银行法人类授信客户权限管理规则.doc
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1、xx银行法人类授信客户权限管理规则第一条 为规范我行法人类授信客户的管理,保证分支机构间的有序竞争,维护我行客户营销的整体形象,特制订本规则。第二条 法人类授信客户指在我行办理授信业务的企事业法人、其他经济组织(包括非法人企业及有字号个体工商户)。第三条 客户权限的分类及作用。我行对法人类授信客户的权限分为四种:客户主办权、业务申办权、信息查看权和信息维护权。客户权限分配至各分支机构的客户经理。四种客户权限全部在信贷管理系统中进行管理。(一)客户主办权,拥有该权限自然拥有其他三项权限,可对客户进行信用等级评定、综合授信额度申请、特别授信业务申请、客户信息查看、修改及删除。该权限全行唯一。(二)
2、业务申办权,拥有该权限可对客户进行额度项下业务申请、特别授信业务申请。(三)信息查看权,拥有该权限可查看客户信息。(四)信息维护权,同时拥有主办权及信息维护权可新增、修改、删除客户的信息。仅拥有信息维护权的客户经理只能新增客户信息,不能修改、删除已有信息。第四条 主办客户经理及主办机构:主办客户经理指拥有客户主办权的客户经理,主办机构指主办客户经理所在的机构。第五条 客户权限管理部门:我行对法人客户权限的管理部门为总行营销部门,营销部门间的客户划分依据见相关文件。各分行所辖客户的权限由分行进行管理。第六条 客户权限管理的基本原则:一个法人客户在全行只能有一个主办客户经理和一个主办机构,未经主办
3、机构及客户权限管理部门同意,客户不得在多家机构同时办理授信业务(不包括低风险业务及房屋、车辆按揭贷款业务)。第七条 客户权限管理的具体规则(一)客户主办权管理主办机构非主办客户经理申请客户主办权的,经所在机构同意后由所在机构信贷系统管理员进行客户交接。主办客户经理调离所在机构的,须在调离前在本机构内进行客户主办权的交接。非主办机构客户经理申请客户主办权的,需经原主办机构书面同意后由客户权限管理部门进行审核批准。(二)业务申办权管理主办机构非主办客户经理申请客户业务申办权的,在系统中引入客户后自动拥有该权限。非主办机构客户经理申请客户业务申办权的,需经原主办机构书面同意后由客户权限管理部门进行审
4、核批准。(三)信息查看权管理客户经理在系统中引入客户后即自动拥有该客户的信息查看权,无需申请。(四)信息维护权管理主办机构非主办客户经理申请客户信息维护权的,在系统中引入客户后自动拥有该权限。非主办机构申请客户信息维护权的,由客户权限管理部门进行审核批准。第八条 客户权限申请对已有客户的权限申请必须在信贷管理系统中进行,申请权限的客户经理应首先进行客户的查询及引入操作。引入本机构已拥有主办权的客户后,引入人自动拥有客户的业务申办权、信息查看权、信息维护权,无需申请。引入其他机构已拥有主办权的客户后,还需根据为客户办理业务的种类进行相应的权限申请操作。(一)客户主办权的申请拟为客户进行信用等级评
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