货币兑换有限公司外币兑换牌价管理制度模版.docx
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1、天津zz货币兑换有限公司外币兑换牌价管理制度1 总则1.1 管理目的1.1.1 建立适用于zz的外币兑换牌价管理体系。1.1.2 加强zz兑换业务有关员工对兑换外币兑换牌价体系的理解。1.1.3 合理控制zz运营中的汇率风险。1.2 使用范围本制度适用zz现钞业务部全体员工。1.3 管理依据本制度依据中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和银行挂牌汇价管理有关事项的通知(银发2014188号文件)、以及天津zz货币兑换有限公司个人本外币兑换特许业务管理制度中相关规定制定。2 牌价管理规定2.1 为规范zz各网点的外汇牌价管理,达到外汇局的相关要求和满足我司的风险管理目标,现就外汇牌价管理制定如
2、下内容:zz各营业网点于每个工作日上午规定时间前根据现钞业务部门店业务中心提供的时点牌价为基准计算出对外公布当日人民币对美元(USD)、日元(JPY)、韩元(KRW)、欧元(EUR)、港币(HKD)、英镑(GBP)、澳大利亚元(AUD)、瑞士法郎(CHF)、新加坡元(SGD)、瑞典克朗(SEK)、丹麦克朗(DKK)、挪威克朗(NOK)、加拿大元(CAD)、菲律宾比索(PHP)、泰国铢(THB)、澳门元(MOP)、林吉特(MYR)、新西兰元(NZD)、卢布(RUB)、新台币(TWD)、印尼卢比(IDR)共二十一种货币通汇现钞买入价、通汇现钞卖出价,作为当日各网点柜台交易牌价的基准牌价。对于其他货
3、币币种,经公司领导同意、所在地外汇局审批备案后,方可挂牌提供兑换服务。2.2 人民币与外币货币兑换的现钞挂牌买卖价差幅度没有限制,各营业网点可根据网点周围同业竞争及当地实际情况,确定对客户挂牌的人民币与外币间的现钞买入加成比例,卖出加成比例,报公文审批后,由门店业务中心维护至兑换系统中。2.3 现钞部要求各门店必须按照系统牌价办理日常业务。针对集团内部或合作商等,门店经申请后可以给予优惠幅度。门店经理牌价调整权限为正常生成汇率上下浮动0-100bp(含)。幅度超过100-500bp(含),门店经理需立即向门店业务中心邮件或者微信、短信请示,经批准后方可办理。对于波动幅度超过500bp的业务,需
4、向现钞业务部总经理请示。3 牌价制定3.1 名词解释3.1.1 通汇钞买价:指各营业网点当日买入外币现钞所使用的汇率;3.1.2 通汇钞卖价:指各营业网点当日卖出外币现钞所使用的汇率;3.2 牌价定价方式3.2.1 网点牌价定价方式3.2.1.1 现钞业务部门店业务中心指定人员应在每个工作日上午9:30从中国银行官方网站获取当日牌价,将该牌价作为特许资质网点基准牌价导入兑换系统,审核并完成牌价生效。于上午9:40以邮件形式通知全国各个特许资质网点,该牌价将作为当日特许资质网点的制定网点牌价的基准牌价。3.2.1.2各个特许资质网点接到总部邮件通知后,网点当班人员按照经审批通过的牌价定价方式(审
5、批过程见下文),使用总部下发的当日基准牌价,计算得出当日网点使用的牌价,即通汇买入价、通汇卖出价,并与兑换系统中的牌价进行核对。如发现牌价有差异,应立即联系现钞业务部门店业务中心。3.2.1.3网点当班人员确认牌价正确后,打印牌价单据并签字,加盖业务章,留存网点牌价单据存档。3.2.1.4当日牌价适用于该牌价发布后到下一个工作日牌价生效前。各营业网点原则执行一日一价政策。如一天之内单一币种牌价涨跌超过130个BP,则重新导入牌价。每周五下班前,由门店业务中心根据周五收盘牌价进行牌价更新,以减少汇兑损益。每周六、日及其他法定节假日各特许资质营业网点沿用最近的工作日牌价。3.2.1.5如特许资质网
6、点因经营小币种或其他原因需自行导入牌价的,在邮件报批门店业务中心同意后呈报公文审批后方可通过以下方式进行定价,并由现钞业务部门店业务中心负责在兑换系统中对牌价确认生效。3.2.2 自行导入牌价网点定价方式3.2.2.1每日牌价由网点自行导入后,网点员工对牌价进行复核,确认牌价正确后,打印牌价单,由录入人及复核人双人签字后,加盖网点业务章,于上午10:30前邮件报送牌价电子版表格,并通知现钞业务部门店业务中心审核牌价。(报送环节参见下文“牌价报送”内容)3.2.2.2现钞业务部门店业务中心审核网点导入牌价及邮件报送的牌价表格,审核无误后,对牌价进行确认生效。3.2.2.3 如自行导入牌价网点需在
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