证券柜台业务投资者适当性管理办法模版.doc

中信建投xx证券柜台业务投资者适当性管理办法
第一章 总则
第一条 为保护投资者合法权益，引导投资者理性参与公司柜台交易业务，中信建投xx证券股份有限公司（以下简称“公司”）根据《证券公司柜台交易管理暂行规定(草案)》以及其他行政规章、规范性文件和业务规则，制定本办法。
第二条 本办法所称柜台交易投资者适当性管理，是指公司对不同特征和风险特性的柜台交易的金融产品进行分类，区别不同产品认知和风险承受能力的投资者，引导投资者参与与之相应相适应的产品的制度安排。
第三条 公司应了解和评估客户对柜台交易的金融产品的认知水平和风险承受能力，建立以分类管理为核心的客户管理和服务制度，选择适当的投资者参与相应类型的产品，切实履行投资者适当性管理职责。
第四条 投资者参与柜台交易业务，应当全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，审慎参与。
第二章 柜台交易产品分类
第五条 柜台交易是指公司与特定交易对手采用协议方式进行集中交易场所以外的金融产品交易业务。
第六条 公司柜台交易金融产品分为基础金融产品和金融衍生产品。
基础金融产品指公司资产管理计划、监管部门批准或备案的非公开发行的金融产品；
金融衍生产品指远期、互换、期权等价值取决于股票、债券等基础金融资产价值的金融合同。金融衍生品参与者仅限于机构投资者。
公司可以根据监管制度调整柜台交易产品分类。
公司柜台交易金融产品应当根据产品或服务的性质和特点，公示其以下信息：
（一）发行人的基本信息；
（二）是否依法发行或提供；
（三）期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等；
（四）投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等；
（五）基础资产的状况；　
（六）担保品或其他信用保障及其价值情况；
（七）风险收益特征，如流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等；
（八）投资者购买、持有或出售产品或服务的成本、费用和可能的损失；
（九）可能存在的其他风险因素。
对于金融衍生品，还应当公示其以下信息：
（一）产品的结构、定价方式和杠杆情况等；
（二）产品信用风险的性质和复杂程度，如发行人、对手方或有关参照方的信用状况以及发行人、产品提供方的经验和声誉等；
（三）客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务；
（四）客户可能产生的本金损失和最大损失；
（五）可能存在的其他重大风险因素。
第三章 投资者适当性管理
第七条 参与柜台交易的基础金融产品的投资者，应该具备以下条件：
1. 投资者账户为实名制合法开立，符合法律法规、交易规则以及相关管理规定，开户资料真实完整，不存在法律、行政法规、规章及其他规范性文件禁止或限制参与产品交易的情形；
2. 投资者具备完全的民事行为能力；
3. 投资者资产来源合理、合法；
4. 投资者通过金融知识、相关产品知识等的测试；
5. 投资者具有一定的投资经验；
6. 投资者的通过公司风险承受能力调查，测评结果与产品风险等级相匹配；
7. 投资者信誉良好，无违约记录等；
8. 投资者不得超出相关产品发行人确定的购买人范围。
对于不符合上述条件的投资者，公司不接受其为柜台交易业务的基础金融产品投资者。
第八条 参与柜台交易的金融衍生品的投资者，应该具备以下条件：
1. 投资者应为合法的机构投资者；
2. 投资者提供的开户资料真实完整，不存在法律、行政法规、规章及其他规范性文件禁止或限制参与产品交易的情形；
3. 资产来源合理、合法；
4. 相关人员通过相关金融知识、产品知识等的测试；
5. 相关人员具有一定的投资经验；
6. 相关人员通过公司风险承受能力调查，测评结果与产品风险等级相匹配；
7. 投资者信誉良好，无违约记录等；
8. 投资者不得超出相关产品发行人确定的购买人范围。
对于不符合上述条件的投资者，公司不接受其为柜台交易业务的金融衍生品投资者。
第四章 投资者适当性管理工作开展
第九条 公司建立采取多种方式和途径开展投资者教育，帮助投资者熟悉公司柜台交易的相关产品规则，提示购买产品可能面临的风险。
第十条 公司建立柜台交易业务投资者适当性管理档案，详细记录投资者的信息及参与柜台交易业务的情况。
第十一条 公司本着谨慎性原则，严格审核柜台交易业务投资者申请，制定《柜台交易业投资者风险揭示书》，向投资者充分揭示柜台交易业务风险。
《柜台交易业务风险揭示书》应由投资者本人签署；对于非个人投资者，应当由其法定代表人或其授权代表人签署并加盖公章。
第十二条 公司根据相关规则对客户参与柜台交易的行为进行督导，发现存在异常交易行为和涉嫌违法违规行为的，将采取有效手段及时制止，并及时向监管机构报告。
第十三条 公司按照监管机构要求对柜台交易业务进行定期检查、自查；在配合监管机构进行检查时，如实提供相关资料。
第十四条 投资者应当遵守“买卖自负”的原则,不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担交易履约责任。
第五章 附则
第十五条 本办法由经管委业务管理部负责解释。
第十六条 本办法自发布之日起实施。