银行风险管理委员会规程.doc
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1、xxx银行风险管理委员会规程第一章 总 则第一条 为了全面管理和经营银行各类风险,完善公司治理结构,根据有关法律法规及规范性文件的规定,设立总行风险管理委员会(“风管委”),由银行执行委员会(“执委会”)领导。第二条 风险管理委员会是银行常设的全面风险管理机构,其管理内容涵盖银监会资本管理办法规定的第一支柱的信用风险、操作风险和市场风险,第二支柱的战略风险、声誉风险以及第三支柱的信息披露、报告等风险,主要职责为审核全行风险战略和风险偏好,审核全面风险管理的组织架构,审核全行年度风险管理计划和中长期风险管理规划,审核/批准重大风险管理政策及流程、审核/批准风险管理计量工具和相关信息系统的开发与运
2、用,批准风险管理绩效考核方案,检查各专业职能部门的风险管理执行情况,决策和协调与风险管理有关的重大事项,促进新资本协议的有效落实,提升全行的风险文化等。第三条 流动性风险和银行整体资本规划归本行资产负债管理委员会管理。风险管理委员会基于全面风险管理的需要,负责资本规划的实施、内部资本充足性评估和资本在各具体业务领域内的配置,参与流动性风险管理,及时与各相关委员会进行沟通,共同确保银行流动性和资本充足性符合监管要求及银行战略目标。第四条 风险管理部作为风险管理委员会秘书处,负责日常工作联络和会议组织、记录、督办等工作。第二章 职责权限第五条 在信用风险方面,风险管理委员会的主要职责权限为:(一)
3、 信用风险偏好与风险战略管理根据我行制定的发展战略,拟制订与之适应的信用风险偏好、信用组合风险战略及相关计划,提交董事会风险管理委员会批准后执行。(二)信用风险资产组合计划根据我行风险偏好和风险组合战略,审定年度信用风险资产组合计划。(三)信用风险管理。1.审核批准银行的信用风险管理基本政策、年度政策指引和其它重要、基础性的政策和流程;包括:(1)信贷业务的目标市场确立原则(2)信贷尽职调查和审批基本原则(3)授信审批授权管理体系(4)放款基本模式(5)例外审批事项处理流程(6)信贷系统、信贷法律事务、档案及押品等基本管理原则(7)授信后管理工作基本框架和流程式,包括问题的识别及事后对策管理2
4、.监督整体的、各类别的、单个借款人或集团的信贷风险的控制;3.审批超过既定标准的风险问题(之后如有必要报行长或董事会);4.听取对信贷风险控制有重大影响的信贷产品政策汇报或根据需要审议相关信贷产品政策;5.定期审核拔备的充足性。6.审核和审批内部评级体系相关治理架构、政策、流程、方法与工具:(1)审批内部评级体系相关治理架构、政策、流程、方法与工具等。(2)审批与内部评级相关的各项议题;(3)向执行委员会/行长办公会及董事会风险管理委员会报告内部评级政策重大修改或特例事项的可能影响;(4)听取总行相关管理部门有关内部评级体系建设与运行的工作汇报,督促贯彻董事会决议;7.审核和审批打包出售不良资
5、产方案、损失类不良资产会计核销方案。(四)风险管理文化、组织架构和风险管理专员制度建设。第六条 在市场风险管理方面,风险管理委员会的主要职责权限为: 1根据我行制定的发展战略,拟制订与之相适应的市场风险战略、市场风险偏好及相关计划,提交董事会风险管理委员会批准后推动。2审议市场风险管理政策和程序,按规定审批市场风险限额;3审议确定市场风险对冲的政策、流程和方法;4审议确定市值评估模型和市场风险计量模型;5审议制定市场风险压力测试情景及应急处理方案,并定期评估和测试方案;6审议全行市场风险管理报告;7及时了解市场风险水平及其管理状况,监督市场风险管理的执行情况。第七条 在操作风险管理方面,风险管
6、理委员会的主要职责权限为:(一)根据我行的制定的发展战略,拟制订与之相适应的操作风险战略、操作风险偏好,提交董事会风险管理委员会批准后推动。(二)审议全行操作风险管理体系、架构的建设规划方案、中长期工作规划及重大项目。(三)审批银行的操作风险管理基本政策、制度,包括但不限于:全行操作风险管理政策、全行操作风险识别、评估和管理流程和规范等(四)审议向董事会风险管理委员会提交的全行操作风险管理报告。(五)在法律风险方面,以下事项法律风险事项可报告风险管理委员会并请委员会审核批准:1. 疑难、复杂、影响重大的法律审查咨询项目;2. 影响重大的诉讼及非诉纠纷案件;3. 其它重要法律事务管理事项。第八条
7、 在全行合规管理方面,风险管理委员会的主要职责权限为:(一)根据董事会批准的发展战略、政策,拟制订与之相适应的合规政策及相关工作计划,提交董事会风险管理委员会批准后推动。(二)审议全行案件防控、合规风险管理、反洗钱、内控管理的组织体系与架构的规划建设方案、中长期工作规划及重大项目。(三)根据监管方向与重点的变化,研究与评估其对我行案件防控、合规风险管理、内控管理、反洗钱等工作的要求与重大影响,并制定相应对策。(四)审议案防合规方面提交的重大事项处理方案。(五)协调解决本行重大突发事项所涉及的案防合规内控问题,审议内外部检查、稽核发现的案防合规内控管理的重大问题。第九条 在声誉风险管理方面,风险
8、管理委员会的主要职责权限为:(一)根据董事会批准的发展战略、政策,拟制订与之相适应的声誉风险控制政策及相关工作计划,提交董事会风险管理委员会批准后推动。(二)审议全行关于声誉风险管理的职责、权限和报告路径,配备与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源,确保银行采取必要措施,持续、有效监测、控制和报告声誉风险。(三)听取职能部门关于声誉风险的报告,协调解决本行重大突发事项所涉及的声誉风险问题,确保及时应对声誉事件。(四)审议向董事会提交的全行声誉风险管理报告。第三章 人员组成及会议类型第十条 风险管理委员会委员由以下人员担任:常任委员:分管风险副行长,首席风险执行官,首席内控执行官
9、,首席法律执行官,总行风险管理部、公司信贷管理部、零售信贷管理部、资产保全部、市场风险管理部、操作风险管理部、合规部、法律部、新巴塞尔协议办公室。非常任委员:总行对公营销及销售管理部、零售营销管理部、金融市场产品部、信息科技部、企划部、资产负债管理部、稽核监察部、品牌与公共关系管理部、投资银行部、采购部。其他成员经执委会批准后也可成为委员会委员。第十一条 风险管理委员会设主席一名,负责主持委员会工作,召集和主持委员会会议,由主管风险副行长担任。设副主席若干名,负责受主席委托召集和主持委员会会议,由首席风险执行官、首席内控执行官、首席法律执行官等担任。设秘书长一名,由风险管理部主管(总经理)担任
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