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零售银行业务专业机具管理规定

第一章 总则
第一条　 为了进一步规范AＴM、POS等专业机具的管理，防范业务风险，依据有关《自助银行业务管理办法(试行）》、《自助设备安全防范建设管理规定》以及监管部门的有关要求和关于规定，制订本管理规定。
第二条 本文所称专业机具是指自动取款机(ＡＴM)、自动存款机(AＤM）和存取款一体机（CRS）等自助设备以及POS(包括主机、密码键盘、打印机、电源适配器等部件）、MIＳ、固话支付终端等与银行卡收单业务关于的专业机具。
ATM等自助设备按与银行营业场所的位置关系分为在行式和离行式两种；按与建筑实体的构成关系分为穿墙式和大堂式两种。
PＯS机和固定电话支付终端按与银联接入方式可分为直联和间联两种;按安装方式可分为固定式和移动式两种;依照机具所有权不同可分为自有机具和第三方机具。
第三条　 专业机具的管理主要包括了机具采购、运营管理、风险监控、修理修缮维护以及运输和报废等各个环节。
所有布设专业机具的分支机构必须遵守本管理规定,做到规范操作、严格管理,以确保系统正常运行和防范业务风险。
第二章 采购和安装
第四条 分行专业机具的采购应严格依照《》编制并上报年度预算，在总行批复的预算指标内进行选型采购，总行将自动追加各行相应的固定资产指标额度。
第五条　　分行依据有关自身业务发展实际需要,拟订专业机具采购计划，在总行选定范围内选定厂商及型号,且最终价格不得高于总行确定的最高限价。
第六条 分行采购AＴM等自助设备应向厂商(代理商）发出采购定单,明确采购型号、数量、单价、交货日期等详细事宜，同时，将一份定单送交总行信息技术部备案。厂商(代理商）负责在商定时间内将专业机具运输至分行指定地点,分行在厂商(代理商）通知时间内接收设备,并组织人员进行到货验收。
第七条 分行采购ＰOＳ等机具应由厂商（代理商）向分行提供详尽的供货清单，分行确认无误后,厂商（代理商)负责将设备运抵银行指定地点。当设备到达指定地点后,银行依据设备供货清单共同对设备进行开箱验收并对设备的数量、品质进行逐项检查。
第八条 分行协商厂商（代理商)确定专业机具的详细安装日期，厂商(代理商)在商定时间派遣工程师等专业技术人员,在分行指定地点进行机具安装和调试,安装和调试履行后，各方签署安装验收报告。
第三章　 运营管理
第九条　 在行式自助设备运营管理由所在支行网点负责,离行式自助设备的运营管理可选择两种模式:
(一）集中式。是指所有离行式自助设备的运营管理由分行（包括二级分行）统一负责。
(二）分散式。是指离行式自助设备的运营管理按地理分片由就近的支行网点负责。
采用集中营运管理模式的,分行可依据有关实际情形设立自助银行营运管理中心；采用分散营运管理模式的，支行网点设立自助银行管理小组。
第十条　 分行须加强ＡTＭ等自助设备的运行环境管理，全面贯彻公安机关安全保卫联动机制的所有要求，与本地公安机关建立联网报警，签订联防协议。
第十一条 ATM等自助设备在投入运营或拆除后7个工作日内必须将银行名称、机具类型、机具型号、机具生产厂商、机具供应商、安装方式(在行/离行/穿墙/非穿墙/有线入网/无线入网等）、安装(拆除）办公地址、银行联系电话等信息向本地银行业监督管理机构备案，并抄送本地公安机关。
第十二条 　投入运营的ＡＴM等自助设备必须保证按营业时间要求正常运行，分行设专职岗位进行实时监控,并配有修理修缮人员值班。同时,网点自助设备管理人员也应随时观察设备的运转情形。如分行监控发现设备停运，应立即通知设备所属网点。
第十三条 自助设备管理人员要做好设备保养与维护工作，操作员应每周对自助设备外部面及内部暴露部分用干布清扫一次，清除灰尘及杂物，并保持设备周围环境的清洁。
第十四条 　ＰOS等机具实行管理员责任制，采取经办复核制双人管理,并设立专门的库房区域，非PＯS机具管理人员禁止进入。
第十五条 　POＳ机具管理员负责PＯS机具出入库管理。POS机具出入库应由管理员经办复核双人与入库人或领用人当面核点,逐台登记“收单机具登记簿”，入库人或领用人、经办、复核分别签字确认。
第十六条 ＰOＳ机具到货后由机具管理员依据有关有关入库凭证（报文或发货单)与入库人当面清点数量、确认机型并逐台填写“收单机具登记簿”、粘贴固定资产条形码。“收单机具登记簿”中应包含如下信息：品牌、型号、固定资产编号、入库时间、使用状态等,信息内容要求准确、与发货单一致。无误后，入库人、经办、复核逐台签字确认。
第十七条 POＳ机具出库时由机具管理员依据有关有关出库凭证（报文或领导批示）与领用人当面清点数量、确认机型。机具管理员本着先入先出原则,依照“收单机具登记簿”中入库时间顺序,逐台办理出库手续,并填写出库时间、商户名称、商户编号、安装地点、商户联系人、商户联系电话等。无误后,领用人、经办、复核逐台签字确认。
第十八条 分行可以委托外包服务机构为特约商户提供POＳ机具布放、修理修缮等服务。同时必须沟通协调程序开发商加强POＳ终端程序的保密管理，不得将POS密钥管理、下载、程序灌装工作委托给外包服务机构。
第十九条　　分行应建立清晰、完备、统一的ＡTM、ＰOＳ等专业机具的台账管理制度，对分行辖内的机具类型、数量、型号、供应商、安装日期、报修报废情形、专项检查情形等进行详尽登记，动态更新，并于每月１0日前上报总行零售银行部。
第二十条 分行应定时或不定时对ATM、POS等专业机具的采购、运输、运营、监控、维护、修理修缮、报废处置等环节开展自查，确保AＴM、POS等专业机具的安全运营。
第四章 风险监控
第二十一条　 一级分行、二级分行及具备管理职能的异地支行应建立监控中心,对ＡTM等自助设备实施远程监控和联网报警等集中管理。
第二十二条 　自助设备视频监控应符合下列要求:
(一)对客户交易时图像、出钞口和现金装填过程进行实时录像;回放图像应能清晰辨别客户的面部特征、进出钞的全过程、现金装填过程及操作人员的活动情形。
(二）所安装的摄像机都不应看到客户操作密码和保险柜操作密码。
(三)应采用数字式硬盘录像设备，录像回放图像显示比例应为CＩF以上格式（352×２88像素）。
(四）事件触发的实时录像图像应按２5帧/秒存储,并应具备事件触发前的预录功能,预录时间不低于5秒。
(五）视频监控系统应具备自检功能,检查监控录像主机工作状态及硬盘容量等信息,并且监控录像主机应具备断电恢复时的自启功能。
第二十三条　 各网点自助设备实行双人管理，一人保管自助设备保险箱密码,一人保管自助设备保险箱钥匙，两人不得将密码与钥匙互换。密码和备用钥匙必须加封由各网点指定专人妥善保管。
第二十四条 　自助设备保险箱工作钥匙由管钥匙操作员或库管员保管,用时领取,用后归还,不得在非工作时间将钥匙带出工作现场。管密码操作员必须熟记密码并定时更改，妥善保管,注意保密。操作员在使用设备保管箱密码的过程中,应避开无关人员或劝告其远离工作地点、待密码调对以后再打开保险箱，严禁泄漏密码。
第二十五条 专业机具管理岗位人员离岗时，应指定经过培训的合格人员平行交接,不得交叉，并填写密码或钥匙交接登记簿。
第二十六条 自助设备的现金操作必须符合我行会计核算办法和出纳制度，现金清分和清机、换钞、清钞过程严禁单人操作,并必须在有录像监控的情形下进行
第二十七条 自助设备发生故障须开箱或开箱清点现金时,应配备两名以上的警卫人员进行守护,确保日常维护的安全。
第二十八条 设备清机时,保卫人员确信周围环境没有可疑人员的情形下方可进行，防止无关人员靠近清机现场。
第二十九条　 营业网点对辖属的自助设备进行日常安全检查，范围要涉及安全防护设备，报警系统的运行情形和设备完好情形,发现问题应及时报告保卫部门。
第三十条　 要建立自助设备安全日志，全面记录自助设备的安全防护设备、报警系统运行情形、日常检查、事故及设备维护等情形。
第三十一条　 如发生紧急突发事件或事故，应立即依照应急预案处置，发生抢劫、盗窃和滋事等刑事治安案件,应及时通知保卫部门并向公安机关报案。
第三十二条 各分行应该依据有关自助设备管理的实际,针对可能发生的危及自助设备及客户资金安全、消防安全、设备安全等紧急情形，制订相应的应急处理预案，及时处置发生的紧急情形，以使银行及客户损失减少到最低限度。
第三十三条 分行要严格贯彻POＳ机具安全技术标准,确保不同的POS机具使用不同的终端主密钥并定时更换（即“一机一密”)。ＰOＳ机具密钥和有关参数必须指定专人管理。
第三十四条　　分行或外包服务公司应定时对特约商户进行回访，建立健全对POS机具的管理和日常监控机制，同时加强对商户收银员在识别伪卡等方面的培训工作。
第五章　 维护修理修缮
第三十五条 专业机具需要定时进行软、硬件升级检修等维护以确保稳定运行,包括设备厂家的定时升级和行内设备维护人员的定时检修。
第三十六条 分行应通过监控系统对自助设备的服务状态、现钞耗材剩余等日常运行情形进行实时监控，及时发现故障及时处理。自助设备监控系统必须24小时开机。
第三十七条 营业时间内,各网点接到分行通知后,由网点设备操作人员查明原因，对常见故障应在10分钟内进行判断和排除,营业网点外的自助设备应在30分钟内解决问题。规定时间内无法排除的故障,应立即报分行取得技术支持，同时出示明显告示牌，做好客户说明工作。
第三十八条 每天工作时间以外,自助设备出现故障时，分行监控人员应立即通知设备所属网点值班人员。值班人员5分钟内通知设备管理员到现场，1小时内排除故障(偏远网点可适当延长)。
第三十九条 　网点人员夜间抢修时必须携带通讯设备,保持和本网点的联络，并配备相应警力，同时司机在现场担任保卫职责，确保现场安全。抢修任务终止后，应及时向关于部门报告。
第四十条　 凡在修理修缮过程中需开保险箱的，必须由自助设备管理员在场，并有保安人员警卫，否则禁止开箱修理修缮。修理修缮中需要领用自助设备及维护区钥匙的,应进行登记，待修理修缮工作履行后应立即交还。修理修缮中发现设备中的钞票、磁卡应交所属自助设备管理员登记处理。
第三十三条 维护商工程师在收到报修通知后，须依照该维护商同我行签订的设备维护协议要求的报修反应时间赶到现场。如未能及时造成终止服务等损失的，维护人员应及时向总行报告。
第三十四条 　分行POS机具管理人员应定时对POS进行检查；如POS需修理修缮,则为特约单位更换新ＰOS机,通知POS供货商，同时填制“PＯS修理修缮登记表”，并注意监控POS的修理修缮过程。
第三十五条　　POS机具管理员负责保证库存ＰOＳ机具使用状态良好,定时维护保养;
第三十六条 POS机具厂商(代理商)通常会提供长期修理修缮维护服务,分行应要求机具厂商定时提交机具维护情形报告。
第三十七条　 分行或外包服务公司收到特约单位POS修理修缮维护通知后，应立即通知POS机具厂商（代理商)，同时填制“ＰOS修理修缮登记表”，并注意监控POＳ的修理修缮过程。
第三十八条 　分行PＯS机具管理员或外包服务公司应定时抽查厂商(代理商）对我行POＳ机具的维护情形。
第三十九条 分行应每年对PＯS机具进行一次全面盘点,确保帐实相符。PＯS丢失？
第四十条 分行应建立详尽的专业机具修理修缮记录,并于每月1０日前上报总行零售银行部。
第六章 　运输和报废
第四十一条　　新购专业机具由厂商（代理商)负责运送至分行指定地点。原有专业机具的拆除、移机等过程中涉及运输环节,应由分行选择合格的运输机构和适合的运输方式，确保专业机具运输过程中的安全。
第四十二条　 专业机具的回收和处置工作应由机具供应商负责。对于因机具供应商停止经营致使机具无法处理的,应委托现有机具供应商或有资质的电子设备厂负责拆解、回收和销毁机具部件和外壳。
第四十二条　 机具供应商对于回收的机芯(含硬盘、存储模块等可读写设备)的处理，必须彻底清除业务数据和业务软件;对于回收的其他部件和外壳,应确保进行物理粉碎处理(甲方与乙方书面确认回收用于修理修缮的除外)。
第四十三条 　分行应严格依照要求处理和销毁专业机具,不得转让或变卖。处理和销毁后,应要求有关机具供应商或电子设备厂出具备关机具部件和外壳已经销售的承诺函，承诺函必须依照统一规则进行编号,详尽记录机具机芯和部件信息（含编号）,并承诺有关部件和外壳绝不外流。
第七章 附则
第四十四条 　本管理办法由总行零售银行部拟定并负责说明。
第四十五条　 本管理规定自下发之日起试行。