197银行高拍仪系统业务管理规定(试行).doc
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1、BGY-QC-N-3197 xx银行高拍仪系统业务管理规定 (试行) 版次:0/A1 目的为加强xx银行(以下简称“本行”)高拍仪系统业务管理,规范高拍仪业务办理流程,强化客户身份识别工作,制定本规定。2 术语与定义2.1 高拍仪由高速拍摄系统和第二代身份识别系统组成,是具有识别第二代身份证件、拍摄证件影像及业务办理场景等多功能集合一体的设备。2.2 高拍仪业务是指涉及需核对客户身份证件时,柜员通过高拍仪自动读取客户二代身份证件信息,联动身份证联网核查客户身份,并对客户身份证件、客户人像、柜员人像及业务凭证等多种应用场景进行同步拍摄保存的业务。3 职责3.1 会计结算部负责高拍仪系统的会计业务
2、管理及培训指导。3.2 信息科技部负责高拍仪运行、维护、优化和升级等系统管理工作。3.3 运营部负责高拍仪业务的事后监督及高拍仪上收业务的办理和管理。3.4 分支行综合结算部(财务会计部,下同)负责本行高拍仪系统的业务培训、指导及日常管理。3.5 分支行营业网点负责本机构使用高拍仪办理日常业务,确保业务办理的真实性、合规性和正确性。4 工作范围在业务办理过程中,使用高拍仪对客户二代身份证进行读取识别、联网核查及影像留存的业务,按类型分为以下几类:4.1 非上收业务:包括活期储蓄开(销)户、定期储蓄开(销)户、大额存取现业务、卡交易、凭证挂失、密码重置等特殊交易;4.2 上收业务:包括对公客户开
3、(销)户、客户信息维护等非账务类预处理交易及账务类预处理交易等;4.3 网银业务:包括对私客户签约、对公客户签约、企业加挂账号、企业操作员维护、绑定证书(或更换)等。4.4 一次性金融服务:为不在本行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的业务。4.5 根据xx银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理规定中需要对身份证进行读取识别、联网核查、留存影像的业务。5 工作程序5.1 非上收业务5.1.1 业务受理及审核柜员受理非上收业务时,按照本行管理规定要求客户出具相关申请资料及业务凭证,需进行客户身份识别的
4、非上收业务,应通过高拍仪识别、联网核查并拍摄保存客户身份证件影像及客户人像,审核无误后办理相应业务。5.1.2 读取身份证信息柜员核对客户二代身份证件无误后,放置于高拍仪平面,根据业务办理类型在核心系统中输入正确交易码后,选择证件类型为“身份证”或“身份证(重复)”时,核心系统自动联动到高拍仪身份证识别管理系统,在该系统操作界面点击“读取身份证信息”,系统自动读取客户姓名、身份证号码、发证机关等信息。5.1.3 联网核查读取信息完成后柜员在高拍仪身份证识别管理系统中点击联网核查,系统自动对客户身份证进行联网核查,并返回核查结果和客户照片,柜员根据联网核查信息核对客户身份。5.1.4 拍摄及保存
5、影像 柜员在读取身份证信息、联网核查结束核对正确后,对客户身份证件及客户人像进行拍摄,拍摄完成确认影像无误后进行保存。客户提供居民身份证以外的其他有效身份证件的,应拍摄有效身份证件并保存。柜员在保存影像后,可在高拍仪身份证识别管理系统中通过输入机构号、柜员工号、交易日期等查询条件,对联网核查结果、身份证影像及客户业务办理场景进行查询。5.1.5 回填身份证信息柜员在保存影像后,点击回填身份证信息,核心业务系统会将高拍仪读取的身份证信息(包含姓名、身份证号码、发证机关)自动回填至相关信息栏,柜员核对无误后可进行后续业务的办理。5.1.6 业务挂接当业务办理结束后,核心业务系统会自动将该笔业务流水
6、与身份证信息进行挂接,挂接成功后,系统提示“身份证登记流水信息成功”,自动保存该笔业务的影像资料及流水信息,并可进行查询;挂接失败的提示“流水挂接失败,请在查询系统中进行补挂”。5.1.7 代办业务5.1.7.1 柜员在办理代办业务时,可使用高拍仪身份识别系统分别对客户本人及代办人身份证件进行信息读取、联网核查及影像拍摄,系统会显示本人及代理人身份证信息,同时返回本人及代理人联网核查结果和照片。5.1.7.2 柜员在拍摄身份证影像、客户人像并保存后,可根据实际业务办理选择回填本人身份证或代理人身份证信息。5.1.7.3 业务办理结束后,核心业务系统会自动将该笔业务流水与身份证影像信息进行挂接,
7、挂接成功后,系统提示“身份证登记流水信息成功”,自动保存该笔业务的影像资料,并可进行查询。5.2 上收业务5.2.1 业务受理及审核柜员受理上收业务时,根据本行业务管理规定要求客户出具相关业务申请资料,需进行客户身份识别的,应通过高拍仪识别、联网核查并拍摄保存身份证件影像及客户人像,审核无误后办理相应业务。5.2.2 读取身份证信息柜员将客户二代身份证件核对无误后,放置于高拍仪平面,根据业务办理类型,选择“9982-非账务类预处理交易”( 或“9981账务类预处理交易” ),在系统中“核查身份证”栏,选择“是”自动弹出高拍仪身份证识别管理系统对客户身份证信息(身份证号码、姓名、发证机关)进行读
8、取。5.2.3 联网核查5.2.3.1 读取信息完成后柜员在高拍仪身份证识别管理系统中点击联网核查,系统会自动对该身份证进行联网核查,并返回核查结果和照片,柜员根据联网核查信息核对客户身份无误后办理后续业务。5.2.3.2 联网核查完成后点击“退出”,回到核心业务系统进行后续业务的正常办理,同时在批注栏处自动显示核查信息便于中心柜员查看。5.2.4 拍摄及保存影像前台柜员办理预处理成功后,在影像录入处对客户资料进行扫描,扫描完成后对客户身份证件、客户人像进行拍摄,客户提供居民身份证以外的其他有效身份证件的,应拍摄有效身份证件并保存,保存成功后提交任务至中心柜员办理。5.2.5 中心柜员审核办理
9、中心柜员获取任务后,审核预处理业务凭证、申请资料、身份证影像及客户人像等资料影像,在批注栏处查看客户身份证联网核查结果,审核无误后,对该笔业务进行办理。审核不通过的,及时返回前台柜员处理。5.3 网银业务5.3.1 业务受理及审核柜员受理网银业务时,根据本行管理规定要求客户出具相关业务申请资料,需进行客户身份识别的,应通过高拍仪识别、联网核查并拍摄保存身份证件影像及客户人像,审核无误后办理相应业务。5.3.2 读取身份证信息柜员在网银客户端办理业务时,根据网银业务管理规定对需留存客户身份证的业务类型,可通过高拍仪身份证识别管理系统对客户身份证进行识别读取。5.3.3 联网核查读取客户身份证信息
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