银行公交IC卡充值业务操作规程模版.doc

公交IC卡充值业务操作规程

编制部门：
版 次 号：
生效日期：xx年 06月26日

目 录
0 修改与审批记录 3
1 目的和范围 4
2 定义、缩写和分类 4
3 职责与权限 4
4 基本规定 4
5 流程描述及操作要点 4
5.1 公交IC卡充值业务流程 4
6 内外部规章制度索引 6
6.1 外部法律法规 6
6.2 内部规章制度 6
7 附录 6
8 记录 6

0 目的和范围
为方便广大市民为公交IC卡充值，规范银行（以下简称“本行”）自助设备IC卡充值业务的操作流程,特制订本规程。
本规程适用于本行公交IC卡充值业务的操作。

1 定义、缩写和分类
本规程无定义、缩写和分类。

2 职责与权限
部门岗位
职责权限
分支行柜员
1） 负责办理相关业务系统操作；
2） 负责处理日常客户补打发票。

3 基本规定
(1) 本行综合系统与市公交公司系统联网，用户在本行自助设备缴纳费用。
(2) 可以充值的公交IC卡有三种：钱包、学生月票、普通月票；钱包充值一天仅限一次；月票（含学生月票、普通月票）如果先进行下月充值，而本月未充值,则本月不能再充,即本月月票无法使用。

4 流程描述及操作要点
4.1 公交IC卡充值业务流程
本流程包括充值和补打回单两个阶段,具体的流程描述及要求如下：

节点
任务名称
部门/操作岗位
操作要点
外部合规要求
内部合规要求
操作风险提示
1)A1
IC卡充值
客户
插入银行卡→输入交易密码→选择缴费→公交IC卡充值(提示将公交卡放入指定充值区)→转账充值→选择IC卡种(包括普通卡、学生卡、电子钱包三种)→选择电子钱包→输入充值金额→再次输入银行卡交易密码(确认充值成功或银行卡账户余额不足等充值失败信息) →提示取公交IC卡（注：普通卡和学生卡选本月或上月,按提示返回的金额直接确认）

风险点：
与第三方公司系统对接,存在数据传送风险
风险类型：
信息科技系统事件
风险级别：
低风险
关键控制措施：
系统自检
控制岗位：
科技部系统对接人员
1)A2
是否打印凭条
客户
选择打印凭条(是或否),返回。
如是,转2)A1；
如否，转1)A1。

2)A1
打印并申请补打回单
客户
补打回单：综合业务系统增加发票打印(交易代码:AF1),用户持自助设备交费凭条到前台补打回单。

2)B1
受理查询
柜员
受理客户的打印申请，输入交费日期及银行卡号, 进行查询。

2)B2
打印回单
柜员
打印回单。

2)A3
收到回单
客户
客户收到回单。

5 内外部规章制度索引
5.1 外部法律法规
本规程无外部法律法规。
5.2 内部规章制度
(1) 《银行代收代付业务管理办法》

6 附录
本规程无附录。

7 记录
本规程无记录。