私募基金管理公司投资者适当性制度.docx

投资者
第 条公司
xx股权投资基金管理有限公司
投资者适当性制度
第一章总则
第一条为规范xx股权投资基金管理有限公司（以下简称 “公司"）投资管理活动，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》及相关法律法规、业务规则，制定本制度。
第二条公司制定的投资者适当性制度主要包括以下内容：
（一） 了解投资者的标准、程序和方法；
（二） 了解基金产品的标准、程序和方法；
（三） 评估适当性的标准、程序和方法；
（四） 执行投资者适当性制度的保障措施。
公司为投资者适当性制度的执行机构，风险管理部作为复核机构，投资决策委员会为监督机构，公司通过建立健全内部控制，加强对投资者适当性制度的建立及执行情况的监督和检查，确保投资者适当性制度得到有效执行。
第二章了解
三 与投资者建立业务关系时，应当了解投资者的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息。
第四条公司向投资者销售基金产品或提供基金服务，除本制度的基本信息外，还应当尽量了解投资者以下信息：
（一） 财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额（包括基金类资产和不动产）、未清偿的数额较大的债务；
（二） 投资知识，包括曾经从事与基金产品投资相关的职业、对相关市场与产品、服务的理解及认知程度；
（三） 投资经验，包括曾经投资过的基金产品的性质、品种、金额、交易频率及持续时间；
（四） 投资目标，包括投资期限、投资品种、收益预期；
（五） 风险偏好；
（六） 其他必要佇口J自山、0
第五条投资者应当如实提供本制度规定的信息及证明材料，并对其真实性、准确性、完整性负责。投资者不提供信息或提供的信息不完整的，公司应当告知投资者无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由投资者自行承担。告知过程应当以书面方式记载留存。
六 根据 提供的信息，对其风险识别能力和风险承受能力进行综合评估。
（一） 公司应制作投资者风险承受能力评估问卷，根据评估选项与风险承受能力的相关性，确定选项的分值和权重，建立评估分值与风险承受能力等级的对应关系。
（二） 公司应当与投资者确认其风险识别能力和风险承受能力等级、投资期限、投资品种，并以书面方式记载留存。
第七条公司在对投资者风险识别能力和风险承受能力进行初次评估后，应当动态跟踪投资者提供的信息是否发生重大变化。
（一） 投资者提供的信息发生重大变化的，应当及时告知公司。公司应当及时更新投资者发生重大变化的信息，并重新评估其风险识别能力和风险承受能力，必要时调整其风险承受能力等级。
（二） 公司经重新评估调整投资者风险识别能力和风险承受能力等级的，应当将风险识别能力和风险承受能力评估结果交投资者签署确认，并以书面方式记载留存。
第八条公司对投资者财务状况、风险识别能力和风险承受能力进行初步综合评估，初步确认投资者是否符合合格投资者资格。风险控制委员会对合格投资者资格进行最终复核确认。公司只能向经风险控制委员会确认为合格投资者的投资者销售基金产品。
第三章了解

基金产品

九 向 销售基金产品，应当根据产品的性质和特占，了解以下信息，并向投资者详细说明：
（一） 基金产品的基本情况；
（二） 投资期限、提前终止的可能性、终止条件等；
（三） 可投资的范围和对象、投资比例等投资安排；
（四） 担保品或其他信用保障及其价值情况；
（五） 风险收益特征，如流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等；
（六） 投资者购买、持有或出售产品或服务的成本、费用和可能的损失；
（七） 可能存在的其他风险因素。
第十条公司销售复杂或高风险基金产品，还应当在销售前对下列信息作详细了解，对投资者作出清楚说明：
（一） 产品的结构、定价方式和杠杆情况；
（二） 产品信用风险的性质和复杂程度；
（三） 投资者是否会被要求追加后续投资或承担后续债务；
（四） 投资者可能产生的本金损失和最大损失；
（五） 可能存在的其他重大风险因素。
前款所称复杂或高风险 ，是指产品的条款和特征不
易被投资者理解、具有复杂的结构、不易估值、流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出等特征的基金产品。
第十一条公司应当根据了解的基金产品的信息，按照基金合同约定向投资者披露相关信息和风险。
第四章适当性管理
第十二条公司销售基金产品，应当向投资者披露产品的说明书等信息披露文件、公司与投资者之间可能存在的利益冲突以及有助于投资者理解相关投资并进行分析判断的其他佇口J自山、0
第十三条公司向投资者出具的基金产品材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈投资者。
第十四条公司销售复杂或高风险基金产品，应当向投资者披露评估基金产品的风险特征、投资者风险识别能力和风险承受能力的匹配情况。对具有杠杆效应的复杂或高风险基金产品，公司应当向投资者提示可能产生的最大损失。
第十五条公司销售基金产品，应当向投资者充分揭示基金产品的信用风险、市场风险、流动性风险等可能影响投资者权益的主要风险特征。
第十六条公司应当告知投资者，公司履行投资者适当性职责不能取代投资者本人的投资判断，不会降低 的固有风险，
也不会影响投资者依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。
第五章其他保障措施
第十七条公司应加强对相关岗位工作人员的培训，提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能。
第十八条公司不得采取可能鼓励其工作人员向投资者销售不适当基金产品或提供不适当基金服务的考核、激励机制或措施。
第十九条公司应当妥善保存与履行投资者适当性职责有关的亻一一口(亠)息和资料，包括：
（一） 投资者信息和资料；
（二） 基金产品信息和资料；
（三） 投资者风险识别能力和风险承受能力评估、评级资料；
（四） 基金产品的风险等级划分资料；
（五） 基金产品的适当性评估结果资料；
（六） 向投资者发送和投资者签署的文件；
（七） 其他相关信息和资料。
第二十条公司及其工作人员应当对履行投资者适当性工作职责过程中获取的投资者信息、投资者风险承受能力评级结果等信息和资料严格保密，防止该等信息和资料被泄露或被不当利用。

基金产品

第二十一条综合管理部应妥善处理因履行投资者适当性职责引起的投资者投诉，保存投诉情况及处理记录，及时分析总结，改进和完善相关制度和机制。
第二十二条本制度由公司董事会负责审定，解释和修改。
第二十三条本制度经公司董事会批准后生效。
xx股公司（公章）