银行外汇资金管理办法.doc
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1、九江银行外汇资金管理办法 第一章 总 则第一条 为加强我行外汇资金业务管理,提高外汇资金运作水平,规范业务程序和操作行为,根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局等机构的相关规章制度,并结合我行实际情况,特制定本办法。第二条 我行外汇资金管理指本系统外汇资金的筹集、运用和管理。第二章 外汇资金业务管理原则第三条 我行外汇资金业务实行“集中经营,统一管理”的经营管理体制。总行统一调度与管理全行外汇资金,并负责全行外汇资金头寸的集中营运。第四条 我行经营外汇资金业务必须遵循以下原则:(一)安全性、流动性、效益性原则外汇资金业务经营应在切实保证资金安全的前提下,采取各种措施,增强资
2、金的流动性,不断提高管理水平和经营效益;(二)风险控制原则。外汇资金业务必须建立健全风险监控机制,密切注意外汇业务中潜在的风险,及时采取有效措施切实规避各种风险,前台与后台清算分离,使业务的开展建立在风险可控制的基础上。第三章 外汇资金业务管理内容第五条 外汇资金业务管理包括以下内容:境内、境外外汇账户管理;存放同业、同业存放;外汇头寸管理;外汇资金清算;人民币外汇交易;外汇利率管理;外汇对外牌价等与外汇资金相关的业务。第六条 境内、境外外汇账户管理总行对境内、境外外汇账户清算实行统一管理,严禁各分、支行擅自开立境外账户。杜绝账户余额过大或透支,最大限度地减少无息和低息资金占用。第七条 存放同
3、业/同业存放(一)存放同业/同业存放业务的货币种类包括美元、港币、日元、欧元。港币利率以香港银行同业拆放利率(HIBOR),其他币种利率以伦敦银行同业拆放利率(LIBOR)为基础,根据货币市场资金供求情况和期限作适当浮动;(二)存放同业/同业存放业务以调度余缺、平衡头寸和盈利为目的;(三)存放同业/同业存放业务期限一般不超过十二个月;(四)外汇货币市场业务的交易对象分为中资金融机构和外资金融机构。中资金融机构为经批准可以经营此项外汇业务,且信誉良好、资产状况优良的中资金融机构;外资金融机构为信誉良好、资产状况优良的境内外外资金融机构;(五)我行从境外吸收存放资金应受国家外汇管理局核定的短期外债
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