银行人民币现金管理办法模版.doc
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1、人民币现金管理办法编制部门: 版 次 号: 生效日期:xx年04月25日目 录修改与审批记录3第一章总则4第二章组织职责4第三章工作程序4第四章附则8附件:8第一章 总则第一条 为加强银行(以下简称“本行”)现金管理,加强对社会经济活动的监督,防止利用银行结算账户进行套取现金、公款私存、逃废债务、洗钱等违法违规活动,根据中华人民共和国反洗钱法、现金管理暂行条例、人民币银行结算账户管理办法和中国人民银行发布关于改进个人支付结算服务的通知,特制定本办法。第二条 本办法适用于全行对外办理的人民币现金业务的管理。外币管理办法另行制定。第二章 组织职责第三条 总行负责全行的现金管理工作,制定现金管理制度
2、,负责现金管理的培训和检查。第四条 总行负责全行反洗钱管理、账户管理以及现金业务的事后监督。第五条 各分支机构负责人负责本行的现金管理工作。第六条 各分支机构营业部主任负责落实现金管理工作,指导前台现金业务处理。第三章 工作程序第七条 开户单位之间的经济往来,除按本办法规定的范围可以使用现金外,应进行转账结算。第八条 基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及现金的支取,应通过该账户办理。基本账户可以在下列范围内使用现金: (一) 职工工资、津贴; (二) 个人劳务报酬; (三) 根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金; (四) 各种劳保、福利费用以及国
3、家规定的对个人的其他支出;(五) 向个人收购农副产品和其他物资的价款;(六) 出差人员必须随身携带的差旅费; (七) 结算起点以下的零星支出(结算起点定为一千元);(八) 中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。第九条 一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。第十条 专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。第十一条 单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。第十二条 财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。 第十三条 基本建设资金、更新改造资金、
4、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户需要支取现金的,应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。第十四条 粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账户支取现金应按照国家现金管理的规定办理。 第十五条 收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外,只收不付,不得支取现金。业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收,其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。 第十六条 按照第十三条至第十六条的各项规定和国家对粮、棉、油收购资金使用管理规定加强监督,对不符合规定的资金收付和现金支取,不得办理,但对其他专用资金的使用不负监督责任。 第十
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