风险测评；
（4） 客户集中管理系统――目前仅用于股东卡打印位置的调整。
(二) 业务系统上线前筹备工作
营业部参照《**证券股份有限公司新设营业部交易管理业务指引》执行。
(三) 业务系 关联
(四) 说明
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为了便于营业部业务理解及界面展示，以下图示以个人客户为例进行操作说
明。
二、 柜面业务操作简明流程
柜面业务操作简明流程适用于营业部现场临柜办理的客户账户管理系统业
务操作流程。营业部受理业务详细操作规范和要求参照《**证券股份有限公司
经纪业务交易操作规程》、《**证券股份有限公司***场证券账户业务指南》
《**证券股份有限公司深圳*场证券账户业务指南》、《**证券股份有限公
司投资者参加创业板*场交易申请流程》等我司有关业务制度及规定。
营业部通过客户账户管理系统进行柜面业务操作的登录办公地址为
http://10.0.12.25:8080，营业部业务权限申请参照《光 证券股份有限公司业
务系统权限管理办法》执行。
(一)
客户风险测评
1、 营业部可通过以下两种途径为客户进行风险承受能力测评：
（1） 通过客户账户管理系统“账户管理——账户综合管理——账户综合
开户”环节，直接为客户进行风险承受能力测评。
（2） 通过“客户营销推广管理系统”为客户进行风险承受能力测评。
2、 营业部通过客户账户管 系统直接为客户进行风险承受能力测评，详细
操作参照本指引“二（二）账户综合开户”环节执行。
3、 营业部通过客户营销推广管理系统进行客户风险测评，操作如下：
（1） 营业部在登录页面选择“客户营销推广管理系统”。
（2） 选择“客户调查表――调查表填写――客户调查表填写”。
（3） 选择“客户类型”及录入客户证件号码。
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（4） 依据有关客户情形，进行电子化表单填写和打分。
（5） 对于已经做过风险测评的客户，可以通过“客户调查表查询”进行
测评情形查询。
（6） 测评履行后，如客户在客户账户管理系统开立资金账户，则在综合
开户界面上会展示测评结果（备注：依据有关测评和开户时的证件类型
和证件号码判断是否为同一人）。
对于通过“客户营销推广管理系统”已经做过风险测评的，在
客户开户时会展示“风险承受能力评级”结果。
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（7） 资金账户开户成功，则系统同步把测评结果传送给集中交易柜台，
可以通过集中交易柜台“客户风险评测信息管理”菜单查询测评结
果。
注意备注，如备注为“XYKJ”，则表示该客户
是通过客户账户管理系统做的评测。
(二)
账户综合开户
步骤：证件号码输入→客户资料文件资料登记→资金账户→证券账户→银行账户→事
中扫描→信息确认→客户资金账户开户明细→集中交易柜台业务设置→客户影
像管理系统资料文件资料扫描。
1、 选择“证件类型”，系统缺*为“身份证”。
（1） 二代身份证可以点击“二代身份证读取”按钮直接读取信息。
（2） 港澳通行证、护照、临时身份证等证件需手工录入信息。
（3） 二代身份证放到读卡器上后，信息自动读取，读取成功后，读取界
面会自动退出，也可以按“退出”按钮退出。
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2、 客户资料文件资料登记（除通过二代身份证自动读取的信 外，标注“*”号的
字段为必填项）。
用于校验经纪业务管理系统是否有“经纪
人预约客户开户”的信息。校验信息：客
户姓名＋手机号码
3、 “营销推广客户确认”如信息校验不一致，则系统提示无预约登记相应信息，
如下图：
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4、 如信息校验一致，则显示预约登记相应信息，如下图：
5、 资金账户属性设置。
（1） 支持预选资金账号功能。
（2） 设置“资金密码”“交易密码”，可勾选交易、资金密码一致，勾
选后交易密码不用输入，默认和资金密码同步。
（3） “银证属性”和“警示属性”可以依照默认设置，也可以依照实际
需要进行选择。
（4） “风险承受能力评级”如在客户营销推广管理系统做过风险测评，这
里会自动取到客户的测评信息。如没有，可以点击“填写调查表”
进行客户承受能力的评级。
（5） 选择“资金客户模版”，可依据有关需要对“委托方式、服务方式、资
金、股 业务监控”进行微调。
（6） 点击“人像采集”对象条目，“拍照”按钮变黑，点击“拍照”按
钮后进行拍照。机构客户拍摄经办人（开户代理人）和代理人头像。
（7） 如有代理人，则点击代理人登记的“增加”按钮。“人像采集”
可以对开户代理人进行头像拍摄。
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可以输入预选资金账号，若该资金账号未在集中交易柜台开过
户，系统会提示“预指定成功”；或者不输入资金账号，综合开
户确认后由集中交易柜台返回资金账号。
6、 证券账户业务（新开、已有证券账户中登校验）
（1） 对于需新开证券账户的客户，在“**账户开户”“深圳账户开户”
详细的账户类型前选中。新开沪 A、B账户，系统会自动把“次日申
报 A股指定交易”或“申报 B股指定交易”选中（注意：①“次日
申报 A股指定交易”选中后，次日通过“账户管理->证券账户管理
->** A股次日指定交易申报”菜单，查询到待报送记录后，逐笔
点中报送，并在集中交易柜台中检查指定交易成交情形；（需在客
户账户管理系统上该 单中报送指定交易，否则该笔账户综合开户
流水处理不到历史表中，无法通过“账户管理->账户综合管理->业
务查询”查到该记录。营业部能通过“账户管理->账户综合管理->
账户综合开户（账户综合开户查询）”查看）；②沪 B账户需营业
部次日至法人结算系统（新意 6.0）查看指定交易申报是否成功）。
（2） 对于已有的证券账户，在“证券账户登记”界面内选中*场进行登
记，并进行中登校验。中登校验通过则进入下一步，中登校验不通
过需走审核登记的则按“特批”提交审核申请（特批说明详见本指
引“四（四）”）。
（3） 通过客户账户管理系统登记进集中交易柜台对应资金账户下的证券
账户，席位缺*取用营业部在集中交易柜台中“营业部内部参数设
置”下“0120”参数设置的缺*席位。（集中交易柜台中每个*场
均需设置“0120”参数默认席位。）
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特别注意：通过客户账户管理系统登记的证券账户只能指向营业部集中交
易柜台中“0120”参数设置的报盘席位，如客户证券账户需指定其他席位，则
需要在证券账户登记履行之后，通过集中交易柜台进行修改。
7、 银行账户业务（人民币三方存管、外币银证转账）
（1） 人民币需开通三方存管，业务规则同日常三方存管规则。
（2） 外币银证转账开通。 目前客户账户管理系统暂不支持外币银证转
账业务，需在集中交易柜台办理）。
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8、 事中扫描
点击“扫描”按钮进行系统配置的扫描项扫描或拍摄，目前系统仅配
置了“客户身份证、深 A、沪 A证券账户卡”扫描项，其它资料文件资料通过客户影
像管理系统扫描或拍摄。（机构户配置了“加盖公章的营业部执照、组织机
构代码证、开户代理人身份证、机构深 A证券账户卡、机构沪 A证券账户卡、
税务登记证”）（上述扫描项目前系统配置为非必扫项，也可在业务办理完
成后，在客户影像管理系统进行拍摄或扫描。）
9、 信息确认
（1） 业务输入和操作完毕后，系统会提示客户需要办理业务的完整信息。
（2） “打印申请书”为客户免填单业务服务，在业务确认前打印客户信
息及业务申请等内容，注意如这里漏打的情形后面无法再进行补
打。
（3） “确认”按钮为客户信息和办理业务内容检查无误后正式提交系统
处理。（开户业务 要复核人员进行复核后才正式生效）。
10、 客户资金账户开户明细
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（1） 上步确认操作后，系统会将客户申请业务发往不同的系统，并返回
处理情形。
（2） “打印投资者确认书”为开户回单。
（3） “打印账户卡”为中登证券账户开户成功后打印账户卡，并将打印
的账户卡交投资者。
（4） “磁卡制作”依据有关各营业部实际需要办理。
11、 集中交易柜台业务设置
在客户账户管理系统中开完户后，要注意在集中交易柜台中进行将来操作：
（1） 通过客户账户管理系统开户的客户需要在集中交易柜台中调用专门
的客户模版（注意：只调用下图左边部分的内容，右边部分的内容
取客户账户管理系统的“资金客户模版”），下图左边部分的内容
可依据有关实际需要，通过集中交易柜台进行修改。
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（2） 机构户：通过“客户重要属性修改”菜单，修改机构户的“利率类
别”，并补充集中交易柜台客户“其它属性”内容。
（3） 个人户如有特殊利率需求的，需通过“客户重要属性修改”菜单修
改客户利率类别。
“客户类别、组别、佣金费率”等，如有需要变更的则进行相应修
改。
（4） 其他依据有关与客户商定的内容。
12、 客户影像管理系统资料文件资料扫描
营业部人员应对新开的资金账户资料文件资料进行扫描和拍摄上传，由于客户影像管
理系统和客户账户管理系统是实时连通的，因此，客户信息会实时推送到客户影
像管理系统。
13、 深圳证券账户使用信息申报
客户账户管理系统履行客户资金账户的开户同时，如该资金账户登记有深
圳证券账户，则系统自动将客户信息报往深圳登记公司。
系统报送的信息所属席位为系统设置的缺*席位，该缺*席位同集中交易柜
台 0120参数下配置的深 A默认报盘席位。
说明：如在客 账户管理系统中做深圳证券账户登记时超过了 17点，则
系统会报失败，次日通过“账户管理->证券账户管理->证券账户申报查询”，“业
务类别”选择所有，“处理状态”选择“失败”，日期请依据有关实际调整，查询到
申报失败的记录后点击“申报”进行补报。
(三)
账户资料文件资料综合修改
1、 菜单路径：账户管理 -> 账户综合管理 -> 账户资料文件资料综合修改，如下图：
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2、 在资金账号栏填写客户的资金账号，然后点确认，进入下一步：
3、 在资料文件资料修改页面，修改需要修改的内容，比如客户的证件有效期、联系办公地址、
联系电话等。修改履行后，点击下一步进入资料文件资料同步：
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4、 资料文件资料同步页面可以选择是否向中国结算同步修改证券账户资料文件资料。如选择同
步，则先在需要同步的证券账户面的选择框勾选，然后点击“中登查询”，
查询成功后，点击下一步确认信息：
5、 在确认信息页面，首先“打印申请书”，然后点击确认，进行账户资料文件资料修改。
特别注意，必须先打印申请书，如先确认，则申请书就无法再打印出来了。
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6、 资料文件资料修改业务处理成功后，在“账户综合修改明细”页面打印修回执和证券
账户资料文件资料修改申请表。如需补打回执和申请表，可通过业务查询，查询到操
作流水后进行补打。
(四)
资金账户信息修改
1、 菜单路径：账户管理 -> 资金账户管理 -> 资金账户信息修改
2、 该业务功能可以设置和修改资金账户的警示属性和风控属性。其他属性如业
务属性、资料文件资料属性、账户属性等，新开资金账户已经无需进行设置，对于历
史已经设置过这些属性的，也可以在该页面进行修改。
(五)
单客户多银行业务
1、单客户多银行服务开通
菜单路径：账户管理 -> 三方存管账户管理 -> 单客户多银行服务开通
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通过客户账户管理系统开通客户单客户多银行服务，应先通过此菜单为客户
开通单客户多银行服务，否则无法开立辅助资金账户。
2、单客户多银行服务注销
菜单路径：账户管理 -> 三方存管账户管理 -> 单客 多银行服务注销
输入资金账号，点击查询，查询账户单客户多银行服务开通情形。对于“单
客户多银行服务”状 为开通的，点击“确认”后，即可关闭该服务。
3、多三方存管账户开户
菜单路径：账户管理 -> 三方存管账户管理 -> 多三方存管账户开户
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选择辅助资金账户的存管银行，打印申请书，然后点击确认。
4、多三方存管账户销户
菜单路径：账户管理 -> 三方存管账户管理 -> 多三方存管账户销户
在页面选择需要注销的辅助资金账户，打印申请表，然后确认，销户成功后，
打印回执单。
5、多三方存管账户变更
菜单路径：账户管理 -> 三方存管账户管理 -> 多三方存管账户变更
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首先选择需要变更存管银行的账户号，然后选择变更后的存管银行，打印申
请书后，点击确认。变更成功后，打印回执单。
6、主、辅存管银行互换
菜单路径：账户管理 -> 三方存管账户管理 -> 主、辅存管银行互换
在账户列表中，选择需要互换的主存管银行账号和辅存管银行账号，然后
打印申请书，点击确认处理成功后，打印回执单。
(六)
创业板业务
1、 功能菜单（下述权限除“创业板统计查询”赋权给“营业部运营总监（开
户）”用户角色外，其余均赋权给“营业部柜台操作员（开户）”用户角
色）
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序号
新增或改进的功能菜单
系统位置
说明
适用于给申请开通创业板业务的客户开通创业
板业务；系统可进行交易经验的查询，并依据有关交
易经验的情形，选择开通创业板业务的时间。
账户管理->交易管理->创
1
2
3
创业板受理
业板受理
账户管理->交易管理->创
业板统计查询
创业板统计查询
适用于营业部进行创业板业务统计查询。
代理开户->证券账户开户
->深圳创业板签署日期查
询
深圳创业板签署日期查
询
适用于营业部往中登查询单个客户创业板风险
书签署日期。
代理开户->证券账户开户
证券账户第一次交易日期
查询
4
5
->证券账户第一次交易日期 适用于查询证券账户第一次交易日期。
查询
合格管理->证件有效期管
适用于查询客户证件有效期情形。
理->证件有效期查询
证件有效期查询
2、 创业板受理
（1） 界面展示
（2） 操作说明
①
在“资金账号”输入框内输入申请开通创业板业务的资金账号，点
击“查询”，能展示客户的基本资料文件资料信息和资金账号下挂的股东账
户情形；
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②
勾选“是否向中登查询”，点击“中登查询”，进行客户第一次交易
日期的查询。
③
“已签署风险揭示书”，仅适用于在其他证券公司已签署过创业
板风险揭示书的客户。（a、在其他证券公司已签署过创业板风险
揭示书的客户，该选项必须勾选，否则中登报送此类数据会出错；
b、在我司签署《创业板*场投资风险揭示书》的客户，未能勾选
该选项）。
④
⑤
“签署日期与业务受理日期一致”，缺*情形下系统自动勾选，对
于需要手工录入签署日期的，取消勾选后，人工录入日期。
依据有关 询到的证券账户第一次交易日期，自动判断应受理的业务类型，
无需人工去勾选 T+N选项，并且支持特殊需求的开通类型选择。
依据有关客户所有证券账户的交易经验，系统自动判断是大于等于 2年
还是小于 2年。
对于客户交易经验大于等于 2年的，系统自动提示应选择 T+2开通
类型；
对于客户交易经验小于 2年的，系统自动提示应选择 T+5开通类型；
对于客户交易经验大于等于 2年受理类型默认为 T+2，允许修改为
T+0，如修改为 T+5，系统显示提示信息；
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当客户交易经验小于 2年时，受理类型默认为 T+5，允许修改为 T+0，
如修改为 T+2，系统显示提示信息。
⑥
已经受理且未发送到集中交易柜台的创业板受理申请的取消，通过
“创业板受理取消”办理，取消后“创业板批量开通”菜单下查不
到对应记录。
⑦
打印业务回单。
业务风险点：客户创业板受理类型与实际类型不一致。
3、 创业板统计查询
（1） 界面展示
（2） 说明
仅能查询到通过客户账户管理系统受理的创业板业务信息。
4、 创业板业务办理情形查询
操作菜单：账户管理-〉交易管理-〉业务查询
（1） 界面展示
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（2） 说明
①
在“业务类别”中选择“创业板受理”，适用于查询营业部中登申
报数据以及中登的回报数据。
②
对于中登返回申报成功或不成功的数据，可以点击“深圳*当心管
理信息报送”，查看明细数据。
5、 深圳创业板签署日期查询
（1） 界面展
（2） 说明
适用于营业部向中登查询单个客户创业板风险书签署日期。
6、 证券账户第一次交易日期查询
适用于查询证券账户第一次交易日期。
对于已经在我司开户且登记进集中交易柜台的证券账户，可以通过此菜单进
行第一次交易日的查询，此菜单只支持单证券账户查询。
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7、 证件有效期查询
（1） 界面展示
（2） 说明
① 目前客户账户管理系统仅能查询在客户账户管理系统中存在账户
资料文件资料的资金账户客户证件有效期情形。
② 可查询到“即将到期”或“已过期”的客户资金账户。
证券账户业务监控修改
(七)
功能同集中交易柜台“证券账户业务监控”，用于对某个*场证券账户进行
业务监控。客户账户管理系统对业务监控已经分*场进行了配置。
操作菜单：账户管理->证券账户管理->证券账户业务监控修改。
1、 界面展示
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2、 说明
（1） 在“资金账号”输入框内输入拟作证券账户业务监控的资金账号，
点击“查询”，能展示客户的基本资料文件资料信息和资金账号下挂的股
东账户情形；
（2） 点击“证券账号”下拉箭头，选择拟作证券账户业务监控的证券
账号；
（3） 勾选或取消勾选拟设置或取消的证券账户业务监控选项；
（4） 点击“确认”，观察处理情形，并到集中交易柜台查实证券账户
业务监控的设置情形；
（5） 打印业务回单。
3、 特殊业务：界面展示——取消创业板交易权限业务
选择深 A *场证券账号
对于需要取消创业板交易权限的客户，
去掉勾后点击确认即可。
（1） 目前该菜单仅限用于已开通创业板交易权限的客户深 A*场证券账
户取消创业板交易权限；
（2） 输入资 账号，点击查询后，首先选择“证券账号”，目前创业板
交易权限只可以标识在深 A*场证券账户下，因此，需选择深 A*
场证券账户；
（3） 对于已经开通创业板交易权限的客户账户，系统自动会跳出“创业
板交易”标识；
（4） 取消“ 创业板交易”前的勾选；
（5） 点击确认，即可取消客户创业板交易权限；
（6） 特别说明：对于在创业板受理时误操作成 T+0的客户，可以通过该
菜单直接做创业板交易权限取消，在创业板交易权限取消后，营业
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部可通过“创业板受理”菜单重新按准确开通类型受理创业板开通
业务。
(八)
合伙企业有关业务
通过“账户综合开户”为合伙企业开户时，需在“企业类别”“法人类别”
选择准确的类型，界面如下：
营业部受理合伙企业开户等有关业务参照《**证券股份有限公司经纪业务
交易操作规程》、《 大证券股份有限公司***场证券账户业务指南》及《光
大证券股份有限公司深圳*场证券账户业务指南》执行。
业务风险点：营业部选错企业类别和法人类别，致使非合伙人开户。
(九)
公民身份验证
1、 界面展示
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对于需要身份验证的
客户需要先勾选。
点击“公安验证”，跳出“公
民身份证验证”对话框。
2、 操作说明
公民身份验证面向对象为客户账户管理系统开户时登记证件类型为“身份证”
且营业部认为需要进行身份验证的客户或代理人。（代理人开户界面上有如上图
的验证按钮。）
（1） 客户账户管理系统支持在账户综合开户“登记资料文件资料”和“增加代理
人”环节进行公民身份验证。
（2） 支持独立菜单进行公民身份验证（菜单名称：账户管理->公民身份
验证->公民身份验证）。
（3） 对于需要验证的客户，在有关界面上勾选“身份验证”。
（4） 点击 公安验证”按钮，出现公民身份证验证对话框。
（5） 验证履行，展示验证结果。
(十)
关于“预开户”说明
客户账户管理系统综合开户目前支持集中交易柜台资金账户开户、中登证券
账户开户、中登已有证券账户信息校验、三方存管开户等。
由于上述业务均存在业务受理时间限制，因此，客户账户管理系统开发了“预
开户”业务功能，对于通过“账户综合开户”进行开户的业务，如其中某项业
务的时间已过，则系统自动将客户开户信息转为预开户模式，将客户信息及拟办
理的业务先存储在客户账户管理系统上，待下一工作日业务正常受理时间进行预
开户确认操作，履行实际业务。
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1、 转预开户的开户业务，点击“确认”后，在“客户资金开户明细”中显
示“业务履行状态――未履行”，“委托状态――预开户”。如下图：
2、 所有业务办理时间
（1） 集中交易柜台开户业务办理时间：除清算时段外的时间。
三方存管业务办理时间：9：00－16：00。
中国结算深圳分公司新开证券账户、修改账户资料文件资料、客户使用信息申报时间：
9：00—17：00；已有证券账户信息校验时间：9：00—17：00。（中国结算深圳
分公司客户使用信息申报如过期，系统直接报“失败”，需次日补报，不会转预
开户。）
中国结算**分公司业务办理时间：9：00—15：00；已有证券账户信息校
验时间：9：00—17：00。
（2） 营业部可以依据有关各业务办理时间段受理客户相应业务。
3、 预开户查询、确认、作废
（1） 点击“账户综合预开户”菜单，显示如下界面：
分别有“账户综合预开户、账户综合预开户作废、账户综合预开户查询”三
个按钮。
（2） 点击“账户综合预开户”，显示如下页面：
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如确认需要对预开户的信息做正式开户处理，则先选中记录（记录前面打
勾），然后点击右上角“开户确认”，客户账户管理系统会将预开户拟筹备办理
的业务发往不同的业务系统，并展示业务处理结果情形。
（3）
理。
（4）
“账户综合预开户作废”，用于对确属无效的预开户账户做作废处
“账户综合预开户查询”，用于查询“预开户确认”业务发往各业
务系统的处理结果情形。
三、 见证开户业务操作简明流程
见证开户业务操作简明流程旨在介绍客户见证开户业务的有关业务操作方
法，详细操作规范和要求参照《**证券股份有限公司营业部客户见证开户业务
操作规程》等我司有关业务制度及规定。
(一)
业务基本介绍
1、 见证开户分为以下三种模式，详细如下：
模式 1：2人不带设备现场见证；
模式 2：2人带设备现场见证；
模式 3：1人带设备现场见证+1人视频见证。
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2、 营业部采取见证方式开户应通过“客户账户管理系统”中见证开户有关
菜单进行操作，说明如下：
（1） 通过 VPN方式接入“客户账户管理系统”（http://10.0.50.82:8080）
的“见证 PC开户”菜单履行：证件登记及身份验证→登记资料文件资料→资金
账户→证券账户→银行账户→事中扫描→信息确认；
（2） 通过内网方式接入“客户账户管理系统”（http://10.0.12.25:8080）
的有关菜单履行：见证开户审核及账户开立→客户回访及账户开通→回
单打印。
(二)
业务操作流程
1、 证件登记及身份验证
（1） 操作界面：账户管理->账户综合管理->见证 PC开户
（2） 操作说明：
① 模式 1：选择“证件类型”，系统缺*为“身份证”，手工录入“证件
号码”、“确认证件号码”；
② 模式 2、模式 3：选择“证件类型”，系统缺*为“身份证”，二代身
份证放到读卡器上后，点击“二代身份证读取”按钮直接读取身份信息。
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2、 登记资料文件资料
1、证件信息+基本信息+联系信息
① 操作界面：
② 操作说明：
模式 1：
a) 营业部应通过公安部全国公民身份信息系统核实客户身份的真实性。
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b) 营业部录入客户“证件信息”、“基本信息”及“联系信息”。
模式 2、3：除通过二代身份证自动读取的信息外，标注“*”号的字段为必
填项。对于存在疑问的客户，应通过公安部全国公民身份信息系统或通过其他辅
助证明来进一步核实客户身份。
③ 注意事项：
客户“证件信息”、“基本信息”、“联系信息”需与《开户申请表》内容
保持一致。对于机构客户，应当依照《授权委托书》内容录入代理人姓名、代理
期限及代理权限等信息。
（1） 见证人 信息
① 操作界面：
模式 1：
模式 2：
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模式 3：
② 操作说明：
模式 1：开户录入人员据实选择登记“见证人 1”与 见证人 2”。
模式 2：
对于进行开户录入的营业部见证人员，系统自动记录用户名作为“见证人
1”；
“见证人 2”信息需由另外一名面见客户的营业部见证人员通过系统自动
弹出的信息框进行用户名与密码验证后由系统登记。
模式 3：
对于进行开户录 的营业部“见证工作人员”，系统自动记录用户名作为“见
证人 1”；
“见证人 2”此处禁止录入信息，待“开户见证人员”在营业部端通过远程
实时视频方式协助配合“见证工作人员”共同履行见证工作后，以此记录用户名作为
“见证人 2”。
③ 注意事项：
“见证人 1”与“见证人 2”中至少有一人为“开户见证人员”。
3、 资金账户
（1） 密码设置
① 操作界面：
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模式 1：
模式 2、模式 3：
② 操作说明：
模式 1：随机生成密码。系统默认采用“随秘密码方式”，随机生成一组 6
位数字，作为客户资金账户的初始资金密码和初始交易密码（系统默认资金密码
与交易密码相同）。
模式 2、模式 3：营业部见证人员应提示客户自行设置资金密码和交易密码。
（2） 风险测评：
① 操作界面：
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② 操作说明：
模式 1、模式 2、模式 3均通过“风险承受能力评级”-“填写调查表”按钮
履行客户风险能力测评录入，录入内容需与由客户签署的《投资者风险承受能力
测评表》内容保持一致。
（3） 人像采集：
① 操作界面：
模式 1：
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模式 2、模式 3：
② 操作说明：
模式 1：点击“拍摄”按钮，通过对话框中“资料文件夹”选项加载见证人员见
证时采集的客户本人（或代理人）头像正面照。
模式 2、模式 3：点击“拍摄”按钮，通过对话框中人像拍照按钮拍摄客户
本人（或代理人）头像正面照。
4、 证券账户开户及登记
（1） 操作界面：
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如新开深 A
账户，需要做
三板 A或三板
B，则在对应*
场前打勾
（2） 操作说明：
模式 1、模式 2、模式 3：
① 交易时间：
对于需新开证券账户的客户，在“**账户开户”、“深圳账户开户”界面
选中详细的账户类型。新开沪 A、B股账户，系统会自动勾选“次日申报 A股指
定交易”或“申报 B股指定交易”；
点击“检查是否已开股东户”按钮，通过系统校验客户是否已开证券账户。
对于已有证券账户的，在“证券账户登记”界面内选中*场进行登记，进行
中登校验。中登校验通过则进入下一步，中登校验不通过须走审核登记的则按“特
批”提交审核申请（特批同现场开户）；
② 非交易时间：见证开户审核人员通过“法人结算系统（新意 6.0）”完
成以上校验工作。
注：中国结算**证券账户开户受理时间为每个交易日 9:00-15:00，深圳
证券账户开户受理时间为每个交易日 9:00-17:00；已有证券账户信息校验时间
为每个交易日：9:00-17:00。
5、 银行账户（人民币三方存管）
（1） 操作界面：
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（2） 操作说明：
模式 1：原则上采用证券端发起的三方存管预指定开户（即：两步式签约），
对于部分一步式签约不需要校验银行密码的银行，见证人员也可以依据有关客户意愿
办理证券端发起的三方存管一步式签约手续；
模式 2、模式 3：客户可自行选择证券端发起的签约开户（即：一步式签约）
或预指定开户（即：两步式签约）进行三方存管开户。
6、 事中扫描
（1） 操作界面：
（2） 操作说明：
点击“扫描”按钮进行系统配置的扫描项扫描、拍摄或加载。
7、 信息确认
（1） 操作界 ：
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（2） 操作说明：
① 业务要素输入和操作完毕后，系统会提示客户需要办理业务的完整信息；
② 模式 1、2：客户信息和办理业务内容检查无误后，点击“确认”按钮正
式提交系统处理，流程处理进入“见证开户审核状态”。
③ 模式 3：客户信息和办理业务内容检查无误后，点击“确认”按钮正式
提交系统处理，流程处理进入“视频见证”环节，可选择“现在视频见
证”及“以后视频见证”。
若选择“现在视频见证”流程进入实时视频界面；若选择“以后视频见证”，
可通过“账户管理->账户综合管理->视频见证”菜单重新发起视频见证申请。
（3） 注意事项：
业务要素输入和操作完毕后，流程处理进入“见证开户审核状态”，系统不
造成或产生资金账号。
8、 视频见证
（1）
“见证 作人员”端：
① 操作界面：
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② 操作说明：
“见证工作人员”协助配合客户通过实时视频方式，与营业部端“开户见证人员”
履行见证工作。
注：视频终止统一由后台监控，“见证工作人员”及客户请勿随意点击“中
断视频”按钮。
（2） “开户见证人员”端：
① 操作界面：服务管理->视频见证->视频见证
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② 操作说明：
a) “开户见证人员”点击“下一个客户”按钮，进入实时视频方式；
b) 点击“录制”按钮，进入实时视频录制状态，录制的视频总时长为 30
秒；
c) 点击“见证确认结果”履行视频录制。
注：视频见证过程中可双向语音对话，如有问题“见证工作人员”可及时与
视频中“开户见证人员”沟通
9、 见证开户审核及账户开立
（1） 操作界面：流程管理->流程处理->待办业务
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（2） 操作说明：
选中待审核条目，依据有关审核结果，选择“审批通过”或“审批不通