证券期货介绍业务开销户管理办法模版.doc

证券股份有限公司期货介绍业务客户开销户管理办法第一条 为保障证券股份有限公司规范、安全、高效地开展期货中间介绍业务（以下简称介绍业务），遵照国家相关法律法规、中国证监会规章及相关交易所的开销户规则，制定本办法。第二条 介绍业务客户现场办理期货开户手续应遵循本办法规定，申请开立金融期货交易编码的还应符合证券股份有限公司金融期货投资者适当性管理操作方案的相关要求。第三条 介绍业务客户需提供的开户文件1、企业法人 出示有效的企业法人营业执照副本原件，留存加盖公司公章的营业执照副本复印件，。营业执照副本原件还需留存扫描件； 出示有效的税务登记证原件，并提供加盖公章的复印件。 出示经年检有效的组织机构代码证副本原件，留存加盖公章组织机构代码证副本复印件。组织机构代码证副本原件留存扫描件。 出示开户手续办理、交易指令下单、资金调拨、结算单确认等各事项的法人授权书； 提供本单位实名开户的期货结算银行中任意一家的单位结算账户； 出示法定代表人、开户代理人、交易指令下单人、资金调拨人、结算单确认人身份证原件，提供相关当事人签字的身份证复印件。留存开户代理人头像的影像资料和其身份证原件的正反面扫描件。影像资料采集方式文件大小开户代理人头部正面照当场拍摄不超过150KB 开户代理人身份证（正面）当场扫描不超过200KB 开户代理人身份证（反面）当场扫描不超过200KB 营业执照（副本）当场扫描不超过500KB 组织机构代码证（副本）当场扫描不超过500KB 申请金融期货账户一般法人的还需提供金融期货适当性要求资料：A、T-3个月内的月度资产负债表或上一年度的年度资产负债表（净资产不低于100万元人民币，加盖公章）；B、单位参与金融期货相关的决策机制和操作流程（加盖公章）；C、至申请开立金融期货账户前一交易日日终具有累计10个交易日，至少20笔以上成交记录的金融期货仿真交易结算单或近3年内至少10笔以上成交记录的商品期货交易结算单（加盖相关期货公司结算专用章）。2、其他经济组织 出示经济组织合法证件原件，并提供加盖公章的复印件，提供本单位实名开户的期货结算银行中任意一家的单位结算账户； 出示开户手续办理、交易指令下单、资金调拨、结算单确认等各事项的法人授权书； 出示经济组织负责人、开户代理人、交易指令下单人、资金调拨人、结算单确认人身份证原件，提供相关当事人签字的身份证复印件。申请金融期货账户的特殊法人还需提供金融期货适当性要求资料：A、相关监管机构、主管机关的批准文件；B、中国金融期货交易所特殊法人机构交易编码申请表；C、前五名持有人证明文件；D、托管人信息登记表（如无托管人无需填写）；E、分户管理资产对应的现货账户。其他经济组织所需的影印件与扫描件与法人开户的要求相同。3、自然人 出示客户本人身份证原件，提供经本人签字的身份证复印件，提供本人实名制开户的期货结算银行中任意一家的个人借记卡或银行存折； 出示交易指令下达、资金调拨、结算单确认各事项的授权书； 出示交易指令下单人、资金调拨人、结算单确认人身份证原件，提供相关当事人签字的身份证复印件，留存自然人头像的影像资料身份证原件正反面的扫描件。影像资料采集方式文件大小客户头部正面照当场拍摄不超过150KB 客户身份证正面当场扫描不超过200KB 客户身份证反面当场扫描不超过200KB 申请金融期货账户的自然人还需提供金融期货适当性要求资料：A、学历证明书（毕业证书或学位证书原件）；B、相关投资经验证明:a、至申请开立金融期货账户前一交易日日终具有累计10个交易日，至少20笔以上成交记录的金融期货仿真交易结算单或近三年内至少10笔以上的商品期货交易结算单（加盖期货公司结算专用章）；b、证券交易股票对账单（加盖相关证券营业部专用章）；C、财务状况证明（两项内容择优选择提供，证明文件开具日期T-1月）：a、金融类资产：（a）本外币定、活期存折、存单等存款证明（加盖中国境内银行业务章）；（b）股票权益证明（加盖证券营业部专用章）；（c）基金份额证明（加盖基金公司专用章）；（d）期货结算单（加盖期货公司专用章）；（e）黄金资产证明（加盖银行业务章直纸黄金证明）；（f）债券资产证明（加盖银行或者证券公司专用章），包括国债、企业债、公司债、可专债；（g）理财产品（计划）资产证明（加盖商业银行、证券公司、信托公司等机构专用章或签订的协议）；b、本人年收入（三选一）：（a）最近年度个人所得税纳税单（税务机关出具T-1年度）；（b）工资流水单（银行出具T-3个月以上）：代发工资银行卡入账单或代发工资活期存折流水单；（c）当前就职单位人事部门出具证明（加盖单位公章）或劳资部门出具的收入证明（加盖劳资部门专用章）。D、诚信状况：a、个人信用报告（T-2个月内）；b、中期协投资者信用风险信息数据库信息。第四条 客户资格审核下列单位或个人不得从事期货交易：1、无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；2、中国证监会、中国期货业协会、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构、期货公司的工作人员及其配偶、证券公司从事介绍业务的工作人员；3、国家机关、事业单位；4、证券、期货市场禁止进入者；5、未能提供开户证明材料的单位和个人；6、中国证监会规定不得从事期货交易的其他单位或个人。第五条 对机构客户的资格审核要求1、企业营业执照、税务登记证通过上一年度年检；2、所持证件在有效期内；3、提供的开户文件完备、有效；4、委托书上企业印章、法人代表人（负责人）签字齐全有效；5、被授权人必须是自然人；6、申请金融期货账户一般法人还需审核以下内容：A、净资产不低于100万元人民币；B、单位参与金融期货相关的决策机制和操作流程（加盖公章）；C、至申请开立金融期货账户前一交易日终中具有累计10个交易日，至少20笔以上成交记录的金融期货仿真交易结算单或近3年内至少10笔以上成交记录的商品期货交易结算单（加盖公章）。D、一般法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人通过金融期货开户知识测试，得分80；7、 申请金融期货账户特殊法人还需审核以下资料：A、相关监管机构、主管机关的批准文件；B、中国金融期货交易所特殊法人机构交易编码申请表；C、前五名持有人证明文件；D、托管人信息登记表（如无托管人无需填写）；E、分户管理资产对应的现货账户。F、特殊法人投资者的指定下单人、结算单确认人、资金调拨人通过金融期货开户知识测试，得分80；第六条 对自然人客户资格审核要求1、具有独立承担民事责任的能力；2、年满18周岁；3、开户人持有的身份证与本人一致。4、申请金融期货账户的自然人还需审核以下内容：A、学历证明书（毕业证书或学位证书原件）；B、相关投资经验证明:a、至申请开立金融期货账户前一交易日日终具有累计10个交易日，至少20笔以上成交记录的金融期货仿真交易结算单或近三年内至少10笔以上的商品期货交易结算单（加盖期货公司结算专用章）；b、证券交易股票对账单（加盖相关证券营业部专用章）；C、财务状况证明（两项内容择优选择提供，证明文件开具日期T-1月）：a、金融类资产：（a）本外币定、活期存折、存单等存款款证明（加盖中国境内银行业务章）；（b）股票权益证明（加盖证券营业部专用章）；（c）基金份额证明（加盖基金公司专用章）；（d）期货结算单（加盖期货公司专用章）；（e）黄金资产证明（加盖银行业务章）；（f）债券资产证明（加盖银行或者证券公司专用章）包括国债、企业债、公司债、可专债；（g）理财产品（计划）资产证明（加盖商业银行、证券公司、信托公司等机构专用章或签订的协议）；b、本人年收入（三选一）：（a）最近年度个人所得税纳税单（税务机关出具T-1年度）；（b）工资流水单（银行出具T-3个月以上）：代发工资银行卡入账单或代发工资会期存折流水单；（c）当前就职单位人事部门出具证明（加盖单位公章）或劳资部出具的收入证明（加盖劳资部门专用章）。D、诚信状况：a、个人信用报告（T-2个月内）；b、中期协投资者信用风险信息数据库信息。E、自然人投资者通过金融期货开户知识测试，得分80；F、金融期货自然人投资者适当性综合评估得分70。第七条 证券营业部开户岗需通过OA系统录入并上传的开户资料： 1、个人开户 1.1 输入客户姓名 1.2 输入身份证号：可以是15位，也可以是18位 1.3 输入客户号：即期货账号 1.4 输入联系电话：为手机电话 1.5 输入联系地址：为目前有效的居住地址（要具体说明是什么省什么市什么区 1.6 输入交易所选择：根据开户申请表客户的选择打勾 1.7 输入是否银期转账：按客户选择选取 1.8 输入银行账号：根据客户填写内容输入,银行名称要具体到开户网点 1.9 粘贴合同签字页：是指10xxxxxx经纪合同签字页.jpg 1.10 粘贴开户申请表：是指10xxxxxx自然人开户申请表.jpg 1.11 粘贴身份证正面：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_12.jpg1.12 粘贴身份证反面：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_13.jpg1.13 粘贴客户正面照：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_11.jpg 1.14 粘贴其他：是指10xxxxxx其他.jpg 2、法人开户 2.1 输入客户姓名:输入客户全称 2.2 输入客户号：即期货账号 2.3 输入营业执照号码：是指正本上的号码 2.4 输入税务登记证号码：是指国地税合并后的正本上的号码 2.5 输入组织机构代码：是指副本上的代码 2.6 输入法定代表人姓名 按法定人代表人身份证明书内容输入 2.7 输入法定代表人身份证号：可以是15位，也可以是18位 2.8 输入开户委托人姓名：是指授权委托书上的开户代理人的姓名 2.9 输入开户委托人身份证号：可以是15位，也可以是18位 2.10 输入指定下单人姓名：按期货交易委托代理人授权书内容输入 2.11 输入指定下单人联系电话：按期货交易委托代理人授权书内容输入 2.12 输入交易所选择：根据开户申请表客户的选择打勾 2.13 输入是否银期转账：按客户选择选取 2.14 输入银行账号：根据客户填写内容输入,银行名称要具体到开户网点 2.15 粘贴合同签字页：是指10xxxxxx经纪合同签字页.jpg 2.16 粘贴机构开户申请表：是指10xxxxxx自然人开户申请表.jpg 2.17 粘贴开户代理人身份证正面：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_22.jpg 2.18 粘贴开户代理人身份证反面：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_25.jpg 2.19 粘贴授权委托书、代理人授权书：是指10xxxxxx授权委托书.jpg和10xxxxxx代理人授权书.jpg 2.20 粘贴营业执照副本：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_23. jpg 2.21 粘贴机构代码证副本：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_24.jpg2.7.2.22粘贴开户代理人头部正面照：是指10xxxxxx_YYYYMMDD_21.jpg 2.23 粘贴其他：是指10xxxxxx其他.jpg第八条 其他注意事项1、开户岗需尽量了解、熟悉开户客户的财务状况；2、谨慎对待入市资金远大于注册资本的机构客户；3、对年龄偏大、风险承受能力差的个人客户，应主动劝阻其开户交易。第九条 期货交易风险揭示1、开户岗须认真履行对客户的风险告知义务，客观揭示期货交易风险；2、向客户详细解释期货交易风险说明书、期货网上交易风险揭示书的内容。要求客户在正确理解后签字盖章；3、向客户详细说明客户须知、告客户书的内容。要求客户在正确理解后签字盖章，予以确认。4、向客户明示证券与期货的介绍业务委托关系，解释三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。5、客户申请金融期货账户的，还需向其详细解释期货交易特别风险揭示的内容，要求客户在正确理解后签字盖章。第十条 开户岗须明确告知客户1、合同不能由他人代签；2、证券公司及营业部员工不能代办签约手续，不能代办出入金手续。第十一条 期货经纪合同必须明确的约定条款1、结算单及通知单（追加保证金通知单等）的发送方式无特殊情况，仅选择通过中国证监会期货保证金监管中心网站发送；2、客户的通讯地址；3、指令下单人、结算单确认人、资金调拨人的确定及签字留样；4、纠纷处理方法；5、交易手续费、交割手续费在公司标准范围内约定。第十二条 客户需签署的文件1、需签署的合同文本 期货交易风险说明书、期货网上交易风险揭示书（客户签署）； 客户须知、告客户书（客户签署）； 开户申请表（含银行结算登记账户，客户签字，期货公司审批）； 期货经纪合同（客户、期货公司共同签署）； 银期转帐手续针对不同银行按规定手续办理。金融期货交易风险特别揭示（申请金融期货账户客户签署）2、签署合同注意要点 客户签字必须是客户本人（自然人）或开户被授权人（法人）所签。 要求客户逐项指定指令下单人、资金调拨人、结算单确认人，并当场留存相关当事人的签字样本； 合同一式三份； 登记的期货投资结算账户须是客户本人/本单位实名开户的五大银行账户，不限定登记银行账户的个数； 对于合同文本选填项无内容可填的，一律划杠，使其无法再填写新的内容；第十三条 证券营业部需于开户后第一个工作日将客户上述全部开户资料邮寄至期货公司交易客服中心，由后者进行合同审核。第十四条 期货公司合同审核1、审核内容 客户所提供的资料齐全且符合要求； 客户资料比对：合同中客户所填写的客户资料内容与所提供的证件资料是否一致； 检查合同内容的完整性、有效性。2、公司有关人员授权签字、盖章代表期货公司在合同上签字的人员，必须经公司法定代表人授权。第十五条 编制客户“期货账号”由营业部期货开户岗根据规定的编制方式，给客户编制“期货账号”。第十六条 交易客服中心将通过审核的客户资料输入交易结算系统。第十七条 申请客户交易所编码由期货交易客服中心凭上传资料中的“开户申请表”申请客户在各个交易所的交易编码。申请金融期货账户交易编码时，还需确认投资者前一日期货保证金账户可用资金50万；特殊法人须至中金所柜面当面办理交易编码申请。第十八条 通知客户开户结果1、期货交易客服中心审核通过的合同，一份由期货公司按规定存档，另两份于下一个工作日分别邮寄给客户、证券营业部。2、开户合同通过证券营业部交给客户本人的，营业部于收到合同当日联系客户。客户需签署合同签收函。3、期货交易客服中心审核不合格的合同，于下一个工作日退回证券营业部，要求客户重新办理。第十九条 客户资料修改1、初审证件及客户信息证券营业部开户岗仔细审核客户提供的证件，并对客户有效身份证件及有权签署人身份的真实性、有效性负责。核对客户系统信息，确定有无纠纷事件。2、填写客户指定事项变更申请表证券营业部开户岗指导客户填写客户指定事项变更申请表，并注意以下事项： 客户签字必须是客户本人所签，营业部开户岗当面见证，并在客户指定事项变更申请表上签字确认。 字迹工整，对模糊不清的，要客户重新填写。 客户需提供身份证复印件并签字。3、证券营业部开户岗传真至期货交易客服中心办理信息变更。4、期货对客户修改申请进行复审，如果客户提供资料符合要求，允许其修改。5、证券营业部开户岗在客户指定事项变更申请表上加盖营业部业务章。一联返回客户，一联交期货存档，营业部留存复印件。6、客户信息变更资料原件在二周内寄回期货交易客服中心归档。7、期货修改资料管理证券营业部向期货邮寄客户指定事项变更申请表，同时要妥善保存客户指定事项变更申请表复印件，保管期限不得少于20年。第二十条 客户销户1、初审销户文件证券营业部开户岗仔细审核客户提供的销户文件，并对客户身份及有权签署人身份的真实性、有效性负责。 企业法人：经年检有效的企业法人营业执照副本出示原件，留存复印件，加盖公章；法定代表人身份证出示原件，留存签字复印件并加盖公章。 其他经济组织：经济组织合法证件出示原件，留存复印件；关于销户手续办理的法人授权书留存原件；经济组织负责人、销户手续办理人身份证出示原件，留存复印件。 自然人：客户本人身份证出示原件，留存签字复印件。2、初审客户销户资格证券营业部开户岗审核客户销户资格，仔细验证经办人持有的本人有效身份证件，询问客户是否注销银期转账业务、有无持仓、资金是否为零、有无纠纷事件。3、填写客户销户申请表证券营业部开户岗指导客户填写销户申请表，并注意以下事项： 客户签字必须是客户本人所签，营业部开户岗当面见证，并在销户申请表上签字确认。 字迹工整，对模糊不清的，要客户重新填写。4、证券营业部开户岗通过传真至期货交易客服中心办理销户手续。5、期货对客户销户申请进行复审，如果该客户注销银期转账业务、无持仓、资金为零、无纠纷事件，允许其销户，并通过期货开户系统向证券营业部开户岗发出销户确认标志。6、证券营业部开户岗在销户申请表上加盖营业部业务章。一联返回客户，一联交期货存档，营业部留存复印件。7、客户销户资料原件在二周内寄回期货交易客服中心归档。8、期货销户资料管理证券营业部向期货邮寄销户申请表，要与对方经办人进行电话确认，同时要妥善保存销户申请表复印件，保管期限不得少于20年。第二十一条 证券协助开户时，不能受理客户代理开户，不能在证券营业部以外场所办理开户，客户必须本人到证券营业部临柜办理开户手续，违反此规定导致的客户纠纷和损失，由证券承担责任。第二十二条 证券协助开户时，应对客户身份真实性及开户资料的真实性、合规性、完整性进行审查，并对客户身份、开户资料的真实性负责，因开户岗位人员真实性审查错误造成的客户纠纷和损失，由证券承担责任。客户申请开立金融期货交易编码的，证券协助开户时还应依据投资者适当性要求组织开户知识测试、综合评估等，并对知识测试、综合评估的真实性承担责任。第二十三条 期货交易客服中心为期货开户管理部门，具体负责客户资料的柜台录入与交易编码申请，负责客户资料完整性、合同有效性及合同中客户所填写的客户资料内容与所提供的证件资料一致性审核，因上述审核疏漏造成的纠纷和损失由期货公司承担责任。第二十四条 本办法自证券获得期货介绍业务资格。