![点击分享此内容可以赚币 分享](/master/images/share_but.png)
银行汇票操作规程(模版).doc
《银行汇票操作规程(模版).doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行汇票操作规程(模版).doc(10页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、银行汇票操作规程一、基本规定(一)银行汇票的概述银行汇票是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。单位和个人各种款项结算,均可以使用银行汇票。银行汇票可以用于转账,注明“现金”字样的银行汇票可以用于支取现金。银行汇票的提示付款期限自出票日起1个月。持票人超过付款期限提示付款的,代理付款人不予受理。(二)我行银行汇票(包括华东三省一市银行汇票)按位(下排)票据号码加编、核对密押,密押实行总行统一管理,银行汇票业务的编、核押操作全部通过核心业务系统自动计算、打印。银行汇票大小写金额全部由机打完成,如当地人行有特别要求使用压数机压数的,从其规定。(三)银行汇票
2、签发业务原则上应由一级(二级)分行营业部集中办理。分行也可根据实际情况授权某一银行汇票业务较多的网点或按片(区)指定网点作为代理签发机构。异地支行及客户签发银行汇票业务较多的网点,可由分行运营管理部根据实际情况进行审批,保留其汇票签发资格。分行应将有权签发机构的名称、指定联系人、电话等信息通知辖属网点,并在“结算管理系统中”向总行统一报备。被授权签发银行汇票的网点应严格按照总行有关规定办理银行汇票业务,并妥善保管空白银行汇票、汇票专用章。(四)对于不具备签发银行汇票权限的网点,如客户提出签发银行汇票申请,可采取以下两种方式之一。各分行可根据实际情况统一规定采用哪种方式。1、由网点柜员做扣款挂账
3、交易,而后再由客户持业务回单到签发机构领取银行汇票。2、客户直接持结算业务申请书到有权签发机构办理签发业务,付款的对公结算账户在核心系统、验印系统中必须为“通兑”状态。(五)总行统一将汇票专用章印模录入验印系统,账号为“303000000000”,各网点核验汇票专用章时,统一使用该账号进行手工核验。汇票印模统一由分行集中封存保管备用。二、银行汇票的签发(一)申请人单位申请人使用银行汇票,应填写“结算业务申请书”,填明收款人名称、支付金额、申请人名称、申请日期等事项并签章。申请人和收款人均为个人,需要使用银行汇票向代理付款人支取现金的,可申请办理现金汇票;申请人或者收款人为单位的,不得办理现金汇
4、票。结算业务申请书的种类包括:“065结算业务申请书”、“067 结算业务申请书(单联)”。个人客户也可使用“852结算业务申请书(非重空)”。各行应视申请人为单位或个人,网点是否有权直接签发银行汇票采取不同的操作。(二)业务受理(申请人为单位)1、受理柜员(1)合规审查:审核“结算业务申请书”是否真实、有效;申请书内容填写是否齐全正确,大小写金额是否相符;申请书上是否加盖预留银行印鉴;填写的支付密码是否无涂改。(2)影像采集:受理柜员审核无误后操作“9999对公金融辅助审核及预判处理”交易,点击“影像录入”,通过扫描仪采集结算业务申请书第一联等相关业务凭证的影像信息,并检查已采集到的影像信息
5、的清晰性和完整性。完成上述操作后,点击“扫描完成”,系统跳出影像选择窗口,选择正确的凭证种类,点击“保存”。(3)预判审查营业部(或有权支行,下同)直接签发银行汇票的情况凭证种类为“065结算业务申请书”或“067 结算业务申请书(单联)”,业务种类选择“QP9902-银行汇票业务”,处理级别选择“01-分行模式”。提交成功后,插入单联“内部通用凭证”打印预判流水号。单联的“结算业务申请书”,还应该打印回单。网点扣款、代理网点签发银行汇票的情况:采集影像前,受理柜员应在“结算业务申请书”右上角注明“代理签发”,业务种类选择“JS9903-系统内划款”,处理级别选择“分行模式”,按照“结算业务申
6、请书”填列的事项录入,提交成功后,插入单联“内部通用凭证”打印预判流水号。(4)印鉴审查:系统首先进行自动验印,对于自动验印不通过的情况,受理柜员应使用系统提供的“手动验印”功能对印鉴进行审核。(5)凭证传递:任务提交后,根据系统提示进入网点审核或中心经办环节处理。受理柜员需在“结算业务申请书”回单联上加盖受理戳记,退客户作为受理业务和领取银行汇票的依据,对于提示进入网点审核处理的,应将打印有核实行内容的“内部通用凭证”及客户提交的其他原始业务凭证,递交审核柜员。2、审核柜员 (1)凭证审查:审查受理柜员提交的原始业务凭证是否真实。(2)获取任务:审核柜员根据经办人员提交的原始业务凭证,通过点
7、击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。(3)印鉴审查:对于需要“手动验印”业务的印鉴进行二次审核。(4)一致性审查:审查影像信息与原始凭证、影像信息与预判信息的一致性和完整性,需要验印的业务是否已通过验印。审查完毕后,审核柜员点击“提交任务”。备注:对于符合大额标准的业务,应严格按大额资金汇划和现金支取业务管理规定的有关规定与客户进行双线电话核实及审批。(三)中心业务处理(申请人为单位)1、经办人员(1)获取任务:处理中心经办人员通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。(2)合规审查:处理中心经办人员首先通过影像信息审查业务是否符合规定,所提供的资料是否完整。然后审查影
8、像信息中的申请书内容填写是否齐全正确,大小写金额是否相符;是否已经通过验印;申请书上备注栏内用途字数不得超过9个汉字(如有)。(3)交易处理:营业部直接签发银行汇票的情况:审核通过后,点击“记账处理”,使用“8308银行汇票签发录入”交易按照影像信息逐项录入。处理完毕后,点击“提交任务”。网点扣款、代理网点签发银行汇票的情况:审核通过后,点击“记账处理”,使用“8002系统内往来录入”交易按照影像信息逐项录入,收款人账号录入“*0121240000001”(*为有权签发机构的四位机构号),在“附言”中完整录入收款人账号、名称。处理完毕后,点击“提交任务”。备注:经办人员在操作“8308银行汇票
9、签发录入”交易时须注意“资金来源”与“汇票类型”两个信息项的选择,不同的选项,将产生不同的会计分录和不同的银行汇票打印格式。签发转账银行汇票时,“资金来源”应选转账或转账待销账(待销账序号首位为4)。“8308银行汇票签发录入”交易允许当日抹账,不允许隔日抹账。2、复核人员(1)获取任务:处理中心复核人员通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。(2)点击“记账处理”营业部直接签发银行汇票的情况:进入“8309银行汇票复核打印”交易,根据影像信息录入复核信息,交易提交、复核成功后(对于超过复核人员权限的,应由处理中心业务主管进行业务授权)。处理完毕后,点击“提交任务”。网点扣款、代
10、理网点签发银行汇票的情况:进入“8003系统内往来复核”交易,根据影像信息录入复核信息,注意核对“附言”中收款人账号、名称与“结算申请书”是否一致。核对无误,交易提交、复核成功后(对于超过复核人员权限的,应由处理中心业务主管进行业务授权)。处理完毕后,点击“提交任务”。备注:“8309银行汇票签发复核”交易不允许当日或隔日抹账。3、凭证打印与交付 (1)营业部直接签发银行汇票的情况获取任务:受理柜员通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。打印扫描:受理柜员通过影像信息确认该笔任务为返回打印银行汇票任务后,录入正确的凭证种类和凭证序号,点击“打印”,根据系统提示打印银行汇票,同时在
11、银行汇票的第二、三联的右上端空白处加盖“未设立xxxx银行地区请划付工行-(联行行号)”戳记(签发由我行机构代理兑付的现金银行汇票除外)。处理完毕后,点击“提交任务”。备注:非第一次打印时需要授权。出票签章与凭证交付:在汇票第一联上加盖受理柜员名章连同第四联交票据小组柜员(或指定专人,下同)专夹保管;在汇票第二联上加盖汇票专用章、授权人名章;请申请人出示“结算业务申请书”回单,与打印完毕的汇票核对无误后,请申请人签收,并将汇票第二、三联和“结算业务申请书”回单联一并交申请人。(2)网点扣款、代理网点签发银行汇票的情况网点经办柜员办理扣款业务后,将结算业务申请书第二联交给客户,并告知客户持结算业
12、务申请书回单到分行营业部领取银行汇票。对于使用“065结算业务申请书”凭证的分行,网点柜员还应使用“7108客户凭证作废”交易将客户凭证销号。网点经办柜员及时电话通知分行营业部指定联系人银行汇票签发事宜,同时将申请书第一联传真或扫描发送至分行营业部,以便分行营业部做好签发准备工作;分行营业部对公柜员根据网点告知的金额、申请书第一联传真件或影像件等要素,打印来帐凭证,并调用“8112待销帐维护”交易查询对应的待销账序号,写在来账凭证上,申请书第一联传真件或影像件作附件;客户持结算业务申请书回单来领取银行汇票时,经办柜员应审核申请书上的收、付款人等要素是否与来账凭证、申请书第一联传真件或影像件一致
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 汇票 操作规程 模版
![提示](https://www.zixin.com.cn/images/bang_tan.gif)
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【精****】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【精****】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。