《证券股份有限公司风险管理基本制度》-模版.doc
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1、 *证券股份有限公司风险管理基本制度第一章 总则第一条 为保障公司延续、健康、稳定发展,提升公司风险管理水平和盈利能力,增强公司核心竞争力,保障公司延续稳健运行,依据有关证券法、证券公司监督管理条例、证券公司风险监控指标管理办法、证券公司全面风险管理规范(修订稿)等法律法规和自律规则,结合国际通行的风险管理体系和公司实际,制订本制度。第二条 本制度中的风险管理,是指公司董事会、管理层以及全体职工或员工共同参加,对公司经营中的流动性风险、*场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险,进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。第三条 公司风险管理目标是建立健全与公司自身发展战略相适
2、应的风险管理体系,有效管理公司经营过程面临的*场风险、信用风险、流动性风险和操作风险、声誉风险等各类风险,提升公司风险调整后的收益能力,促进公司各业务健康延续发展。第四条 公司推行稳健的风险管理文化,形成与公司发展相适应的风险管理理念,详细为:(一)我们的目标是通过有效的风险管理实现价值增值;(二)我们始终致力于构建与公司战略发展目标相适配的全面风险管理体系,并延续加以优化;(三)平衡风险与收益是企业经营的核心,业务环境要求我们随时承担风险并管理风险;(四)拟定经营决策必须以充份理解风险为前提,以审慎管理风险为原则,有监控地灵活开展业务;(五)各部门之间的相互制衡和广泛沟通是实现有效风险管理的
3、基础;(六)风险管理人人有责、全员参加。公司经营单位负责人应当在决策中全面考虑与业务有关的各类风险,并承担风险管理的直接责任。公司职工或员工必须恪守职业道德底线,必须从内心敬畏法律、规章与职业操守,保护公司和个人声誉不1 / 8 受损害。第五条 公司风险管理遵循下列原则:(一)全面性原则。公司风险管理应当由公司董事会、管理层以及全体职工或员工共同参加,并覆盖公司所有业务和各类风险。(二)重要性原则。公司风险管理应当在全面风险管理的基础上,重点关注重要业务领域,优先监控高风险事项。(三)主动性原则。公司风险管理应当依据有关风险识别、评估和预警结果,选择与公司风险偏好相适应的风险回避、降低、转移和
4、承受等应对策略,主动管理各类风险。(四)审慎性原则。公司董事会、管理层和各部门负责人进行业务和风险应对决策时应当充份考虑风险因素,审慎评估各类风险,确保风险可测、可控、可承受。第六条 本制度适用于公司各部门、分支机构,所有子公司及比照子公司管理的各类孙公司(以下简称“子公司”)。第二章 风险管理组织架构第七条 公司风险管理组织架构包括四个层级:董事会、监事会及其风险管理委员会;管理层及下级各专业委员会;各风险管理职能部门;各部门、分支机构及子公司。第八条 公司董事会承担全面风险管理的最终责任,履行以下职责:(一)推进风险文化建设;(二)审议批准公司全面风险管理的基本制度;(三)审议批准公司的风
5、险偏好、风险容忍度以及重大风险限额;(四)审议公司定时风险评估报告;(五)任免、考核首席风险官,确定其薪酬待遇;(六)建立与首席风险官的直接沟通机制;(七)公司章程规定的其他风险管理职责。董事会可授权其下设的风险管理有关专业委员会履行其全面风险管理的部分职责。第九条 公司监事会承担全面风险管理的监督责任,负责监督检查董事会及2 / 8 公司管理层在风险管理方面的履职尽责情形并督促整改。第十条 公司管理层对全面风险管理承担主要责任,职责包括:(一)拟定风险管理制度,并适时调整;(二)建立健全全面风险管理的经营管理架构,明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工,建立部门
6、之间有效制衡、相互沟通协调的运行机制;(三)拟定风险偏好、风险容忍度及重大风险限额等的详细执行方案,确保其有效贯彻;对其进行监督,及时分析原因,并依据有关董事会的授权进行处理;(四)定时评估公司整体风险和各类重要风险管理状况,解决风险管理中存在的问题并向董事会报告;(五)建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系;(六)建立完备的信息技术系统和数据质量监控机制;(七)风险管理的其他职责。公司管理层下设若干专业委员会,在各自职责范围内负责部分风险管理职能。各委员会职责参照委员会议事规则。第十一条 公司任命一名高级管理人员负责全面风险管理工作(以下统称首席风险官)。首席风险官不得兼任或分管与其职责相
7、冲突的职位或者部门。公司任命首席风险官应当符合证券公司全面风险管理规范(修订稿)的有关任职要求。公司保障首席风险官充份行使履行职责所必须的知情权。首席风险官有权参加或列席与其履行职责有关的会议,调阅有关资料文件资料文件资料,获取必要信息。公司应保障首席风险官的独立性。公司股东、董事不得违反规定的程序,直接向首席风险官下达指令或者干涉其工作。第十二条 公司具备风险管理职能的部门包括:风险管理部、法律合规部、稽核部、信息技术总部、计划财务部、运营管理总部、办公室、投资银行质量控制总部。各职能部门依照公司授权对公司不同风险进行识别、监测、评估和报告,并拟定公司不同类型风险管理办法,明确详细工作流程,
8、并为业务决策提供对口风险管理建议,协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的对口风险管理工作。3 / 8 公司授权风险管理部,在首席风险官的领导下推进风险管理工作,监测、评估、报告公司风险水平,负责*场风险、信用风险、操作风险的管理以及流动性风险的监测。公司授权法律合规部,在合规总监的领导下负责公司法律合规风险的管理。公司授权稽核部对公司所有业务或有关部门进行内部审计;并将全面风险管理纳入内部审计范畴,对全面风险管理的充份性和有效性进行独立、客观的审查和评估。公司授权信息技术总部,对公司信息技术进行统一归口管理,统筹管理信息技术有关的操作风险,并负责公司数据治理和质量监控工作。公司授权计划财务
9、部负责公司整体流动性风险管理工作。公司授权运营管理总部负责公司结算风险和客户资金流动性风险管理工作。公司授权办公室负责公司整体声誉风险的监控和管理。公司授权投资银行质量监控总部负责公司投资银行业务的质量监控工作,统筹管理投资银行质量监控有关风险。第十三条 公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了解并在决策中充份考虑与业务有关的各类风险,及时识别、评估、应对、报告有关风险,并承担风险管理的直接责任。公司各业务部门、分支结构及子公司应当严格依照公司授权管理体系在被授予的权限范围内开展业务,严禁越权从事经营活动,并通过制度、流程、系统等方式,进行有效管理和监控。第十四条 公司每一名职工或员工
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