银行境外机构人民币银行结算账户操作规程(模版).doc
《银行境外机构人民币银行结算账户操作规程(模版).doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行境外机构人民币银行结算账户操作规程(模版).doc(13页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、境外机构人民币银行结算账户操作规程为规范境外机构人民币银行结算账户的开立和使用,加强银行结算账户管理,根据人民币银行结算账户管理办法、境外机构人民币银行结算账户管理办法、xx银行对公人民币存款账户业务操作规程、xx银行境外机构境内对公外汇账户管理规定、中国人民银行关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用有关问题的通知等规定,制定本操作规程。一、 基本规定(一)境外机构是指在境外(含香港、澳门和台湾地区)合法注册成立的机构,境外机构可以选择境内任意一家银行申请开立人民币银行结算账户,用于依法办理人民币资金收付和开展各项跨境人民币业务。(二)以下四类境外机构开立的人民币结算账户不适合本规程:1、境
2、外中央银行(货币当局)在境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户,根据人民银行的其他相关规定办理;2、境外商业银行因提供清算或结算服务在境内银行业金融机构开立的同业往来账户,按照跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则的有关规定办理;3、合格境外机构投资者依法在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户,按照人民币银行结算账户管理办法和人民币银行结算账户管理办法实施细则的相关规定办理;4、境外中央银行(货币当局)、香港及澳门地区人民币业务清算行和跨境贸易人民币结算境外参加银行等机构,因投资银行间债券市场的人民币资金需要开立账户的,应根据中国人民银行关于境外机构投资银行间债券市场试点有关规定办理。(三
3、)境外机构在境内只能开立一个基本存款账户,境外机构开立基本存款账户后,可根据人民币银行结算账户管理办法和人民币银行结算账户管理办法实施细则的相关规定及办理跨境人民币业务的需要,开立一般存款账户和专用存款账户。(四)境外机构开立的基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户不得办理现金业务,基本存款账户和专用存款账户确实需要办理现金的,需经中国人民银行批准;境外机构银行结算账户内的资金不得转换为外币使用,另有明确规定的除外。(五)境外机构银行结算账户的开立、变更、撤销可由负责人直接办理,也可授权他人办理,由负责人直接办理的,应提供负责人的有效身份证件;授权他人办理的,应出具负责人的有效身份证件及授权
4、书,以及被授权人的有效身份证件。(六)各营业机构应对境外机构的本、外币账户以及境外机构与境内机构的银行结算账户进行有效区分、单独管理,应统一在该类境外机构人民币银行结算账户账号前加“ NRA ”的标识。(七)境外机构申请开立人民币银行结算账户时,开户机构应根据国家外汇管理部门的有关规定,对已经申领特殊机构代码的,将该代码录入人民币银行结算账户管理系统;对开户后申领特殊机构代码的,应及时向中国人民银行当地分支机构申请为其办理账户信息变更手续。(八)各营业机构应严格执行反洗钱相关规定,加强对该类境外机构银行结算账户资金流动的监测,对已开立的境外机构银行结算账户实行年检制度。(九)境外机构人民币银行
5、结算账户的开立、使用、变更和撤销由中国人民银行监督管理,开户机构应按规定将境外机构银行结算账户的开立、变更、撤销以及资金结算收付信息录入人民币跨境收付信息管理系统。二、 客户需提供的资料(一)境外机构在境外合法注册成立的证明文件原件、境外机构公司章程原件 (应包含法定代表人或主要负责人姓名);(二)境外机构管理层同意其在我行开户的批准文件原件;(三)法定代表人或单位负责人的有效身份证件的原件,如果不能提供法定代表人或单位负责人的有效身份证件的原件的,应出具公司章程规定的账户有权签字人的有效身份证件原件,并同时出具公司章程;(四)授权经办人办理的,还应提供法定代表人授权书及授权经办人的有效身份证
6、件原件;法定代表人授权书应包括对授权经办人、账户有权签字人的授权内容;(五)法定代表人签字样本及账户有权签字人的签字样本原件;(六)按规定应提交的其他材料文件。以上各项材料为非中文的,境外机构应同时提供对应的中文译本,并在翻译件上加盖单位公章(或财务专用章、或账户有权签字人的签章),保证翻译件与原件的一致性。三、 账户的开立(一) 客户填单境外机构申请开立人民币结算账户时,应填写“开立单位人民币银行结算账户申请书”(以下简称“开户申请书”)、“单位人民币银行结算账户管理协议”(以下简称“账户管理协议”)各一式三份、印鉴卡片一式二份。并在“开立单位人民币银行结算账户申请书”中账户性质一栏的右侧填
7、写“NRA”字样。境外机构填写“开户申请书”时,“客户类型”应在“其他”栏填写“境外机构”,电话、地址、邮编均应填写境外机构的境外联系电话、地址和邮政编码,“地区代码”填写境外机构注册地的国家或者地区名称简称和3位国家或者地区代码。有国家外汇管理局核发的特殊机构代码的,应当将特殊机构代码作为组织机构代码进行填写。如果境外机构在境内有办公地址、财务负责人、账户管理人的,应在办公地址、财务负责人、账户管理人栏填写境内的联系地址、邮政编码、联系电话,并将境内联系地址确定为余额对账单邮寄地址,方便我行开展银企对账工作。“开户申请书”、“账户管理协议”上应加盖境外机构单位公章,印鉴卡片正面加盖预留银行印
8、鉴,背面加盖境外机构单位公章,银行预留印鉴为境外机构的公章或财务专用章及账户有权签字人的签章,没有公章或财务专用章的,可为账户有权签字人的签章。境外机构开立的银行结算账户的账户名称可为中文或英文,但应使用中文或英文名称全称,并与其在境外合法注册成立的证明文件(或对应的中文翻译)记载的名称全称一致,一个国家或地区境外机构的中文(或英文)名称全称应唯一。如果境外机构在境外合法注册成立的证明文件、负责人有效身份证件上记载有中文名称的,应当采用中文;记载非中文或非英文名称的,应当使用翻译后的中文。采用中文的,应当为简体中文全称;采用英文的,应当为英文大写字母全称。(二)网点业务受理1、合规审查柜员应审
9、查客户填写的开户申请书、账户管理协议及印鉴卡片内容是否齐全、正确,相关信息是否与客户提供资料上的信息一致,加盖的印章是否清晰。对于客户授权书、印鉴卡背面、开户申请书以及相关开户证明文件复印件上加盖的单位公章或账户有权签字人的签章,经办柜员应双人使用人工十字折角验印的方式进行核对,确保客户提交的相关资料上的签章一致,同时,还应注意客户签字环节应由授权经办人在柜台当场面签,不可离柜办理。对境外机构开户证明文件的真实性和合法性进行审查,确保开户证明文件的真实性、合规性和完整性。开户机构认为必要时,可委托开户机构所在地的律师事务所就境外机构开户资料的真实性进行查询并出具书面意见。对境外机构的开户证明文
10、件审核无误后,开户机构应出具境外机构在境内开立人民币银行结算账户的合法性审核书面声明(附件),并加盖柜台业务专用章(对公)。境外机构开立基本存款账户的,银行应当将合法性审核书面声明与境外机构的开户申请书、开户证明文件一起报送中国人民银行当地分支机构。受理柜员在开户申请书上填写“开户银行名称”、“开户银行代码”、“开户日期”等信息,并在“开户银行审核意见”栏填写具体意见,连同开户证明文件一并交由柜台经理,柜台经理审核无误并签章后,加盖“柜台业务专用章(对公)”。2、影像采集受理柜员审核无误后,使用“9999对公金融辅助审核及预判处理”交易,点击“影像录入”,通过扫描仪采集开户申请书以及除法定代表
11、人和授权经办人证件以外的其他有关证明文件的影像信息,并检查已采集到的影像信息的清晰性和完整性。3、预判审查完成扫描后,受理柜员选择业务种类:“ZH9901-对公活期存款开户”,点击“身份核查”,进入身份信息录入界面,按系统提示完成法人及授权经办人证件信息录入、核查、扫描后,点击“返回”退出身份核查界面,进入【w019对公活期开户预判提交】交易界面,选择开户方式(1-普通方式 2-预受理方式 3-预开立账号方式 4-预受理+预开立账号),并根据开户方式输入渠道申请受理编号、组织机构代码证等,提交交易,并插入单联“内部通用凭证”打印预判流水号。(三)中心业务处理1、获取任务:集中处理中心经办人员通
12、过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。2、合规审查:集中处理中心经办人员首先通过影像信息审查业务是否符合规定,所提供的资料是否完整齐全,检查开户申请书、账户管理协议的内容及签章是否正确;是否已对授权经办人的身份证(如有)进行联网核查。3、交易处理:审核通过后,集中处理中心经办人员使用“4001对公活期存款开户”交易完成客户的开户业务处理。如果该客户未在我行建立客户号,集中处理中心人员应先使用“0901对公客户信息建立”交易,根据客户提供的开户资料,在系统中准确、完整录入相关客户信息,建立客户号。4、若客户已在我行建立客户信息,中心柜员应依据客户的相关开户资料,对系统中客户信息与证
13、照信息的一致性进行检查,如二者不一致,中心柜员可凭客户本次提交的证明文件,使用“0902正式客户修改”对客户信息进行修改。中心柜员使用“4001对公活期存款开户”交易录入客户号等信息并提交后,柜员连续调用“0142账户地址信息维护”交易,录入法定代表人、财务负责人、账户管理人、授权经办人等账户信息。5、对客户开户申请书中填写的对账单邮寄地址与客户信息中的办公地址不一致的,中心柜员还应使用“0140客户地址信息维护”交易为客户新增一条对账单邮寄地址,同时产生一个“邮寄地址数字编号”;录入“0142账户地址信息维护”交易时“对账单邮寄地址编码”应该选择新生成的“邮寄地址数字编号”。(四)网点凭证打
14、印及传递1、获取任务:受理柜员在核心系统前台通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。2、打印:受理柜员通过影像信息确认该笔任务返回后,根据系统提示打印内部通用凭证。3、使用“4334境外机构账户登记”交易进行登记,该交易完成以后,系统自动在原账号前加上“NRA”字样。 4、使用“4350对公账户报送信息维护”交易对账户进行标识以及信息登记,以便系统自动采集账户信息在外管系统里进行报送。5、记录账号:受理柜员将结算账号(含NRA字样)填写在开户申请书、账户管理协议及预留印鉴卡各联次上。6、印鉴建库:开户成功后,受理柜员应立即将预留印鉴录入验印系统(建库的账号应为NRA+17位账号)
15、。录入完毕后,建库人员(印鉴录入柜员和印鉴复核柜员)应分别在二份印鉴卡正面下方相应位置加盖个人名章。二份印鉴卡的背面骑缝处加盖行名“柜台业务专用章(对公)”。同时,受理柜员应将印鉴卡纳入“4125分行辖内重要空白凭证”科目下的相应分户核算。 7、凭证传递:二份印鉴卡,第一联印鉴卡随开户资料归档保管,第二联印鉴卡随当日传票一起上交分行事后监督中心审核与保管。三份开户申请书(含账户管理协议)一份报送人民银行当地分支行,一份开户银行留存,另一份开户单位留存联应经当地人民银行审批同意后退客户。8、开户手续完成后,应将开户申请书等有关资料直接交给授权经办人,并由其签字确认。(五)账户的报备各行将境外机构
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 境外 机构 人民币 结算 账户 操作规程 模版
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【w****g】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【w****g】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。