证券股份有限公司股票期权经纪业务适当性管理工作流程.doc
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1、光大证券股份有限公司xx证券股份有限公司股票期权经纪业务适当性管理工作流程(含开销户及业务变更)第一部分 股票期权开户流程一、 流程图:营业部开户岗提交期权合同账户开立申请,并在新意影系统上传开户申请材料衍生产品部适当性管理岗审核审批不通过营业部开户岗为客户开立期权合约账户、打印合约账户开户申请表,并办理合约账户关联投资者办理银衍业务开户完成二、 营业部受理1、 投资者携带相关身份证明文件(具体详见附件一:投资者开户须携带资料)到营业部向开户岗提出股票期权业务开户申请;2、 营业部开户岗应当了解投资者下列信息:(1)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,法人或其他组织的名称、注册地址、办公
2、地址、性质、资质及经营范围等基本信息;(2)收入来源和数额、资产、负债等财务情况;(3)投资相关的学习、工作经历及投资经验;(4)投资期限、品种、期望收益等投资目标;(5)风险偏好及可承受的损失;(6)诚信记录;(7)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;(8)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;(9)其他必要信息。3、 营业部开户岗应当要求投资者真实、准确、完整的提供第2条中列示的信息及证明材料。4、 依据投资者的年龄、收入情况、风险偏好、生理和心理状况、资产状况、诚信状况、投资交易行为特征等因素,存在下列情况之一的投资者,营业部应当审慎为其开通股票期权业务:(1)70周岁以
3、上等高龄投资者;(2)存在恶意投诉、恶意诉讼、严重失信等不良诚信记录的投资者,(3)交易所认定的存在严重异常交易等不良记录的投资者;(4)在公司出现严重违约行为的投资者;对不配合履行适当性义务,无法或没有能力确认其身份或者资金来源的投资者,营业部不得为其办理股票期权开户手续。5、 70周岁以上高龄等特殊投资者申请参与股票期权业务时,应签署高龄等特殊投资者适当性提示承诺书(以下简称“承诺书”,见附件二),营业部应当就投资者抄写、朗读承诺书中抄写部分并签名的全过程进行录像。6、 营业部开户岗审核通过投资者提供的信息及证明材料的真实性、准确性、完整性后,应依据xx证券股份有限公司股票期权经纪业务投资
4、者适当性管理实施细则(以下简称细则)对投资者进行风险承受能力测评。7、 投资者的风险承受能力等级由低到高共分五类,分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型。个人投资者应完成xx证券投资者风险承受能力问卷(适用于自然人投资者)、普通机构投资者应完成xx证券投资者风险承受问卷(适用于机构投资者)(以下简称风险承受能力问卷);风险承受能力问卷、投资者风险承受能力评估结果告知函(使用公司统一版本)需要投资者签字确认并存档;对于风险测评结果为保守型、谨慎型个人投资者,营业部严禁为其开立期权账户。8、 投资者填写股票期权业务申请表(附件三)、风险承受能力问卷时,营业部开户岗不得进行提示、暗示、诱导、误导
5、、欺骗投资者,影响其填写结果。9、 营业部投教岗对风险测评结果符合细则要求的投资者,进行以下投资者教育及风险揭示工作,具体内容包括但不限于:(1)公司股票期权经纪业务资格基本情况,包括但不限于交易所批准公司开展股票期权经纪业务的相关内容。(2)股票期权经纪业务法律法规,包括: 交易所股票期权经纪业务方案; 中国证券登记结算公司股票期权结算业务方案; 股票期权经纪合同必备条款; 股票期权风险揭示书必备条款及其他相关法律法规。(3)公司股票期权经纪合同、股票期权风险揭示书和相关风险,内容包括: 股票期权经纪合同条款; 股票期权风险揭示书所揭示的风险内容及说明; 股票期权投资者须知内容及说明。(4)
6、股票期权经纪业务开户要求和流程。(5)投资者参与股票期权适当性管理规定和要求,包括:投资者参与股票期权适当性原则及投资者咨询、投诉、意见的受理方式、途径和处理方式等。10、 投资者完全理解上述全部事项后,应要求投资者签署xx证券期权业务规则、协议内容及风险揭示讲解记录表(附件四),该记录表应与投资者开户资料一并存档。11、 营业部负责考试的员工应当组织仍有意向的投资者参加交易所认可的股票期权知识测试,同时开立股票期权模拟交易账户。(1) 期权知识测试要求如下:考试要求:营业部应依据“专区、专人、专机”要求在营业网点设立考场并组织投资者参加考试。“专区”:在营业部设置相对独立的专门区域用于投资者
7、测试,场地大小可视营业场所实际情况确定。专区内应张贴考试过程及纪律要求。“专人”:应配备专门的期权工作人员或客服人员组织测试。上述人员应具备一定的期权知识水平,同时熟悉测试组织要求和流程。投资者开发人员不得兼任测试组织人员。“专机”:应配备专门电脑,其配置应保证投资者顺畅完成在线测试。考试纪律:组织考试的“专人”应负责核对投资者身份证明文件,确认投资者本人独立、自主完成考试。投资者在规定的考试时间内不得查阅任何参考资料(包括但不限于印刷资料、手机、电脑等渠道),不得向营业部工作人员询问与考试内容有关的信息。考试录像:通过考试的投资者须朗读以下内容:“本人承诺,期权知识测试由本人独立、自主完成,
8、本人对考试成绩负责”。营业部工作人员须对此进行录像存档。参加交易所集中组织的期权培训并现场进行知识测试的投资者,可以免去此朗读抄写环节。考试形式:个人期权投资者知识测试形式分为逐级考试和综合卷考试。对于选择逐级考试的个人投资者,参加并通过一级考试后,才能参加二级考试;参加并通过一级、二级考试后,才能参加三级考试。对于每个级别的考试,投资者均可多次参加,直至成绩合格。对于选择综合卷考试的个人投资者,也可多次参加,成绩合格者直接成为三级投资者。普通机构投资者相关业务人员须参加机构投资者期权知识测试。考试题目范围与数量:个人期权投资者知识测试范围为上海证券交易所期权投资者知识测试辅导读本第一章、第二
9、章、第三章、第四章。 一级考试:共20题,每题5分,覆盖第一章与第二章,其中第一章共12题,第二章共8题;二级考试,共10题,每题10分,覆盖第三章;三级考试,共10题,每题10分,覆盖第四章;综合卷考试分为三个部分,共20题,每题5分。第一部分为第一章与第二章,共10题,其中第一章共6题、第二章共4题;第二部分为第三章,共5题;第三部分为第四章,共5题。 普通机构投资者相关业务人员测试范围为第一章至第五章内容。通过标准与考试时长:逐级考试中各级考试总分100分,时间为20分钟,70分为合格。综合卷考试总分100分,时间为30分钟,总分不低于70分,且各部分正确率不低于60%为合格(即第一部分
10、答对不少于6题,第二部分答对不少于3题,第三部分答对不少于3题)。普通机构投资者相关业务人员期权知识测试总分100分,时间为90分钟,80分为及格。非首次开户投资者:投资者可直接登陆上海证券交易所本所会员信息服务平台(网址: ),查询指定交易在上交所投资者的知识测试成绩。营业部开户岗打印投资者知识测试成绩单,须投资者签字确认同时加盖营业部开户专用章。(2) 营业部开户岗为投资者开立股票期权模拟交易账户时,投资者须提供身份证明材料复印件并完整填写xx证券股票期权全真模拟账号开户申请单(附件五:xx证券股票期权全真模拟账号开户申请单(个人)/xx证券股票期权全真模拟账号开户申请单(机构)),同时营
11、业部开户岗应告知投资者必须按交易所要求完成相对应的模拟交易经历。 投资者完成期权模拟交易经历后,营业部开户岗可登陆上海证券交易所本所会员信息服务平台(网址:非首次开户投资者:可直接投资者登陆上海证券交易所本所会员信息服务平台(网址:投资者申请交易权限对应的模拟交易经历要求如下:a申请一级交易权限,应当具备以下期权模拟交易经历:备兑开仓、持有标的证券情况下买入认沽期权以及对应的平仓、行权;b申请二级交易权限,应当具备以下期权模拟交易经历:申请一级交易权限所应具备的模拟交易经历、买入开仓和对应的平仓、行权;c申请三级交易权限,应当具备以下期权模拟交易经历:申请二级交易权限所应具备的模拟交易经历、保
12、证金卖出开仓和对应的平仓。营业部开户岗打印投资者模拟交易经历证明,并加盖营业部开户专用章。12、 营业部开户岗应在向投资者进行适当性评估前,告知下列事项:(1)投资者适当性匹配应遵循下列匹配要求:投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标;业务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级;其他匹配要求。(2)投资者参与期权业务的,应与其填写的投资者风险承受能力问卷中记载的投资期限、投资品种、投资收益相匹配。(3)投资者参与期权业务,应严格遵循风险承受能力等级与交易权限分级严格匹配原则。期权业务风险等级为中风险及中等偏高风险,投资者申请参与期权业务,其风险承受能力等级须达到稳健型及以上。(4)
13、交易所股票期权一级交易权限为中风险级别业务,交易所股票期权二级、三级交易权限为中高风险业务。依据投资者适配原则,具体划分如下:风险承受能力为稳健型及以上投资者可申请一级交易权限;风险承受能力为积极型及以上投资者可申请二级或三级交易权限。13、 营业部开户岗应根据细则要求,对投资者进行适当性评估,不得为评估不合格的投资者办理开户。投资者适当性评估包括以下内容:(1)一般情况个人投资者a核对投资者身份证明文件:必须投资者本人持有有效证件临柜开户;b申请开户时托管在公司的前20个交易日日均证券市值与资金账户可用余额(不含通过融资融券交易融入的证券和资金),合计不低于人民币50万元;证券市值指上海、深
14、圳证券交易所或全国股份转让系统挂牌的股票、基金、债券、券商发行或代销的理财产品以及交易所规定的其他证券的市值,如通过港股通购买的港股。(查询方式:协同平台-数据服务平台;打印并加盖营业部开户专用章) c在公司或其他期权经营机构开立上海A股股东账户(上海开户要求)、深圳A股股东账户(深圳开户要求)合计满6个月并具备融资融券业务参与资格或者金融期货交易经历;(查询方式:新意中登;打印并加盖营业部开户专用章)d具备期权基础知识,通过交易所认可的相关测试;(查询方式:交易所网站;须投资者签名并加盖营业部开户专用章)e具有交易所认可的期权模拟交易经历;(查询方式:交易所网站;须加盖营业部开户专用章)f投
15、资者诚信记录;g具有相应的风险承受能力;h不存在严重不良诚信记录,不存在法律、法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事期权交易的情形;i其他我司认为有必要审核的投资者信息。普通机构投资者a核对机构法人证明文件:原件与复印件一致性等信息;b核对普通机构投资者经办人身份信息和业务授权等材料;c核对上海证券交易所股证券账户;d申请开户时托管在公司的前20个交易日日均证券市值与资金账户可用余额(不含通过融资融券交易融入的证券和资金),合计不低于人民币100万元;e上一季度末净资产不低于人民币100万元(新成立的机构取最近净资产));f相关业务人员(主要是指期权投资决策人以及下单人员,下同)具备期权基
16、础知识,通过交易所认可的相关知识测试;g相关业务人员具有与三级期权交易权限相对应的交易所认可的期权模拟交易经历(通过该机构开设的期权模拟账户完成);h具有相应的风险承受能力;i不存在严重不良诚信记录和法律、法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事期权交易的情形;j其他我司认为有必要审核的投资者信息。专业机构投资者依据交易所规则,专业投资者不需要对其进行综合评估。但营业部开户岗应将认定结果书面告知投资者。并要求投资者提供以下材料:a核对专业机构者经营许可证及相关监管机构出具的成立备案文件;b核对机构法人证明文件:原件与复印件一致性、年检有效期等信息c核对机构投资者经办人身份信息和业务授权等材料
17、;d相关产品投资范围包含期权业务;e提供中国证券登记结算有限责任公司出具的A股证券账户开户办理确认单。(2)特殊情况:投资者开立非首个合约账户时,在提供已开立的首个合约账户相关凭证或交易记录的情况下,营业部只需审核投资者托管在我司的资产状况,并要求投资者完成风险承受能力测评。个人投资者 a、申请开户时托管在公司的前20个交易日日均证券市值与资金账户可用余额(不含通过融资融券交易融入的证券和资金),合计不低于人民币50万元;普通机构投资者 a、申请开户时托管在公司的前20个交易日日均证券市值与资金账户可用余额(不含通过融资融券交易融入的证券和资金),合计不低于人民币100万元; b、上一季度末净
18、资产不低于人民币100万元(以资产负债表为准)。14、 投资者签署股票期权经纪合同文本营业部开户岗应提示投资者认真阅读股票期权合同,重点解释股票期权合同的主要条款,包括但不限于:a合同双方的权利、义务;b合同双方关于股票期权账户构成、开立和使用的约定;c合同双方关于保证金转入和转出方式、保证金比例标准的约定;d合同双方关于费用标准和收取方式等约定;e股票期权交易中的注意事项;f股票期权业务交易方式;g追加保证金的通知方式和时间要求,强制平仓的情况和后续处罚措施;h股票期权业务中证券公司的免责条款;i合同签署后,因相关的法律法规或其他规范性文件、证券交易所、证券登记结算机构和证券业协会业务规则、
19、指引等被修订,合同相关条款内容应按照新修订的法律、法规、规章、规范性文件及规则办理,合同其他内容条款继续有效。变更的公告及生效等事项按照合同约定;j股票期权合同的生效、解除和终止。营业部开户岗应当在适当性匹配完成后,告知投资者下列事项:a可能直接导致本金亏损的事项;b可能直接导致超过原始本金损失的事项;c限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;d投资者的适当性匹配意见等。满足股票期权合格投资者标准的投资者参与股票期权业务需要与我司签订股票期权经纪合同、银衍转账服务协议、股票期权业务申请文本等开户文本,签署必须确保合规规范。待签署合同后方可为其开立股票期权资金账户。投资者签署并
20、朗读风险揭示书、投资者须知的全过程,以及营业部开户岗告知投资者本条第点事项的全过程,营业部相关工作人员应进行录像并存档。影像资料应确保图像和声音的同步录制,可清晰辨别投资者的面部特征,显示录制的具体时间,完整、清晰记录投资者接受风险揭示的全过程。15、 营业部开户岗审核投资者开户资料、影像资料上传;营业部期权开户岗应根据细则,审核投资者提交的身份资料并履行投资者身份识别、资质审核、适当性评估。营业部期权开户岗对上述资料的真实性、准确性、有效性、完整性、一致性进行审查,具体要求如下:a开户申请表上填写内容与身份证明文件的一致性;b委托授权书授权办理事项、授权有效期和签章的有效性,与委托人、代理人
21、身份证件的一致性等。审核投资者签署的完整性与准确性。投资者签署完资料后,进行影像资料的采集。为做好现场开户留痕,需采集投资者头部正面照。申请文件必须由投资者本人填写,过程必须由经办人员亲自见证。开户资料审核通过后,营业部股票期权开户专岗应在相关材料上签名确认,并加盖营业部业务专用章,留存除身份证明文件原件以外的所有开户资料。营业部期权开户岗在结算管理柜台进行操作,办理股票期权资金账户开户,并打印资金账户开户表单。营业部股票期权开户岗在结算管理柜台中录入合同签署申请。内容包括基本信息、交易级别、限购额度、保证金比率、知识测试分数、投资者账户资产情况填写的相关内容。公司制定统一的股票期权经纪业务保
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- 证券 股份有限公司 股票 期权 经纪 业务 适当 管理工作 流程
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