银行第三方融资性担保公司合作建筑履约保函业务操作细则模版.doc
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1、xx银行第三方融资性担保公司合作建筑履约保函业务操作细则xx总发xx321号,xx年10月10日印发第一章 总 则第一条 为推动xx银行与第三方融资性担保公司合作开具建筑履约保函业务健康发展,防范相关业务风险,根据xx银行保函业务管理办法(试行),结合业务实际,特制定本操作细则。第二条 本操作细则所称第三方融资性担保公司合作建筑履约保函业务是指主合同债务人(即保函申请人)向我行申请建筑履约保函,由我行认可的第三方融资性担保公司保证反担保,并缴存约定比例的保证金作为质押反担保的一项业务。第三条 本操作细则中“我行认可”是指第三方融资性担保公司需经我行有权部门调查审批,按照我行规定准入要求确定其担
2、保额度,并由我行参与制定担保合作协议,实施贷后管理。第二章 基本规定第四条 申请办理该业务的客户对象、需具备的条件,保函业务额度、期限及收费标准,保证金账户管理及反担保措施均按照xx银行保函业务管理办法(试行)执行。经办行在办理单笔保函业务时,如需降低收费费率的,需报总行审批。第三方融资性担保公司提出需降低其担保的所有建筑履约保函手续费的,由合作支行提交保函业务手续费调整申报(审批)表(见附件1)报总行审批。第五条 本业务保证金缴纳比例由经办行根据保函申请人实际情况自行确定,单笔保证金最低缴存比例根据我行有权部门对第三方融资性担保公司的审批决定。第三章 业务流程第六条 具体流程:保函申请与受理
3、经办行调查经办行审查审批经办行通知第三方融资性担保公司合作支行凭第三方融资性担保公司同意担保决议登记其担保额度并以函的形式回复经办行(保函业务系统上线后可取消该步骤)经办行用信操作经办行办理手续经办行保函签发经办行后续管理。第七条 保函申请。符合本办法规定条件的客户向本行申请开立保函时,除保函申请人向经办行提供xx银行保函业务管理办法(试行)规定的资料外,合作行还需向经办行提供:(一)担保合作协议。(二)第三方融资性担保公司授信批复。(三)合作支行出具的额度锁定联系函(见附件2)。(四)保函业务手续费调整申报(审批)表。(五)本行认为需要提交的其他材料。第八条 尽职调查、保函的审查审批、用信操
4、作、手续办理及盖章、保函的后续管理相关要求均按照xx银行保函业务管理办法(试行)执行。第四章 附 则第九条 本细则由总行公司业务部负责制定、解释和修改。第十条 本细则自发文之日起施行。附件:1.保函业务手续费调整申报(审批)表(适用于第三方合作机构申请) 2.额度锁定联系函 3.开立保函协议书(xx版) 4.xx银行股份有限公司质押反担保合同(xx 版)附件1保函业务手续费调整申报(审批)表(适用于第三方合作机构申请)分/支行(部): 填表日期: 年 月 日第三方融资性担保公司专项授信额度拟申请收费执行标准申请事由 客户经理(签字): 年 月 日支行审查人意见:审查人(签字): 年 月 日分、
5、支行负责人意见:负责人(签字): 年 月 日 (公章) 公司业务部审核意见:经办人(签字): 年 月 日 负责人(签字): 年 月 日 主管行领导审批意见:负责人(签字): 年 月 日附件2额度锁定联系函xx银行股份有限公司 : (合作方)在我行专项用于建筑履约保函的授信总额为 ,大写(人民币) ,现剩余额度为 ,大写(人民币) ,有效期至 ,本次 (合作方)为 (保函申请人)反担保的编号为 的建筑履约保函占用敞口额度为 ,大写(人民币) ,我支行已手工登记锁定。 xx银行股份有限公司 (贷款合同章) 年 月 日附件3:开立保函协议书 协议编号 甲方:xx银行股份有限公司 乙方: 乙方因 业务
6、需要,特向甲方申请出具银行保函。甲、乙双方根据中华人民共和国合同法、中华人民共和国担保法和甲方有关保函业务管理规定,经双方充分协商,就相关事项达成如下一致意见:一、保函期限、金额甲方同意为乙方出具以 (单位)为受益人,币种为 ,金额为(大写) 的 保函一份。保函有效期自 年 月 日起至 年 月 日。 二、乙方对甲方作如下承诺: 1、向甲方所作的关于保函项下业务的情况陈述是真实的; 2、向甲方提供真实的财务报表、开户银行及存款等资料; 3、保函有效期内,乙方如为他人债务提供担保,可能影响其对甲方的履行能力,应当提前书面通知甲方,并征得甲方同意; 4、将与保函项下业务有关的合同资料等副本提交甲方审
7、查存档。三、本保函项下的反担保方式为以下第 种:1、由 (保证人)提供连带责任保证担保;保证反担保合同编号为 。2、由 (抵押人)提供 (抵押物)的抵押反担保;抵押反担保合同编号为 。3、由 (出质人)提供 (质物/出质权利)的质押反担保;质押反担保合同编号为 。 4、由 (出质人)按保函金额 %的保证金为乙方提供质押反担保,即币种 ,金额(大写) 元整,保证金质押反担保合同编号为 。该保证金由甲方安排专户存储。保证金专户内的保证金按人民银行规定存款利率标准计付利息。 四、当受益人根据保函向甲方主张权利时,甲方在审查相关索偿文件或证明,确认符合保函约定的索偿条件后,即可对外付款而无须征得乙方同
8、意。甲方在向保函受益人履行担保义务时,只负责处理保函约定的证明文件、单据,对保函涉及的基础合约不负任何责任。甲方在处理单据或证明时,对其真伪及邮寄过程中的延误,遗失,不负任何责任。五、在保函有效期内,甲方可按下列方式向受益人付款: 1、通知乙方付款或由甲方直接从乙方在甲方开立的帐户中扣款支付; 2、当乙方帐户资金不足时,通知乙方缴足款项对外支付; 3、自行偿付。 乙方同意甲方采取上述任何方式支付,且无需征得乙方同意。 六、在保函有效期内,甲方有权对乙方的生产、经营、财务状况,特别是保函项下业务状况进行检查,乙方不得拒绝。 七、若出现保函约定事项,甲方向受益人履行担保义务偿付资金时,乙方同意自偿
9、付之日起,甲方按逾期借款利率向乙方计收偿付资金之利息,逾期利率为日万分之 ;甲方偿付资金或司法文书确定甲方之追偿权后,有权向乙方追偿或直接扣除乙方提供的保证金和通过实现反担保债权的方式来收回偿付资金本息、违约金、赔偿金及相关费用(包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师费等)。八、保函手续费乙方同意按保函金额 按季向甲方支付担保手续费(最低为300 元,最后一季不足一季的按一季收取),合计 元,并同意在出具保函前一次性支付给甲方。经甲方同意办理保函修改业务的,已收取的手续费不再退还,对修改内容增加保证责任的,应对增加保证责任部分收取相应手续费
10、。经甲方同意办理保函注销业务的,已收取的手续费不再退还。保函开立、修改、注销手续费收费标准按甲方标准执行。 九、在本协议书生效且具备下列条件后,甲方为乙方出具保函: 1、本协议书项下的反担保协议已生效; 2、乙方按约定支付了担保手续费; 3、对外担保时,相应的批准文件已经获得; 4、双方约定的其他条件已具备。 十、未经甲方同意,乙方不得与保函受益人变更保函项下主合同或协议内容;否则甲方不再承担担保责任。十一、若保函有效期满或失效等情形发生时,乙方应及时将保函正本原件收回并退还甲方注销;如乙方不能将保函正本原件收回,应当由受益人出具证明,并注明该保函已作废,甲方对受益人免除一切保证责任,否则,甲
11、方有权没收乙方的保证金。十二、甲方为实现债权而实际发生的一切费用(包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、差旅费、执行费、拍卖费、公证费、送达费、公告费、律师费等)均由乙方承担。十三、乙方完全认可甲方开立的保函,乙方承诺如果保函正本条款因适用中国法律被法院、仲裁机构认定为无效而加重担保人的担保义务或责任的,乙方愿意无条件进行补偿或赔偿。 十四、本协议履行过程中,若发生争议,双方应友好协商解决,协商不成的,应提请甲方所在地法院处理。 十五、本协议一式两份,甲、乙双方各执一份,经甲、乙双方签字或盖章后生效。甲方(公章或贷款合同专用章): 法定代表人(负责人)或授权代理人(签字或盖章): 年 月 日
12、 乙方(公章):(乙方为自然人的,签字) 法定代表人(负责人)或授权代理人(签字或盖章): 年 月 日附件4 xx银行股份有限公司质押反担保合同(xx版)编号: 担保方:xx银行股份有限公司 (以下简称甲方)住所: 邮政编码:负责人:传真: 电话:保函申请人: (以下简称乙方)住所:邮政编码:法定代表人(负责人):传真: 电话:反担保人: (以下简称丙方)住所:邮政编码:法定代表人(负责人):传真: 电话:鉴于:1、基于下述第 项事由,乙方向甲方申请开立保函并与甲方签订编号为 的开立保函协议书。(1)乙方与受益人 (以下简称“受益人”签订的编号为 的 。(2) 项目招投标活动。(3)其他: 。
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