银行业务印章管理办法模版.doc
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1、 xx农村信用社(农商银行)业务印章管理办法(试行)第一章 总 则第一条 为规范xx农村信用社(含农村商业银行、农村合作银行,以下简称农村信用社)业务印章的管理和使用,根据中华人民共和国票据法、支付结算办法、xx农村信用社会计基本制度等有关规定,制定本办法。第二条 业务印章是在业务办理中加盖在票据、凭证、函件等文本文书上用以确认业务事项真实性的重要依据。 第三条 本办法所指的业务印章,包括按照外部监管部门要求统一设计的业务印章、xx农村信用社联合社(以下简称省联社)统一设计的业务印章、成员行社根据自身业务需求设计的业务印章。第四条 业务印章管理实行“统一管理、分级刻制、规范用途、专人保管”的原
2、则。统一管理,是指信贷业务、柜面业务等各类业务印章的设计、刻制、发放等统一归口运营管理部门管理,统一制定业务印章管理基本办法,统一设计适用于全省农村信用社的业务印章样式,统一规范适用于全省农村信用社的业务印章用途。分级刻制,是指根据业务印章的性质及用途差异,分别确定省联社、成员行社相应的业务印章刻制权限与程序。规范用途,是指印章管理人员应按照规定用途使用业务印章,不得超出业务范围或违反业务操作程序随意用印。专人保管,是指业务印章按业务办理和风险控制要求合理配备并指定专人管理,保管和盖印必须为同一人。 第五条 使用业务印章的业务部门及营业网点应建立xx农村信用社(农商银行)印章及重要物品保管使用
3、登记簿,用于登记印章领入、发放、启用、交接、停用、作废、上缴等情况。xx农村信用社(农商银行)印章及重要物品保管使用登记簿由委派会计或指定专人保管。第六条 业务印章管理部门为运营管理部门。运营管理部门牵头统筹各条线、各部门业务印章样式设计,负责各条线、各部门业务印章的统一刻制、更换、销毁等工作。第七条 业务印章使用部门为各业务部门。各业务部门负责本条线业务印章样式设计、刻制、更换、销毁的申请,并负责业务印章的日常管理使用。第八条 各营业网点负责本网点业务印章的日常使用、保管。第九条 本办法适用于省联社及成员行社的各业务部门、营业网点。第二章 业务印章的种类、用途及配备 第十条 业务印章的种类
4、(一)柜面类:业务公章、业务专用章、假币章、全额章、半额章、同城票据交换专用章、结算专用章、汇票专用章、本票专用章、业务清讫章等。 (二)资金类:资金营运中心回单专用章等。 (三)外汇类:外汇业务清讫章、外汇业务公章、携带外汇出境专用章、信用证通知专用章等。 (四)清算类:支付清算差错管理中心印章、农信银支付清算系统差错处理印章、资金清算中心印章等。 (五)信贷类:信贷业务合同专用章等。 第十一条 柜面类业务印章的用途及配备 (一)业务公章:适用于对外出具具有法律意义的文书或字据时加盖,包括存款证明、代发代扣协议、贷款催收通知书及其他的重要法律文书。 业务公章按营业网点配备,不设置数字编号,一
5、个网点配备一枚,由委派会计保管使用。 (二)业务专用章:适用于办理现金、转账、开具存单(折)等柜面业务完毕时加盖,包括存单(折)、现金收付凭证、表内转账票据、表外转账票据及回单等业务凭证。 业务专用章按营业网点经办业务的窗口配备,通过编列印章序号以(阿拉伯数字(1)、(2)、(3)进行区分,由业务经办柜员保管使用。 (三)假币章:适用于办理柜面假币收缴。每个网点至少配备一枚,指定专人保管使用。 (四)全额章、半额章:适用于办理柜面兑换残损人民币。每个网点需配备全额章和半额章各一枚,并指定专人保管。 (五)同城票据交换专用章:适用于同城交换提出票据时使用。根据实际业务办理需要配备,指定专人保管。
6、(六)结算专用章:适用于办理结算业务时加盖,包括票据贴现、再贴现、转贴现业务、办理托收承付,委托收款结算业务等。 结算专用章上刻有支付系统行号,根据业务发展需要配备,并指定专人保管使用。(七)汇票专用章:适用于办理签发银行汇票、银行承兑汇票等业务时加盖。 汇票专用章上刻有支付系统行号,根据业务发展需要配备,并指定专人保管使用。(八)本票专用章:适用于办理签发银行本票时加盖。 本票专用章上刻有支付系统行号,根据业务发展需要配备,并指定专人保管使用。 (九)业务清讫章:适用于税收缴款书、财政资金支付凭证等财税、人行监管部门规定或要求印章必须带有日戳的业务凭证上加盖。业务清讫章根据业务实际需要配备,
7、有上述业务需求的网点配备一枚,指定专人保管使用。 第十二条 资金类业务印章的用途及配备资金营运中心回单专用章:适用于省联社资金营运中心下发的所有业务回单上加盖,如成员行社上存约期存款业务回单、约期存款还本付息回单、债券还本付息业务回单等。资金营运中心回单专用章根据资金营运业务操作需要配备,指定专人保管使用。第十三条 外汇类业务印章的用途及配备 (一)外汇业务清讫章:适用于外币现金收付凭证、转帐凭证、回单等。 (二)外汇业务公章:适用于外汇业务系统内部相互往来业务、对外出具各种外汇业务证明等。 (三)携带外汇出境专用章:适用于对外出具外币携带证。 (四)信用证通知专用章:适用于出口项下信用证来证
8、通知。 外汇类业务印章根据外汇业务办理实际需要配备,指定专人保管使用。第十四条 清算类业务印章的用途及配备(一)支付清算差错管理中心印章:适用于大额、小额、银联以及行内系统差错处理。 (二)农信银支付清算系统差错处理印章:适用于农信银系统差错处理。 (三)资金清算中心印章:适用于资金往来清算、各类报表及档案、现金管理等。清算类业务印章根据支付结算清算工作需要配备,指定专人保管使用。第十五条 信贷类业务印章的用途及配备信贷业务合同专用章:适用于签订借款合同、借款担保合同、授信协议等各类信贷业务合同。信贷业务合同专用章按可办理信贷业务的网点配备,每个网点一枚,由信贷C岗保管使用。 第十六条 除假币
9、章使用蓝色印油外,其他印章均使用红色印油。 第三章 业务印章的样式及刻制 第十七条 业务印章的样式设计(一) 由监管部门统一设计样式的印章:汇票专用章、本票专用章、结算专用章、同城票据交换专用章、假币章、全额章、半额章等。(二)由省联社统一设计样式的印章:业务公章、业务专用章、业务清讫章、信贷业务合同专用章、资金营运中心回单专用章、支付清算差错管理中心印章、农信银支付清算系统差错处理印章、资金清算中心印章等。 (三)由成员行社自行设计样式的印章:成员行社自身需要的且除本条前两款以外的其他业务印章。第十八条 业务印章的刻制权限(一)监管部门统一设计样式的印章:监管部门规定由监管部门统一刻制的印章
10、,由监管部门负责刻制,其他印章由省联社统一刻制(目前由人民银行刻制的为假币章、全额章、半额章;由省联社统一刻制的为汇票专用章、本票专用章、结算专用章、同城票据交换专用章)。(二)省联社统一设计样式的印章:由省联社统一组织刻制。(三)成员行社自行设计样式的印章:由成员行社自行组织刻制。第十九条 业务印章的刻制流程业务印章刻制应按照“申请审核审批刻制领入登记备案”的流程进行(见附件1:业务印章刻制流程)。(一)刻制申请。运营管理部门根据统一安排或营业网点等业务印章使用部门的刻章需要,填制xx农村信用社(农商银行)业务印章刻制(销毁)审批表(见附件2),报运营管理部门分管领导审核。(二)刻制审核。运
11、营管理部门分管领导对刻章申请进行审核,审核同意的,签字报主要领导(董事长、理事长、行长、主任)审批;审核不同意的,可签署不同意意见后退回申请;审核认为材料手续不全或不符合规定的,责成运营管理部门补足材料手续。(三)刻制审批。主要领导对刻章申请进行审批,审批同意的,签字确认。省联社统一刻制的印章,申请单位还需报省联社运营管理服务中心审查,省联社运营管理服务中心认为有必要,应报省联社领导审核;审查审核不同意的,可签署不同意意见后退回申请;审查审核认为材料手续不规范或不齐全的,责成申请单位补足材料手续。(四)刻制。运营管理部门对经审核审批同意刻制的印章,按规定要求到指定的具备相应资质的厂家进行刻制。
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