农商银行关于印发董事会下设七个专门委员会职责及议事规则模版.doc

xx农商银行董事会
发展战略规划委员会职责及议事规则

　　为实现xx农商银行（以下简称本行）的可持续发展，确定本行的战略定位，切实增强核心竞争力，根据本行章程及上级部门的有关规定，董事会下设发展战略规划委员会，并制订本职责及议事规则。
　　一、组织机构
董事会发展战略规划委员会由3-7人组成，设主任委员和副主任委员各一名，主任委员由董事长兼任，副主任委员及其他成员经董事会审议通过后发文予以明确。发展战略规划委员会成员任期与董事会董事任期一致。
二、工作职责
　　（一）组织拟定本行中、长期发展战略规划和目标；
　　（二）对须经董事会批准的重大投资、融资方案进行研究并提出建议；
　　（三）对须经董事会批准的重大资本运作、资产处置进行研究并提出建议；
　　（四）对宏观经济、产业政策、行业态势和竞争动态等进行调查研究，为决策提供信息咨询；
　　（五）对其他金融机构的经营和管理经验进行调查研究，为提升本行综合竞争力提供借鉴；
　　（六）对本行形象进行设计和推广，督促经营层研究开发适应市场和客户需求的金融新产品；
（七）根据经营情况、绩效分析，对经营中出现的问题和隐患及时提请经营层予以重视并要求提出解决思路和方案；
（八）对其他影响本行发展的重大事宜进行研究并提出建议。
三、发展战略规划委员会会议须有三分之二以上成员参加才能召开，由主任或副主任召集并主持会议。经委员会全体成员过半数通过才能形成决议。会议应指定一名成员负责对议事和形成决议的过程作详细记录，出席会议的成员应在会议记录上签名；会议记录簿年终应统一移交本行综合档案室存档。出席会议的成员对会议所议事项必须保密。
四、定期听取高级管理层的信息报告，及时了解本行发展战略规划相关情况。
　　五、发展战略规划委员会应将工作情况及时以书面形式报告董事会，并抄报监事会。
　　六、发展战略规划委员会在工作开展过程中要加强与监事会、经营层的联系与沟通，确保发展战略规划的有效实施。
　　七、经董事会同意，发展战略规划委员会可以聘请中介机构提供专业意见，有关费用由本行承担。
　　八、发展战略规划委员会会议通过的议案及表决结果，应以书面形式在董事会会议上报告。
九、本职责及议事规则由xx农商银行董事会负责制定、修改、解释，自董事会审议通过并发文之日起实施。
附件2：
xx农商银行董事会
风险管理委员会职责及议事规则
　　为有效实施对xx农商银行（以下简称本行）的风险管理，根据本行章程及上级部门的有关规定，董事会下设风险管理委员会，并制订本职责及议事规则。
　　一、组织机构
董事会风险管理委员会由3-7人组成，设主任委员和副主任委员各一名，主任委员由董事长兼任，副主任委员及其他成员经董事会审议通过后发文予以明确。风险管理委员会成员任期与董事会董事任期一致。董事会风险管理委员会下设办公室，由其开展一些基础性、辅助性工作，以提高工作效率。
　　二、工作职责
　　风险管理委员会主要负责督促指导经营管理层合规风险管理部门对本行的经营管理活动，建立有效的风险防范、风险监测、风险化解、风险责任约束机制，控制经营风险，对其他风险实施有效管理。
　　（一）负责控制本行经营风险的组织管理工作，对风险的防范和处置工作进行指导和协调，对重大安全性、流动性金融风险进行预警、监测和处置；
　　（二）负责对本行高级管理层在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督；
　　（三）制定总体风险管理策略及相关风险管理制度供董事会审议，具体包括市场经营的战略性、资金营运的流动性、信贷资产的安全性及其它任何可能影响本行形象和声誉的风险;
　　（四）制定重要风险的界定标准，如信贷风险、资产负债风险和金融票据市场价格变动风险等，根据标准制定相应的风险控制措施，并组织实施；
　　（五）组织现场检查和非现场监管工作，按季测算贷款风险度，并对本行贷款风险状况进行评估; 及时指出信贷管理中存在的问题，督促经营班子及信贷管理部门规范经营，避免风险；
　　（六）督促经营管理部门按季向董事会审计委员会、监事会报告风险管理的现状及所采取的措施，确保风险管理策略的有效落实；
　　（七）指导本行贷款五级分类工作的组织实施，并督促经营管理部门加强对不良资产的风险认定、管理和处置；
　　（八）指导、督促本行的合规管理工作；
　　（九）负责呆账认定、呆账核销的审核、决策工作；
　　（十）董事会授权的其他事宜。
　　三、风险管理委员会应正确识别和认定资产的经营风险，建立并完善风险防范、控制、清收和补偿机制，进一步降低资产风险，减少资产损失，提高资产质量。
　　四、风险管理委员会对经营管理层下设的贷款审批委员会、财务管理委员会等负有指导、协调、监督的责任。贷款审批委员会、财务管理委员会形成的决议须报行长审定，超过行长权限的，由风险管理委员会办公室审核后报风险管理委员会审定。风险管理委员会办公室有权对决议的执行情况进行跟踪监控、事后评价和分析，并提出相应的处置方案，进一步防范和控制经营风险。
五、风险管理委员会会议须有三分之二以上成员参加才能召开，由主任或副主任召集并主持会议。经委员会全体成员过半数通过才能形成决议。会议需指定一名成员负责对议事和形成决议的过程作详细记录，出席会议的成员应在会议记录上签名；会议记录簿年终应统一移交本行综合档案室存档。出席会议的成员对会议所议事项必须保密。
六、定期听取高级管理层的信息报告，及时了解本行风险管理工作相关情况。
七、风险管理委员会会议通过的议案及表决结果，应以书面形式在董事会会议上报告。
　　八、本职责及议事规则由xx农商银行董事会负责制定、修改、解释，自董事会审议通过并发文之日起实施。
附件3：
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关联交易控制委员会职责及议事规则
　　为控制xx农商银行（以下简称本行）的总体风险，确保对本行经营活动相关联的各种风险实施有效的风险管理，根据本行章程及其他有关规定，董事会下设关联交易控制委员会，并制订本职责及议事规则。
　　一、组织机构
董事会关联交易控制委员会由3-7人组成，设主任委员和副主任委员各一名，主任委员由独立董事担任，副主任委员及其他成员经董事会审议通过后发文予以明确。关联交易控制委员会成员任期与董事会董事任期一致。
　　二、工作职责
　　关联交易控制委员会对董事会负责，并承担以下职责：
　　（一）对本行的关联交易进行管理，并拟定相应的管理制度；
　　（二）对本行关联交易进行界定，审核本行重大关联交易，并向董事会和监事会报告；
　　（三）按照本行的资本规模，对关联企业的授信进行审核；
（四）向董事会报告关联交易引起的总体承受风险程度；
（五）董事会授权的其他事宜。
　　三、议事规则
关联交易控制委员会会议须有三分之二以上成员参加才能召开，由主任或副主任召集并主持会议。经委员会全体成员过半数通过才能形成决议。会议需指定一名成员负责对议事和形成决议的过程作详细记录，出席会议的成员应在会议记录上签名；会议记录簿年终应统一移交本行综合档案室存档。出席会议的成员对会议所议事项必须保密。
四、定期听取高级管理层的信息报告，及时了解本行关联交易相关情况。
　　五、关联交易控制委员会会议通过的议案及表决结果，应以书面形式在董事会上报告。
六、本职责及议事规则由xx农商银行董事会负责制定、修改、解释，自董事会审议通过并发文之日起实施。
附件4：
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提名和薪酬委员会职责及议事规则
xx农商银行（以下简称本行）董事会为加强对提名和薪酬的管理，规范董事、高级管理人员的提名、考核和薪酬分配，根据本行章程及上级部门有关规定，董事会下设提名和薪酬委员会，并制订本职责及议事规则。
一、组织机构
董事会提名和薪酬委员会由3-7人组成，设主任委员和副主任委员各一名，主任委员由独立董事担任，副主任委员及其他成员经董事会审议通过后发文予以明确。提名和薪酬委员会成员任期与董事会董事任期一致。
二、工作职责
　　提名和薪酬委员会主要负责董事、高级管理人员的提名、考核和拟定薪酬方案。
　　（一）根据本行经营活动情况、资产规模和股权结构对董事会的人员规模和构成向董事会提出建议；
　　（二）研究制定董事、高级管理人员的选择标准和程序，并向董事会提出建议；
　　（三）对董事和高级管理人员人选进行初步审查并向董事会提出建议；
　　（四）研究制定董事和高级管理人员的考核标准，包括绩效评价标准、评价体系和奖罚制度，并具体组织实施；
　　（五）负责制定和修改董事、监事、高级管理人员薪酬分配方案；
　　（六）负责对董事、监事、高级管理人员的薪酬分配管理执行情况进行监督；
　　（七）董事会授权的其他事宜。
　　三、提名和薪酬委员会对本行董事、高级管理人员的筛选、提名应坚持“客观、公开、民主、全面”的原则，考核应立足“德、能、勤、绩”四方面；拟订的薪酬方案应充分体现奖罚分明、激励与约束相结合的原则。
　　四、提名和薪酬委员会会议须有三分之二以上成员参加才能召开，由主任或副主任召集并主持会议。经委员会全体成员过半数通过才能形成决议。会议应指定一名成员负责对议事和形成决议的过程作详细记录，出席会议的成员应在会议记录上签名；会议记录簿年终应统一移交本行综合档案室存档。出席会议的成员对会议所议事项必须保密。
五、经董事会同意，提名和薪酬委员会可以聘请中介机构提供专业意见，有关费用由本行承担。
六、定期听取高级管理层的信息报告，及时了解本行提名和薪酬工作相关情况。
　　七、提名和薪酬委员会会议通过的议案及表决结果，应以书面形式在董事会会议上报告。
八、本职责及议事规则由xx农商银行董事会负责制定、修改、解释，自董事会审议通过并发文之日起实施。
附件5：
xx农商银行董事会
审计委员会职责及议事规则

为强化xx农商银行（以下简称本行）董事会的监督功能，切实履行对经营管理层的有效监督和评价，根据本行章程及上级部门的有关规定，董事会下设审计委员会，并制订本职责及议事规则。
　　一、组织机构
董事会审计委员会由3-7人组成，设主任委员和副主任委员各一名，主任委员由独立董事担任，副主任委员及其他成员经董事会审议通过后发文予以明确。审计委员会成员任期与董事会董事任期一致。
　　二、工作职责
　　审计委员会主要负责对经营管理层的审计监督，并作出正确评价和处理。
　　（一）制定审计工作计划，决定审计工作中涉及的重大事项；
　　（二）提议聘请或更换外部审计机构，负责本行内部审计与外部审计之间的沟通；
　　（三）审核本行的有关制度并对经营层制度执行情况进行审计；
（四）审核本行的财务信息及其披露；
（五）对董事会认为需要审计的一些重大事项进行审计；
　　（六）负责审计复议；
　　（七）董事会授权的其他事宜。
　　三、审计委员会会议须有三分之二以上成员参加才能召开，由主任或副主任召集并主持会议。经委员会全体成员过半数通过才能形成决议。会议应指定一名成员负责对议事和形成决议的过程作详细记录，出席会议的成员应在会议记录上签名；会议记录簿年终应统一移交本行综合档案室存档。出席会议的成员对会议所议事项必须保密。
　　四、审计委员会应将工作情况及时以书面形式报告董事会，并抄报监事会：
　　（一）外部审计机构工作评价，外部审计机构的聘请及更换；
　　（二）本行内部有关制度是否已得到有效实施，财务报告是否全面真实；
　　（三）本行对外披露的财务报告等信息是否客观真实，重大事项是否合乎相关法律法规；
（四）对本行经营管理班子及内部财务部门、稽核部门、信贷部门及其负责人的工作评价；
（五）其他需书面上报的相关事宜。
五、审计委员会在工作开展过程中要加强与监事会的汇报与沟通，监事会要及时提供帮助与，必要时建立相应的工作平台，确保审计工作的顺利开展和审计工作质量。
六、定期听取高级管理层的信息报告，及时了解本行审计工作相关情况。
　　七、经董事会同意，审计委员会可以聘请中介机构提供专业意见，有关费用由本行承担。
　　八、审计委员会会议通过的议案及表决结果，应以书面形式在董事会会议上报告。
九、本职责及议事规则由xx农商银行董事会负责制定、修改、解释，自董事会审议通过并发文之日起实施。
附件6：
xx农商银行董事会
合规委员会职责及议事规则

为加强案防工作，强化内控管理，确保本行各项工作稳健运行，根据本行章程及上级部门的有关规定，董事会下设合规委员会，并制订本职责及议事规则。
一、组织机构
董事会合规委员会由5-7人组成，设主任委员1名和副主任委员1-2名，主任委员由董事长兼任，其他成员经董事会审议通过后发文予以明确，并至少有一名独立董事成员，必要时可以设立合规总监。合规委员会成员任期与董事会董事任期一致。
二、工作职责
（一）组织制订各类风险管理制度，健全风险管理体系，加强合规文化建设，确保依法合规经营；
（二）组织监督相关部门对信用、操作、合规、法律等风险进行有效识别、评估、监测和控制；
（三）组织制订风险管理发展规划与年度工作计划；
（四）审议批准案防工作总体政策，推动案防体系建设；
（五）组织拟定本行案防工作办法，提出案防工作整体要求，考核评估本行案防工作有效性，审议案防工作报告；
（六）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；
（七）确保稽核内审部对案防工作进行有效审查和监督。
三、合规委员会会议须有三分之二以上成员参加才能召开，由主任或副主任召集并主持会议，须经委员会全体成员过半数通过才能形成决议。会议应指定一名成员负责对议事和形成决议的过程作详细记录，出席会议的成员应在会议记录上签名，会议记录簿年终应统一移交本行综合档案室存档，出席会议的成员对会议所议事项必须保密。
四、定期听取高级管理层的信息报告，及时了解本行合规工作相关情况。
五、合规委员会应将工作情况及时以书面形式报告董事会，并抄报监事会。
六、合规委员会在工作开展过程中要加强与监事会的联系与沟通，接受监事会对案防工作开展情况的监督。
七、合规委员会会议通过的议案及表决结果，应以书面形式在董事会会议上报告。
八、本职责及议事规则由xx农商银行董事会负责制定、修改和解释，自董事会审议通过并发文之日起施行。

附件7：
xx农商银行董事会
三农金融服务委员会职责及议事规则

为提升服务三农的特色化、专业化、精细化水平，建立三农金融服务长效机制，根据本行章程及上级部门的有关规定，董事会下设三农金融服务委员会，并制订本职责及议事规则。
一、组织机构
董事会三农金融服务委员会由5-7人组成，设主任委员和副主任委员各一名，主任委员由董事长兼任，其他成员经董事会审议通过后发文予以明确，必要时可以设立三农业务总监，原则上具有三农工作经验或行业背景的委员应不低于委员总数的三分之一。三农金融服务委员会成员任期与董事会董事任期一致。
二、工作职责
（一）组织拟定本行三农业务发展战略规划和目标；
（二）组织制定年度三农业务经营目标，并督促抓好落实；
（三）组织制定科学的人力资源规划，构建合理的三农金融服务人才队伍；
（四）组织制定三农金融服务激励性绩效考核政策；
（五）组织制定三农金融服务信息披露政策、内容和流程。通过当地主流媒体或本行官方网站向社会发布三农金融服务专题报告，详细披露三农金融服务开展情况，本行官方网站上至少保留近两期三农金融服务专题报告；
（六）在组织制定三农金融业务的风险管理政策、制度和流程，建立三农金融业务风险预警和评估制度；
（七）组织落实所有持股比例在1%及以上的自然人和所有企业法人股东在持股期间作出支持本行加强三农金融服务、资金主要用于当地的书面承诺工作；
（八）组织落实董事长、监事长和行长在任职期间作出坚持三农市场定位、建立三农金融服务机制、加强三农金融服务的书面承诺工作。
三、三农金融服务委员会每半年至少召开一次会议，会议须有三分之二以上成员参加才能召开，由主任或副主任召集并主持会议，可邀请涉农企业、农民合作社、种养大户、家庭农场等经营主体和客户代表参加会议，经委员会全体成员过半数通过才能形成决议。会议应指定一名成员负责对议事和形成决议的过程作详细记录，出席会议的成员应在会议记录上签名，会议记录簿年终应统一移交本行综合档案室存档，出席会议的成员对会议所议事项必须保密。
四、三农金融服务委员会应在每年第一次董事会上报告上一年度本行三农金融业务计划执行情况；应在每年三月底前向银监部门报告上一年度三农金融服务机制建设和执行情况。行长应在每年第一次股东大会上报告上一年度本行三农金融业务开展情况。
五、定期听取高级管理层的信息报告，及时了解本行三农金融服务相关情况。
六、三农金融服务委员会在工作开展过程中要加强与监事会的联系与沟通，接受监事会每年一次对三农金融服务工作开展情况的评价和日常监督。
七、经董事会同意，三农金融服务委员会可以聘请中介机构提供专业意见，有关费用由本行承担。
八、三农金融服务委员会会议通过的议案及表决结果，应以书面形式在董事会会议上报告。
九、本职责及议事规则由xx农商银行董事会负责制定、修改和解释，自董事会审议通过并发文之日起施行。

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