银行账户行建立和管理实施办法.doc
《银行账户行建立和管理实施办法.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行账户行建立和管理实施办法.doc(5页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、xx银行账户行建立和管理实施办法xx总发xx366号,xx年11月19日印发第一章 总 则第一条 为满足外汇业务发展需要,加强对账户行的管理,有效防范经营风险,保障全行外汇业务的顺利开展,特制订本实施办法。第二条 我行在境外代理行开立用于资金划拨等用途的外币账户,该代理行即称为我行的账户行。对账户行的管理主要包括账户的开立和修改、使用、撤销、关闭和归档等环节。第三条 账户行的建立和管理由总行国际业务部负责。国际业务部具体负责与境外银行联系开立账户,洽商账户条件,签署账户协议及修改、撤销、关闭账户等。第二章 账户开立和修改第四条 开户原则(一)本办法所称账户系指以我行名义在境外代理行总行或分行开
2、立的外币账户。(二)开户币种以可自由兑换的国际通用货币为主,兼顾业务特殊需要的货币。(三)账户行建立以便利款项收付、快速集中头寸、保证账目清楚、保障资金安全、提高经济效益为目的。(四)账户行统一以总行名义建立,各分支行不得自行在境外代理行开户。第五条 账户行选择条件(一)一般选择国际上资本雄厚、信誉卓著、作风正派、收费合理、服务高效的大银行的总行或分行。(二)原则上位于该币种的清算中心,是该币种主要清算行的国际性大商业银行的总行或分行,其清算能力强,清算市场占有率高,专业化程度高,清算系统先进。(三)能满足我行各项业务的需求。第六条 账户种类(一)清算账户:以我行名义在代理行开立的用于外汇资金
3、收付清算和头寸划拨的账户。 (二)专用账户:以我行名义在代理行开立的用于专项业务款项收付或资金拆借生息的账户。第七条 开户程序(一)根据外汇业务需要,由国际业务部提出开户计划,并联系相关银行,提出开户意向。 (二)根据与代理行的协商,互相提供银行资料,代理行向我行提供账户协议书。 (三)与有关代理行商议账户条款。内容包括账户币种、使用权限及范围、存款和透支利率及基本计息办法、服务项目、管理费用等。(四)我行与代理行达成开户意向并就账户条件取得一致意见后,我行以发送加押电文(或由有权签字人签署账户协议)的方式向代理行确认账户条款并办理开户手续。(五)国外代理行以加押电文(或由有权签字人签署书面通
4、知)的方式确认账户生效。(六)国际业务部通知有关部门启用账户。第八条 账户条件的主要内容同国外银行谈判开户条件,是开立账户的重点工作,开户条件主要包括以下内容:(一)账户性质。(二)是否需要铺底资金。(三)存款利率及自动投资利率。(四)透支额度及透支利息。(五)对账单种类及时间。(六)报单种类及时间。(七)业务费用标准。(八)付款指令截止时间。(九)纠纷责任及理赔。(十)其他。第九条 条款修改(一)由账户行或我行提出有关条款的修改事宜,以供双方协商议定。 (二)对账户条款的修改,须经国际业务部报分管行长(行长)批准同意后方可执行。 (三)由国际业务部以加押电文(或有权签字人签署账户修改协议)方
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 账户 建立 管理 实施办法
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【天****】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【天****】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。