金控公司证券类投后管理细则模版模版.doc

xx金融控股有限公司证券类资产投后管理细则第一章 总则第一条 为规范xx金融控股有限公司（以下简称“公司”）证券类资产投后管理方法与决策流程，建立科学、合理、有效的持续监督与退出机制，从而确保公司资产的保值增值根据国家有关法律、法规和xx金融控股有限公司章程，特制定本细则。第二条 证券类资产包括：除通道业务外的，在一、二级市场交易的，通过转让、代持、质押、IPO，定增等形式获得的，可供交易的股票、公募债基及国债等金融产品；委托第三方金融机构代持的股票债券、股基债基资管计划、信托等投资项目。第三条 投后管理的内容包括：投后检查；风险预警；台账管理。第四条 公司证券类资产投后管理应遵循以下基本原则： （一）长期投资的原则：公司遵循长期投资原则，致力于通过证券类资产的配置为公司带来长期稳定的收益。每个资产都将根据建立在深入研究基础上的投资策略进行投资，不过多地局限于短线市场机会的寻找，而是以基本分析为基础，着眼于发现不同行业和公司的长期成长潜力，从而分享中国经济长期成长所带来的收益，为公司谋取长期、稳定、安全的收益。 （二）全方位的风险控制原则。公司将全面的风险控制贯穿于投资管理的全过程，一方面在投资管理团队内建立从投资研究、投资决策、投资执行到投资跟踪全过程中的全程风险控制；对投资过程的合理、合法、合规性，以及投资风险进行专门的独立的监控。对投资过程中的风险进行全方位的事前、事中、事后的监控。 （三）动态管理原则：明确各部门职责，通过缩短对二级市场检测频率，及时把控市场动态，调整资产配比，增加风险抵抗能力，避免产生因价格波动导致的损失。 （四）强化问责原则：坚持“谁经办谁负责、谁管理谁负责”的原则，严格落实问责制度，强化对违规行为的问责。第二章 投后管理第五条 项目的投后管理将按照按尽职调查报告中有关“投后管理”部分的管理要求、总经理专题会及项目评审会的相应要求执行。对于证券类资产的投后管理按“逐日盯市，按月统计，按季上报”原则进行管理，即：由总经理专题会指定专人（如总经理专题会未进行指定，则由项目所属投资部门指定专人）对每日关注股票与债券市场走势，对与公司有关的影响上市公司的重大事件上报。定期阅读相关更新研报，挖掘可能影响标的资产后续波动的有利与不利因素。按日建立监察台账。应按月统计分析。按季汇总形成报告。季度报告应收录并汇总当季内月度分析情况，报告内容应包含但不限于：对投资标的物价值、浮动盈亏、中长期金融市场趋势，重大事件分析等。第六条 投后检查内容（一）常规检查。证券类资产具有价格变化块，波动幅度大等特点，投资部门应建立每日检查台账，对收盘交易价格按日进行监管，如逼近或到达预警线、补仓线，应及时启动专项检查，并对检查结果及时向分管领导、首席风险官、风险管理部、法务合规部进行报告。资管计划类投资资产具有资产价值公布延后性的，按照其价格公告周期建立监管台账按月进行投后检查的统计，并对趋势、市场行情、重大事项进行分析，如价值走向与初期投资意愿发生背离的应启动专项检查。按季度进行汇总，对同类金融产品收益情况进行横向对比；对被委托方或资产管理团队的重大人事变动，负面舆论进行监督；资产配置情况进行分析；阶段性市场走势进行分析；预期市场进行分判断；并在在计划（基金等）到期时或开放赎回时提供是否续期的判断性意见。（二）专项检查1.专项检查指投资部门对在投项目专门就某一事项进行的检查。2.应当组织专项检查的：投资标的所涉企业遇到重大或突发事件及其他可能影响到二级市场其金融产品的价值表现；经营状况持续出现恶化及有关部门或评级机构对投资标的所涉企业提出风险预警提示或其他情况的；定期开放赎回类资产和被动投资退出类资产到期前1个月；当日交易价格逼近或达到评审会或调查报告中所设立的补仓线、平仓线等实点价格的。其他需要进行专项检查的情况。3.专项检查完成后，检查人员要填写形成投后专项检查报告，经投资部门负责人审定后报风险管理部、纪审监察部、法律合规部及分管领导，并在总经理专题会上汇报检查情况，组织制定防范和化解投资风险措施。4.对于投资到期前专项检查，可由项目负责人在常规检查中一并进行，并将有关情况在常规检查结论中予以反映。第三章 投后管理其他内容第七条 建立健全风险预警机制，加强风险资产管理。按期进行项目风险分类、监测，及时发现并处理风险预警信号，防范、控制和化解项目风险。如在投资期限内发生可能危及项目资金安全的情形，投资部门应当在第一时间向公司领导报告并发出风险预警，并会同风险管理部及时制订风险解决方案，经公司总经理或董事会批准后组织实施。第八条 出现或发生下列情况之一时，公司可以通过权益转让或其他方式对相应的证券类资产进行处置：（一）公司发展战略或经营方向发生调整的；（二）被投资标的相关公司发展战略或经营方向发生调整，不符合公司发展战略或经营方向的；（三）被投资标的相关公司经营环境重大改变，且预期将产生重大不利影响；（四）按照集团相关章程、合同规定或经营协议规定，该被投资所涉公司经营期满；（五）合同或协议规定投资终止的其他情况出现或发生时； （六）由于被投资标的相关公司经营不善，无法偿还到期债务，依法实施破产； （七）被投资标的相关公司出现连续亏损且扭亏无望没有市场前景的；（八）由于发生不可抗力而使被投资标的相关公司无法继续经营；（九）根据有关法律规定需退出的，或监管机构要求本行退出的；（十）公司认为有必要的其他情形。 第四章 投后档案管理 第九条 对投后管理中的检查报告、有关原始资料、催收记录等要及时、规范、完整地归档并移交档案管理部门。季度检查报告应在下一季度10日前（如遇节假日则顺延5个工作日）移交。 第十条 投资部门及风险管理部、法律合规部、公司领导借阅项目档案时，由档案管理人员和借阅人双人签字，并约定归还时间，档案管理人员届时催收。其他人员借阅项目档案时，要经投资部门负责人签字同意。第十一条 档案管理人员对保密工作负责，不得违章借出贷款档案或透露档案内容。第五章 投后管理检查 第十二条 公司通过如下措施加强投后管理的内部检查。 （一）法律合规部、风险管理部每季度对各投资部门投后管理工作情况进行汇总、通报，提出整改措施。 （二）法律合规部、风险管理部可根据项目实际情况采取抽查、现场检查或综合检查等方式对投后管理情况进行检查。第六章 罚则 第十三条 各相关部门要严格遵照本实施细则进行投后管理，对有以下情形之一的，经查实后，追究其责任；触犯法律的，要依法追究刑事责任。 （一）未按规定进行投后检查； （二）单日/期投资资产价值碰触或达到前期所涉预定价格，但相关责任人未及时通报或启动专项投后检查流程； （三）遗失原始资料，对我司利益造成危害； （四）在投后管理 中，隐瞒问题或不及时汇报发现的问题，不及时处理有关决策意见，造成风险增大或形成资金损失的； （五）对风险资产监管不严，清收不力，造成资产质量恶化； （六）没有按照本实施细则的要求进行投后管理。第七章 附则第十四条 本细则适用于公司及所属各公司。第十五条 本制度如与国家法律法规不一致时，以国家法律法规为准。第十六条 本制度由公司风险管理部负责解释、修改。第十七条 本制度经公司总经理办公会审议通过并颁布后实施。5