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营业机构柜台业务主管行长管理办法

第一条 为了进一步强化营业机构柜台业务管理工作，提高营业机构的操作风险防控水平，特制定本办法。
第二条 各支行（或分行营业部，下同）现有领导班子内部必须要明确负责分管柜台业务的主管行长（以下简称支行主管行长）。
第三条 支行是我行操作风险防控体系中分级负责制的重要环节。操作风险防控分级负责制，即：总行、分行（二级分行）、支行进行职责分工，强化各级对风险防控的职责。总行运营管理部负责全行运营条线业务制度和操作规程的制定、系统的支持，以及相关业务培训、监督检查等；分行运营条线负责根据总行制度细化本行操作规程及风险防控措施，按总、分行制度规定落实风险防控工作，进行相关业务操作，并负责对辖属机构进行培训和督导检查等；支行负责按总、分行的制度规定办理各项柜台业务，落实操作风险防控措施。
支行行长作为营业机构第一负责人，是本支行防范柜台操作风险的第一责任人，应积极支持支行主管行长和派驻柜台经理的工作，共同防范支行柜台操作风险，确保网点健康发展。支行主管行长作为支行的主要负责人，应指导、支持派驻柜台经理做好支行柜台操作风险的防控工作。
支行主管行长主要负责支行柜台人员的管理及劳动组合分工，把握网点柜台风险控制机制和服务流程，提升网点柜台风险防范能力和服务水平；柜台经理主要负责对支行柜台业务的管理，落实业务授权、督导检查等职责。
第四条 支行主管行长必须同时具备以下基本条件：
（一）具有三年以上银行工作经验；
（二）具有良好的职业道德，严谨的工作作风，较强的风险防控意识和责任心，能够坚持原则，工作中无重大过失。
（三）能够参加分行组织的支行主管行长业务培训及考试。
第五条 支行主管行长应当具备的业务素质：
（一）理论知识：掌握银行会计、结算业务基础理论知识，相关的政策、法律、法规，以及本行的主要规章制度。
（二）工作能力：具有较强的组织管理能力、沟通协调能力和全局观念；具有培养和提高所在机构柜台人员业务和技能水平的能力；具有较强的风险识别能力，对违规问题敢于坚决抵制。
第六条 支行主管行长应当履行以下职责：
（一） 认真贯彻执行国家法律法规和监管机构、总分行的各项规章制度，自觉遵守结算纪律和财经纪律，要求本机构柜台人员合规操作；
（二） 负责本机构的合规文化建设，对柜台人员进行品行和职业道德教育，防范柜台人员的道德风险；
（三） 落实总、分行各项风险防控措施，开展各项自查、检查工作，对在自查、检查中发现的问题，督促落实整改；
（四） 督促本机构的柜台人员加强业务学习与技能提高，合理安排柜台人员，保证岗位牵制与制约，保持柜台人员相对稳定，特别是对于法规意识薄弱、业务能力低的员工，要加强教育培训和业务管理；
（五） 管理支行柜台服务工作，提升服务效率和服务水平；
（六） 保证柜员和柜台经理独立操作和行使职权，支持柜台经理履行业务管理、检查、监督职责；
（七） 保证日常业务安全顺利开展，加强与分行各部门、支行行长、柜台经理以及柜员的协调沟通；
（八） 其他管理工作要求的落实。
第七条 支行主管行长的主要工作内容包括以下十个方面（简称“十必做”）：
（一） 每周至少参加一次网点例会（晨会、夕会等）；
（二） 每周通报一次银企对账等工作进度，协调相关人员安排下周推进方案；
（三） 每月检查一次现金库；
（四） 每月检查一次重要空白凭证库；
（五） 每月通过录像方式检查一次柜员操作规范；
（六） 每月检查一次网点服务规范情况；
（七） 每月对员工进行一次警示教育、合规教育；
（八） 每月对投诉情况进行分析，跟踪处理情况；
（九） 每月认真记录柜台管理工作月志，并报分行运营管理部审阅；
（十） 每年完成一次对全体柜台人员的家访或谈话。
第八条 总行运营管理部将需要支行主管行长掌握的制度文件及时纳入“电子教学系统”或“培训考试系统”等网络培训系统，便于主管行长学习。分行运营管理部每季度应至少组织一次面向支行主管行长的基础柜台业务及风险环节的业务培训，培训总时间每年应不少于20小时（包括统一规定的在线学习时间，在线学习时间不得超过10小时）。分行应不定期组织支行主管行长进行业务知识考试，确保其掌握知识要点。
第九条 分行运营管理部每季度至少组织召开一次支行主管行长例会，提高支行主管行长的业务水平，协调解决业务过程中遇到的问题。
第十条 支行主管行长的绩效考核结果与其所在机构柜台业务与内控管理情况直接挂钩。分行运营管理部对支行主管行长进行评价考核的权重原则上不得低于30%。
第十一条 支行主管行长应具备的基本条件由分行人力资源部负责评审；支行主管行长业务素质及柜台业务管理职责的履职情况由分行运营管理部负责审核和评价；分行党委根据支行主管行长的考核评价结论确定支行主管行长的任用与调整。
第十二条 分行运营管理部对支行主管行长的评价内容，包括但不限于：
（一）支行主管行长运营管理工作的履职情况：
1、 “十必做”的落实情况；
2、 其他内控措施的落实情况。
（二）支行主管行长的操作风险控制指标完成情况：
1、 各类内外部检查中发现该网点的问题性质及数量；
2、 营业机构的差错数量及性质（如：被监管机构或总行通报、影响全行业务的正常运行等）；
3、 银企余额对账单回执回收率；
4、 堵截案件的情况（加分项）；
5、 营业网点人员在全国性评比、竞赛获奖情况（加分项）。
（三）支行主管行长服务工作的管理情况：
1、客户对柜台业务差错、服务效率投诉的处理情况；
2、与网点服务相关的人员安排、窗口设置等的组织、管理情况。
第十三条 支行主管行长有下列情况之一，不能分管所在机构的柜台业务:
（一）无故不参加分行组织的业务培训和考试，或一年内连续两次考试不合格的；
（二）不坚持原则，对所发现的违法、违规行为不予以抵制的。
第十四条 支行主管行长因管理不善、不认真履行管理职责，造成重大差错、事故，或在任期内所在机构发生重大违规、违纪问题的，一经发现，立即予以免职，并按照《xx银行问责管理暂行办法》进行问责。
第十五条 本办法由总行负责制定、解释、修订。各分行应根据本行实际情况制定实施细则，加强对支行主管行长的管理。
第十六条 本办法自印发之日起执行。