村镇银行综合业务系统数据质量管理办法.doc
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xxx村镇银行 综合业务系统数据质量管理办法 (暂行) 第一章 总则 第一条 为全面提升我行综合业务系统数据质量,规范数据录入行为,充分发挥综合业务系统数据在数据统计工作的基础性作用,根据《xxx村镇银行统计制度(试行)》、《xxx村镇银行统计数据质量管理办法(试行)》等制度办法,特制定本办法。 第二条 本办法适用于xxx村镇银行综合业务系统数据录入、更新及管理工作。 第二章 组织领导 第三条 全行综合业务系统数据质量由总行计财运营部归口管理。 第四条 各经营性支行(以下简称各支行)负责综合业务系统数据的录入及日常更新工作。 第五条 各支行应根据《银行监管统计数据质量管理良好标准》(以下简称《良好标准》)的要求,建立相关工作小组,各支行负责人对本部数据质量管理工作负总责。各工作小组应明确一名数据管理专员,管理本支行的数据质量管理工作,总行应将其工作纳入年度绩效考核指标中。 第六条 总行计财运营部负责全行综合业务系统数据质量的日常管理和考核。对未按《良好标准》要求开展数据源录入或修改的机构和个人,一经发现,将按《xxx村镇银行综合业务系统数据质量检查办法(暂行》规定进行处罚并限期整改,整改仍达不到要求的,将在全行范围内进行通报,对重大统计违法违纪行为,依据《xxx村镇银行问责制度(暂行)》和《xxx村镇银行统计制度(试行)》等相关制度的规定严肃处理。 第三章 数据质量控制 第七条 各支行应按照《良好标准》要求建立、完善数据质量控制的组织架构,由支行负责人、数据管理专员、会计主管和业务人员组成数据质量管理小组,协调解决本支行内数据质量管理工作中的各项问题。 第八条 建立数据质量考核奖惩制度。强化数据质量管理工作的考核,通过定期/不定期开展数据质量检查与评比活动,对数据录入、更新全过程进行跟踪,做到奖优罚劣。 第九条 建立数据质量监督制度。计财运营部应对数据质量管理情况进行定期检查,并就检查结果下发通报、落实整改。 第十条 建立数据质量分级管理责任制。计财运营部主要负责人为数据质量管理第一责任人,分管领导为主要责任人,数据管理专员为具体责任人。 第十一条 加强对综合业务系统操作人员的业务技能、职业道德培训。操作人员应认真对待每一项录入数据,确保录入数据的正确无误,并及时更新。 第四章 对私账户数据质量管理 第十二条 对私账户数据管理包括个人储蓄账户开户、个人结算账户开户、个人银行卡开卡、个人代发工资批量开户时的数据录入及其日常更新。 第十三条 个人储蓄账户开户、个人结算账户开户、个人银行卡开卡数据录入规范 1、柜员受理个人储蓄账户开户、个人结算账户开户、个人银行卡开卡时,首先应通过“客户身份识别管理系统”对客户有效证件进行核查,完成后再进行开户交易。 2、柜员在录入证件号码时,证件种类为“身份证”或“临时身份证”的只能录入18位数字或英文,其他证件种类时号码长度根据实际情况进行录入。录入证件号码中数字或字母必须为半角字符,不得含有空格等无效字符,号码中字母的大小写应根据证件实际情况输入。 3、开户信息中的“地址”和“联系电话”等为必须输入项。“地址”内容要详细,应包括:省(自治区、直辖市)、市(区、县)、路(镇、街道、小区)、门牌号码(幢、室)、单位名称等;“联系电话”只能录入半角数字字母,固定电话需包含“区号”,输入的号码不得含有“空格”、“-”等其他符号。 4、对已在我行开户的客户,柜员应对系统回显的客户基本信息(客户姓名、地址、电话等)进行核对,若信息有误的应对原客户基本信息进行修改,修改正确后方能重新进行开户交易。 5、个人储蓄账户开户、个人结算账户开户、个人银行卡开卡完成后,需进入“客户基本信息维护”、“普通自然人信息维护”交易对相关信息字段进行录入或更新,具体的录入更新要求见附件一。 第十四条 个人代发工资批量开户时的数据录入规范。 1、柜员受理代发工资批量开户时,首先应通过“客户身份识别管理系统”对客户有效证件进行核查。 2、个人代发工资批量开户完成后,经办人员应在客户到柜面办理业务时,进入“客户基本信息维护”、“普通自然人信息维护”交易对相关信息字段进行补录或更新,具体的录入更新要求见附件一。 第十五条 个人账户基本信息的更新规范。柜面业务人员对在日常工作中获得的已变更的个人客户信息要及时在综合业务系统中进行更新。 第五章 对公账户数据质量管理 第十六条 对公数据管理包括对公验资账户开户和非验资账户开户时的数据录入及其日常更新。 第十七条 验资账户开户 1、柜员受理验资户开户时,首先通过“客户身份识别管理系统”对客户有效证件进行核查,并根据客户提供的《名称预先核准通知书》建立客户基本信息,并产生临时客户号。建立客户基本信息时的录入要求见附件一。 2、柜员根据建立的临时客户号开立验资账户。 3、账户正常验资通过,并取得工商营业执照、税务登记证、组织机构代码证后,根据客户的需求及提供的开户资料,核准类账户通过人行办理《开户许可证》、《机构信用代码证》,非核准类的在“人民银行结算账户管理系统”中进行登记。柜员根据组织机构代码证在综合业务系统中重新建立客户号,并根据开户资料建立完整的“客户基本信息”、“普通企业信息”,完成后通过综合业务系统“账户客户号修改”交易将账户对应的临时客户号修改为按组织机构代码证开立的新客户号。 4、如开户企业为金融类客户,还必须建立“金融企业特有信息”,录入要求见附件一。 第十八条 非验资账户(基本、一般、临时、专户)等开户 1、柜员受理非验资户开户时,认真审核开户资料齐全无误后,首先在“人民银行结算账户管理系统”中核查该账户在其它银行的开户信息,应特别关注有无“久悬户”,如有应要求客户先到久悬户开户行办理销户手续后方可开户。其次通过“客户身份识别管理系统”对客户有效证件进行核查,根据“组织机构代码证”建立客户号,并根据开户资料建立完整的“客户基本信息”。若原客户信息已建立,应对原客户信息进行核对,若信息有误的应对原客户信息进行修改,保证基本信息的完整、正确。建立客户号时录入或修改要求见附件一。 2、柜员根据建立或查询的客户号开立账户。开户完成后核准类账户的去人行办理《开户许可证》、《机构信用代码证》,非核准类的在“人民银行结算账户管理系统”中进行账户登记。 3、柜员根据开户资料建立完整的“普通企业信息”,若原信息已建立,应对原信息进行核对,若信息有误的应对原普通企业信息进行修改,保证普通企业信息的完整、正确。建立或修改普通企业信息时录入或核对要求见附件一。 4、如开户企业为金融类客户,还必须建立“金融企业特有信息”,录入要求见附件一。 第十九条 对公账户基本信息的更新规范。柜面业务人员对在日常工作中获得的已变更的对公客户信息要及时在综合业务系统中进行更新。 第六章 客户信息数据事中事后审核 第二十条 各支行应对录入或变更的客户信息数据进行事中复核。复核时要通过审核开户资料对本机构新建或修改个人、对公客户基本信息的完整性、正确性进行确认。 第二十一条 各支行客户信息数据复核人员为会计主管或代理其职责的专职人员。复核人员对复核数据的正确性负责。为明确责任,复核人员应在“客户账户开户申请书”或“客户账户变更申请书”上签章确认。 第二十二条 苏州银行事后监督中心对全部客户开户信息进行事后二次核实。核实时通过审核开户资料对各支行新建或变更的个人、对公客户基本信息的完整性、正确性进行确认。 第二十三条 我行计财运营部应制定处罚细则,对各支行未按规定录入或修改客户信息的行为给予处罚。 第七章 附则 第二十四条 本办法由xxx村镇银行计财运营部负责制定、修改和解释。 第二十五条 本规定自下发之日起执行,之前规定与本规定有冲突的,以本规定为准。 附件1 客户字段信息表 附件2 行政区划代码表 附件3 行业分类定义表 附件1 VOST-ABC系统客户基本信息字段明细 序号 字段名称 必须录入项 尽量录入项 录入关联项说明 录入说明 1 证件类型 ★ 一般:对公-代码证 ;个人-身份证 2 证件号码 ★ 按证件上号码录入 3 客户名称 ★ 按证件上名称录入 4 客户简称 ○ 5 英文/拼音名称 ○ 6 曾用名称(中文) ○ 7 更名日期 ○ 8 客户种类(客户类型) ★ 9 所属行业 ★ 参照附件四填写 10 境内/境外 ★ 11 国别 ★ 12 所在地区代码 ★ 如:一企业在常熟注册,则填320500 参照附件二填写 13 所在城市代码 ★ 如:一企业在常熟注册,则填320581 参照附件二填写 14 联系人姓名 ★ 对账用 对公客户需录入2位,中间用"/"分隔.如: 张三/李四 15 移动电话 ★ 对账用 16 联系电话:区号-号码 ★ 对账用 区号与号码间用"-"分隔 17 办公电话:区号-号码 ★/○ 对账用/对私客户可不录 区号与号码间用"-"分隔 18 传真 ○ 19 电子邮件 ○ 20 通讯地址 ★ 对账用 应包括:省(自治区、直辖市)、市(区、县)、路(镇、街道、小区)、门牌号码(幢、室) 21 办公地址 ★/○ 对私客户可不录 22 住宅地址 ★ 23 邮政编码 ★ 24 是否我行股东 ★/○ 客户为我行股东时必须录入 可事后修改补录 25 是否我行关联方客户 ○ 26 是否我行员工关系人 ○ 27 关联员工姓名 ○ 已录26项时本项必须录入 28 关联员工机构(部门) ○ 已录27项时本项必须录入 29 信用评级使用类型 ○ 30 信用级别 ○ 31 信用评级日期 ○ 已录30项时本项必须录入 32 信用评级有效日期 ○ 已录30项时本项必须录入 33 是否贷款户 ★/○ 客户在我行有贷款时必须录入 可事后修改补录 34 贷款卡号 ○ 已录33项时本项必须录入 35 客户等级 ○ 36 服务等级 ○ 37 客户等级分类日期 ○ 已录35项时本项必须录入 38 客户等级分类有效日期 ○ 已录35项时本项必须录入 39 客户经理 ○ 40 客户经理名称 ○ 已录39项时本项必须录入 41 信件隐私标签 ○ 42 备忘 ○ 43 责任人 ○ 44 第二责任人 ○ 45 标准指示 ○ VOST-ABC系统普通企业信息字段明细 序号 字段名称 必须录入项 尽量录入项 录入关联项说明 序号 字段名称 必须录入项 尽量录入项 录入关联项说明 1 组织机构代码 ★ 根据组织机构代码证录入 37 上市地 ○ 已录35项时本项必须录入 2 企业所在区域 ★ 根据组织机构代码证录入 38 是否参股其他公司 ○ 3 组织机构代码发证机关 ★ 根据组织机构代码证录入 39 参股金额 ○ 已录38项时本项必须录入 4 组织机构登记日期 ★ 根据组织机构代码证录入 40 是否公共企业 ○ 5 组织机构有效日期 ★ 根据组织机构代码证录入 41 财务报表类型 ○ 6 营业执照登记机关 ★ 根据营业执照录入 42 国税税务登记号 ★ 根据税务登记证录入 7 营业执照注册日期 ★ 根据营业执照录入 43 国税证失效日期 ★ 根据税务登记证录入 8 营业执照注册到期日期 ★ 根据营业执照录入 44 地税税务登记号 ★ 根据税务登记证录入 9 营业执照注册地址 ★ 根据营业执照录入 45 地税证失效日期 ★ 根据税务登记证录入 10 企业注册成立日 ★ 根据营业执照录入 46 经营状况 ○ 11 登记注册号 ★ 根据营业执照录入 47 主营范围 ★ 根据营业执照录入 12 居住-注册地 ★ 根据营业执照录入 48 兼营范围 ★ 根据营业执照录入 13 注册资本金币种 ★ 根据营业执照录入 49 主要产品情况 ○ 14 注册资本金 ★ 根据营业执照录入 50 经营场地面积 ○ 15 流动资产 ○ 51 经营场地所有权 ○ 16 已付资本 ○ 52 所属税务机构 ○ 17 法定代表人 ★ 根据营业执照录入 53 企业经营资质号码 ○ 18 法人代码 ★ 根据营业执照录入 54 是否支持国际结算 ○ 19 法人身份证 ★ 根据法人身份证录入 55 是否外管管理局名录 ○ 已录29项时本项必须录入 20 法人证件登记机构 ★ 根据法人身份证录入 56 是否有利息免税证明 ○ 21 法人证件登记日期 ★ 根据法人身份证录入 57 免税证明生效日期 ○ 已录56项时本项必须录入 22 法人证件失效日期 ★ 根据法人身份证录入 58 集团公司标志 ○ 23 财务部联系方式 ★ 59 所属集团号 ○ 24 财务主管 ★ 60 上级公司客户号 ○ 25 在我行主办业务 ★ 61 上级公司名称 ○ 已录60项时本项必须录入 26 本币基本开户行 ★ 根据开户许可证录入 62 上级公司法人代表 ○ 已录60项时本项必须录入 27 本币开户许可证号 ★ 根据开户许可证录入 63 上级公司贷款卡编码 ○ 已录60项时本项必须录入 28 本币基本账户帐号 ★ 根据开户许可证录入 64 上级公司组织机构代码 ○ 已录60项时本项必须录入 29 外汇管理局代码 ○ 65 单位性质 ★ 30 外汇经营许可证 ○ 已录29项时本项必须录入 66 行业代码 ○ 31 外币基本帐户开户行 ○ 已录29项时本项必须录入 67 经济类型 ○ 32 外币基本帐户帐号 ○ 已录29项时本项必须录入 68 离岸客户标志 ○ 33 控股类型 ○ 69 抵押品逾期标签 ○ 34 进出口权标志 ○ 70 企业人数 ○ 35 上市公司标志 ○ 71 网址 ○ 36 股票代码 ○ 已录35项时本项必须录入 VOST-ABC系统金融企业特有信息字段明细 序号 字段名称 必须录入项 尽量录入项 录入关联项说明 录入说明 1 会计年度结束日期 ★ 2 结算币种 ★ 3 结算客户号 ★ 4 行名 ★ 5 结算行地址 ★ 6 结算账号 ★ 7 户名 ★ 8 金融机构统一编码 ★ 9 交换号 ★ 10 电子联行编码 ★ 11 支付系统号码 ★ 12 系统内往来编码 ★ 13 SWIFT ○ 14 电传地址 ★ VOST-ABC系统普通自然人信息字段明细 字段名称 必须录入项 尽量录入项 录入关联项说明 录入说明 1 性别 ★ 2 客户称呼 ★ 3 年龄 ○ 4 籍贯 ○ 5 民族 ★ 6 健康状况 ○ 7 婚姻子女状况 ○ 8 居住状况(住宅类型) ○ 9 户籍 ★ 10 身份 ★ 11 职业代码 ○ 12 职务 ○ 13 职称 ○ 14 学历 ○ 15 工作单位名称 ○ 16 工作单位地址 ○ 已录15项时本项必须录入 17 工作单位性质 ○ 已录15项时本项必须录入 18 单位所属行业 ○ 已录15项时本项必须录入 19 单位联系电话 ○ 已录15项时本项必须录入 20 单位传真 ○ 已录15项时本项必须录入 21 单位邮政编码 ○ 已录15项时本项必须录入 22 工资账号 ○ 23 工资账号开户行 ○ 已录22项时本项必须录入 24 工作开始时间 ○ 25 目前单位开始工作时间 ○ 26 家庭主要资产 ○ 27 家庭主要负债 ○ 28 主要经济来源 ○ 29 其他经济来源 ○ 30 个人年收入 ○ 31 家庭年收入 ○ 32 配偶姓名 ○ 33 配偶证件号码 ○ 已录32项时本项必须录入 34 配偶工作单位 ○ 已录32项时本项必须录入 35 配偶联系电话 ○ 已录32项时本项必须录入 36 状态 ★ VOST-ABC系统农户信息字段明细 序号 字段名称 必须录入项 尽量录入项 录入关联项说明 录入说明 1 经营性质 ★ 2 经营企业名称 ★ 3 客户职位 ★ 4 股份占比(%) ○ 5 经营企业地址 ★ 6 经营企业地址邮编 ★ 7 经营单位性质 ★ 8 经营单位规模 ★ 9 股东或合伙人数 ○ 已录4项时本项必须录入 10 开业时间 ★ 11 主营范围 ★ 12 主要供应商 ○ 13 主要客户 ○ 14 经营企业代码证 ★ 15 营业执照号码 ★ 16 营业执照到期日 ★ 17 国税税务登记号 ★ 18 地税税务登记号 ★ 附件2 全国行政区划代码表 行政区划代码 对应地市 行政区划代码 对应地市 行政区划代码 对应地市 110000 北京市 340502 金家庄区 450324 全州县 110100 市辖区 340503 花山区 450325 兴安县 110101 东城区 340504 雨山区 450326 永福县 110102 西城区 340521 当涂县 450327 灌阳县 110103 崇文区 340600 淮北市 450328 龙胜各族自治县 110104 宣武区 340601 市辖区 450329 资源县 110105 朝阳区 340602 杜集区 450330 平乐县 110106 丰台区 340603 相山区 450331 荔浦县 110107 石景山区 340604 烈山区 450332 恭城瑶族自治县 110108 海淀区 340621 濉溪县 450400 梧州市(*) 110109 门头沟区 340700 铜陵市(*) 450401 市辖区 110111 房山区 340701 市辖区 450403 万秀区 110112 通州区 340702 铜官山区 450404 蝶山区 110113 顺义区 340703 狮子山区 450411 市郊区 110114 昌平区 340711 郊区 450421 苍梧县 110115 大兴区 340721 铜陵县 450422 藤县 110116 怀柔区 340800 安庆市(*) 450423 蒙山县 110117 平谷区 340801 市辖区 450481 岑溪市 110228 密云县 340802 迎江区 450500 北海市(*) 110229 延庆县 340803 大观区 450501 市辖区 120000 天津市 340811 郊区 450502 海城区 120100 市辖区 340822 怀宁县 450503 银海区 120101 和平区 340823 枞阳县 450512 铁山港区 120102 河东区 340824 潜山县 450521 合浦县 120103 河西区 340825 太湖县 450600 防城港市(*) 120104 南开区 340826 宿松县 450601 市辖区 120105 河北区 340827 望江县 450602 港口区 120106 红桥区 340828 岳西县 450603 防城区 120107 塘沽区(*) 340881 桐城市 450621 上思县 120108 汉沽区 341000 黄山市 450681 东兴市(*) 120109 大港区 341001 市辖区 450700 钦州市(*) 120110 东丽区 341002 屯溪区(*) 450701 市辖区 120111 西青区 341003 黄山区 450702 钦南区 120112 津南区 341004 徽州区 450703 钦北区 120113 北辰区 341021 歙县 450721 灵山县 120114 武清区 341022 休宁县 450722 浦北县 120115 宝坻区 341023 黟县 450800 贵港市(*) 120200 县 341024 祁门县 450801 市辖区 120221 宁河县 341100 滁州市 450802 港北区 120223 静海县 341101 市辖区 450803 港南区 120225 蓟县 341102 琅琊区 450821 平南县 130000 河北省 341103 南谯区 450881 桂平市 130100 石家庄市(*) 341122 来安县 450900 玉林市 130101 市辖区 341124 全椒县 450901 市辖区 130102 长安区 341125 定远县 450902 玉州区 130103 桥东区 341126 凤阳县 450921 容县 130104 桥西区 341181 天长市 450922 陆川县 130105 新华区 341182 明光市 450923 博白县 130107 井陉矿区 341200 阜阳市 450924 兴业县 130108 裕华区 341201 市辖区 450981 北流市 130121 井陉县 341202 颍州区 452100 南宁地区 130123 正定县 341203 颍东区 452101 凭祥市(*) 130124 栾城县 341204 颍泉区 452122 横县 130125 行唐县 341221 临泉县 452123 宾阳县 130126 灵寿县 341222 太和县 452124 上林县 130127 高邑县 341225 阜南县 452126 隆安县 130128 深泽县 341226 颍上县 452127 马山县 130129 赞皇县 341282 界首市 452128 扶绥县 130130 无极县 341300 宿州市 452129 崇左县 130131 平山县 341301 市辖区 452130 大新县 130132 元氏县 341302 埇桥区 452131 天等县 130133 赵县 341321 砀山县 452132 宁明县 130181 辛集市 341322 萧县 452133 龙州县 130182 藁城市 341323 灵璧县 452200 柳州地区 130183 晋州市 341324 泗县 452201 合山市 130184 新乐市 341400 巢湖市 452223 鹿寨县 130185 鹿泉市 341401 市辖区 452224 象州县 130200 唐山市(*) 341402 居巢区 452225 武宣县 130201 市辖区 341421 庐江县 452226 来宾县 130202 路南区 341422 无为县 452227 融安县 130203 路北区 341423 含山县 452228 三江侗族自治县 130204 古冶区 341424 和县 452229 融水苗族自治县 130205 开平区 341500 六安市 452230 金秀瑶族自治县 130206 新区 341501 市辖区 452231 忻城县 130221 丰润县 341502 金安区 452400 贺州地区 130223 滦县 341503 裕安区 452402 贺州市 130224 滦南县 341521 寿县 452424 昭平县 130225 乐亭县 341522 霍邱县 452427 钟山县 130227 迁西县 341523 舒城县 452428 富川瑶族自治县 130229 玉田县 341524 金寨县 452600 百色地区 130230 唐海县 341525 霍山县 452601 百色市 130281 遵化市 341600 亳州市 452622 田阳县 130282 丰南市 341601 市辖区 452623 田东县 130283 迁安市 341602 谯城区 452624 平果县 130300 秦皇岛市(*) 341621 涡阳县 452625 德保县 130301 市辖区 341622 蒙城县 452626 靖西县 130302 海港区 341623 利辛县 452627 那坡县 130303 山海关区 341700 池州市 452628 凌云县 130304 北戴河区 341701 市辖区 452629 乐业县 130321 青龙满族自治县 341702 贵池区 452630 田林县 130322 昌黎县 341721 东至县 452631 隆林各族自治县 130323 抚宁县 341722 石台县 452632 西林县 130324 卢龙县 341723 青阳县 452700 河池地区 130400 邯郸市 341800 宣城市 452701 河池市 130401 市辖区 341801 市辖区 452702 宜州市 130402 邯山区 341802 宣州区 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