银行股份有限公司外商直接投资个人人民币结算账户操作指引模版.doc
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1、附件*银行股份有限公司外商直接投资个人人民币结算账户操作指引(*年版)第一章 总则第一条 依据有关人民币银行结算账户管理办法(银发*1号)、*人民银行关于明确外商直接投资人民币结算业务操作细则的通知(银发1号)、外商直接投资人民币结算业务管理办法(*人民银行公告第23号)、关于改进个人银行账户服务 加强账户管理的通知(银发*32号)、*银行股份有限公司个人直接投资业务管理办法(*年版)及其它有关规定,拟定本操作指引。第二条 本操作指引适用于辖内各行。各行办理外商直接投资人民币结算业务,客户主体为个人的,适用本操作指引。第三条 各行应依据有关“了解客户”、“了解业务”、“尽职审核”的展业原则,对
2、办理个人直接投资人民币结算业务有关客户进行尽职调查,确保业务背景真实、合法。第四条 各行开展个人人民币结算账户业务,应遵循*人民银行及反洗钱监测与分析中心、我行关于反洗钱的规定,做好客户尽职调查和交易监控等反洗钱工作,如发现客户利用该业务从事关于洗钱、恐怖融资、偷逃税或其他违法犯罪行为的,应及时报告可疑交易线索。第二章 业务基本规定第五条 境外投资者如为境外自然人,可以申请开立个人人民币银行结算账户,专门用于存放前期费用。该账户的使用,应当参照境外机构人民币前期费用专用存款账户进行管理。业务办理机构,将境外投资者开立的用于前期费用的个人银行结算账户,向人民币跨境收付信息管理系统报备时,应当在“
3、备注”最前面注明“前期费用”字样。第六条 境外投资者以人民币资金并购境内企业设立外商投资企业或收购外商投资企业中方股权,中方股东为境内自然人的,可以申请开立个人人民币银行结算账户,专门用于存放境外投资者汇入的人民币并购款或股权转让款,该账户的使用应当参照人民币并购专用存款账户或人民币股权转让专用存款账户进行管理。各机构将中方股东开立的用于并购或股权转让的个人银行结算账户向人民币跨境收付信息管理系统报备时,应在“备注”最前面注明“并购”或“股权转让”字样。第七条 境外投资者为境外自然人的,可以申请开立个人人民币银行结算账户,专门用于存放再投资资金。该账户的使用应当参照境外机构人民币再投资专用存款
4、账户进行管理。第八条上述三类外商直接投资人民币结算资金均应在核心银行系统中开立“外商直接投资个人人民币结算账户”,该账户为活期存款账户,存款利率依照*银行活期存款挂牌利率执行。第九条 外商直接投资个人人民币结算账户不得办理现金收付业务。第十条 各机构在办理各类外商直接投资人民币结算业务后,应及时、准确、完整地通过有关业务系统向人民银行及外管局报送业务数据。业务系统包括:跨境人民币收付信息管理系统(RCIS、RCFE)、资本项目信息系统、外汇账户申报系统(FARS)、外汇收支申报系统(FPS)。第十一条境内个人股东通过外商直接投资个人人民币结算账户办理“并购”、“股权转让”业务的处理流程遵守本操
5、作指引。目前金融环境下,境外个人投资者“前期费用”、“再投资”业务暂无业务发生,业务处理流程适时下发。第三章 业务处理流程第十二条 项目审核业务办理前,客户需先向国家有关部门及银行申请,包括:(一)外商投资主管部门颁发的外商直接投批准设立资料文件和批准证书;(二)外商投资企业基本信息登记(开户主体在开户前,需由外商投资企业前去银行进行基本信息登记);(三)人民银行信息登记客户凭以下材料前去开户机构,业务人员审核无误后在人民银行RMIS系统内进行“对内投资合规性录入”,与客户共同提交材料至人民银行有关部门进行登记。有关材料专夹保管。 注意:RCPIS系统内操作时,“备注”栏最前面须注明“并购”或
6、“股权转让”字样。1.业务类型为并购,需提供以下材料(原件):(1)企业公函(2)本次的商务主管部门批复资料文件(3)本次的外商投资企业批准证书()营业执照副本、组织机构代码证正本(5)转让协议书/转让协议2.业务类型为股权转让,需提供以下材料原件(中转外):()企业公函(2)商务主管部门批复资料文件(3)股权转让批复资料文件()转让标的最近的设立或增资批复资料文件(5)转让标的最近的外商投资企业批准证书()股权转让协议(7)营业执照副本、组织机构代码开户机构需确认人民银行已于RCPMIS系统内履行客户合规信息复核,即查询状态为“已复核”或“复核通过”,方可为客户办理将来开户、资金流入等事宜。
7、第十三条 开立账户(一)资本项目信息系统查询开户机构通过国家外汇管理局应用服务平台,进入“资本项目业务办理(银行版)”,使用客户提供的、银行出具的业务登记凭证上业务编号、主体代码、随机码,通过“监控信息查询”模块打印监控信息表,核对申请主体信息与系统登记信息是否一致,如不一致,不得为其办理业务。审核与打印的材料由经办行复印留底,一户一档保管备查。(二)开户资料文件资料审核开户机构为客户开立账户时,需严格审核所有资料文件资料,认真审查开户资料文件资料的真实性、完整性、合法性。开户前通过联网核查系统核实客户有效身份证件是否真实、有效。客户到银行开户需提供以下资料文件资料:1.业务登记凭证;客户有效
8、身份证件;3外商投资主管部门颁布的外商直接投资批准资料文件和批准证书;4.股权变更后所投资企业的批准证书和经批准生效的协议、章程;.被转让企业的营业执照和组织机构代码证;6.转让协议书/转让协议;7.银行开户申请书;8.本地人民银行、外汇管理局的其它政策要求。(三)系统录入1.开户管理依照监管资料文件要求,为客户开立个人人民币结算账户(类账户)。每一中方股东凭同一批准资料文件只能开立一个个人人民币银行结算账户,该账户的使用应当参照人民币并购专用存款账户或人民币股权转让专用账户进行管理,专款专用,专户管理。.核心系统开立账户(1)在核心系统中,使用“519 0621”产品码开立“外商直接投资个人
9、人民币结算账户”,存款利率依照*银行的活期存款挂牌利率执行。(2)柜员执行“05 X-账户扩展信息维护(入口交易)”修改主账户申报标识。申报标识维护为“Y申报”,依据有关实际情形选择账户性质,例如“2110资本项目-人民币并购专用存款账户”,于系统内“开户核准件编号”栏为录入业务登记凭证或监控信息表中提供的“业务编号”,其余栏位无需变更,提交后交易成功。注意:业务编号是我行业务系统与外管局资本信息系统间数据连接的唯一标识,录入时务必确保完整性与准确性。(3)对该账户进行安全维护使用“699账户资料文件资料安全维护交易”对该账户进行安全维护。指定一名业务受理柜员,执行“06996 账户资料文件资
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