农村信用社(农商银行)银企对账服务协议模版.docx

xx农村信用社（农商银行）银企对账服务协议
一、基本情况
甲方：（客户名称）
通讯地址

邮政编码

联系人

联系电话

经办人

联系电话

乙方：（银行机构名称）
通讯地址

邮政编码

联系人

联系电话

二、申请事项(请在□中勾选申请的内容。对账周期勾选“不定期”，无须勾选对账方式；对账方式为：乙方为甲方提供最近一年（含）的账务流水对账。）
对账账户
账号
分账号
是否为网银注册用户

□是 □否

□是 □否

□是 □否

□是 □否

□是 □否

□是 □否

□是 □否
对账渠道
□网点对账(□柜面对账 □上门对账 □邮寄对账) □自助对账（□网银 □手机银行 □自助终端 □其他 —— ）
对账周期
□按月 □按季 □按半年 □不定期
对账方式
□按客户号生成账单 □按账号生成账单 □按机构号生成账单
三、协议内容
为加强银行账户管理，维护甲方资金安全，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，依据相关法律、法规的规定达成如下协议，并共同遵守。 1、甲乙双方承诺共同严格遵守本协议和人民银行支付结算、账户管理的有关规定。
2、甲方有权选择对账渠道、对账周期、对账方式，并承担相应责任。乙方根据甲方选择的对账渠道、对账周期、对账方式为甲方提供相应对账服务。
3、乙方有权根据甲方账户变动情况、对账单回执反馈情况等自行调整对账渠道、对账周期、对账方式。
4、对账周期为月/季/半年的，对账周期截止日为每公历月/季/半年的末日。乙方在对账周期截止日后5个工作日内，向甲方提供上一期对账单或对账数据，甲方在收到对账单或对账数据后10个工作日内完成对账，否则乙方视为甲方默认账务核对无误。
5、甲方选择网点对账渠道的，双方遵守以下5.1-5.8的约定：
5.1甲方选择柜面对账的，甲方在约定时间内到乙方领取对账单对账；甲方选择上门对账的 ，乙方在约定时间内到本协议甲方通讯地址处上门对账；甲方选择邮寄对账的，乙方在约定时间内将对账单邮寄至本协议甲方通讯地址对账。 5.2甲方收到对账单后及时核对上期余额，如需明细对账单，自行至开户机构打印，并于收到对账单后10个工作日内将加盖约定印鉴（章）的对账单（回执联）送达乙方或乙方委托的第三方。对不符的账务，应在对账单（回执联）上注明。 5.3甲方必须向乙方提供真实、有效的对账信息，如有变更，应在本对账周期截止日前及时在柜面进行信息维护，否则由此产生的风险和责任由甲方承担。 5.4甲方变更对账账号、对账渠道、对账周期、对账方式、通讯地址、联系人等要素的，应填写《银企对账信息变更表》，作为本协议的组成部分，具有同等法律效力。 5.5因甲方未按照本协议约定及时反馈对账单（回执联），由此产生的风险和责任等均由甲方承担，或视为甲方默认账务无误。
5.6甲方账户较多的，例如二级户总户有多笔二级户分户，系统默认出二级户总户对账单，甲方可在申请事项中填写需对账的二级户分户，二级户分户的余额单作为二级户总户的附件，附件为对账单的组成部分。 5.7对账单送达的特别约定 5.7.1乙方将对账单交与甲方联系人并签收，视为乙方正式送达对账单。 5.7.2乙方将对账单邮寄给甲方，如对账单发出后10个工作日内未得到甲方任何正式反馈，视为甲方已收到乙方或乙方委托的第三方邮寄的对账单；因地址错误等原因未收到对账单，但未在对账单发出后10个工作日内反馈给乙方的，由此产生的风险和责任由甲方承担，或视为甲方默认账务无误。 5.8对账单回执要素的特别约定 甲方保证对账单（回执联）要素完整，包括不限于二维码、余额栏、核对结果栏、印鉴（章）的整洁，在核对结果栏勾选框内正确勾选。
5.9对账印鉴的特别约定
5.9.1甲方选择支付印鉴（章）作为对账印鉴（章）的，应在对账印鉴卡上加盖支付印鉴（章）；甲方选择其他对账用章的，应在对账印鉴卡上加盖相应的其他对账用章。
5.9.2甲方确保加盖在对账单（回执联）的印鉴（章）与其在乙方约定的对账印鉴（章）相符、清晰。 5.9.2.1甲方返回对账单（回执联）印鉴（章）与约定不符或不清晰的，甲方应在原对账单（回执联）上重新加盖正确、清晰的对账印鉴（章），由此产生的风险和责任由甲方承担。 5.9.2.2甲方加盖在对账单（回执联）的印鉴（章）与约定不完全相符，但甲方所盖印鉴（章）包含约定的对账印鉴（章）的，视为有效对账，由此产生的风险和责任由甲方承担。
5.9.3甲方选择“按客户号生成账单”对账的，甲方承诺本协议下签订的所有账号均按 的对账印鉴（章）对账。
6、甲方选择自助对账渠道的，双方遵守以下6.1-6.6的约定：
6.1甲方对乙方发送的对账数据有异议的，应在收到对账数据后10个工作日内向乙方书面提出，双方再予核对。
6.2甲方在约定时间内未反馈对账结果的，由此产生的风险和责任由甲方承担。连续两期未反馈对账结果的，乙方有权将甲方对账渠道调整为柜面、上门等网点对账渠道。
6.3甲方必须向乙方提供真实、有效的对账信息，如有变更，应在本对账周期截止日前登陆网银等自助系统进行信息维护，否则由此产生的风险和责任由甲方承担。
6.4对账数据仅限于甲方核对账务使用，不作任何其他证明用途，如作其他用途造成一切后果，与乙方无关；
6.5甲方取消自助渠道对账服务，应及时到乙方网点或自助渠道办理变更其他渠道对账，下一对账周期开始生效；若甲方未及时变更其他渠道对账的，由此产生的风险和责任由甲方承担。
6.6遵守网银等自助对账协议的有关规定。
7、协议的生效、变更、终止 7.1本协议自甲乙双方签字并加盖公章之日起生效。自甲方撤销在乙方处开立的所有账户后失效。 7.2协议执行过程中甲乙双方如需变更或终止本协议的，应提前书面通知对方，经双方友好协商后变更或终止本协议。乙方以书面方式通知甲方的，如甲方未提出书面异议，视同接受乙方变更或终止本协议的要求。 7.3在双方履行本协议过程中，如遇因相关法律法规发生变化，乙方有权直接执行有关规定而不视为违约。 7.4甲方单个账户销户或因符合人民银行相关规定转为久悬未取户的，乙方终止该账户对账服务。甲方所有账户销户或因符合人民银行相关规定转为久悬未取户的，乙方终止提供对账服务。
7.5甲方单个账户半年（含）以上未发生业务的，乙方暂不生成该账户对账单。甲方所有账户半年（含）以上未发生业务的，乙方暂不生成对账单。甲方重新发生业务，乙方恢复为甲方生成对账单。
7.6乙方机构撤并的，由乙方以营业公告形式通知甲方，本协议由承接乙方业务的本系统其他机构履行。 8、争议解决 本协议履行过程中产生的争议，双方可通过协商解决。协商不成的，依法向乙方所在地有管辖权的人民法院起诉。 9、其他事项 9.1本协议未尽事宜按照国家有关法律法规执行。 9.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。 9.3本协议自双方负责人（或法人代表）或授权人签字或盖章之日起生效。
9.4本协议签订前，甲乙双方签订的《xx农村信用社（农商银行）银企对账服务协议》，与本协议内容不一致的，以本协议约定为准。本协议的解释和修订权归属乙方。
9.5甲方选择不定期对账的，由本协议甲方联系人，持本人身份证件在乙方营业时间内前往对账。并请抄写“甲方自愿选择不定期对账并承诺：承担因选择不定期对账可能带来的一切风险和责任。”

甲方声明：乙方已提请甲方注意对本协议各条款，对有关相关条款已作全面、准确地理解，并应甲方要求做了相应的条款说明。签约双方对本协议的含义认识一致，认同并接受本协议全部条款。
甲方（公章）： 乙方（公章）：
法定代表人（负责人）
或授权代理人： 负责人：
或授权代理人
签约时间： 年 月 日
签约地点：