银行内部文件审查办法(定稿-四家适用)模版.doc
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1、xxxccxx村镇银行内部文件审查办法第一章总则第一条为推进全面风险管理,提高内部控制水平,规范内部文件管理行为,防范和化解法律合规风险,根据xxxccxx村镇银行合规风险管理制度,结合本行实际,制定本办法。第二条本办法所称内部文件(以下简称“文件”),系指本行及本行各级机构、部门在内部管理活动中按照规定的程序、以规范的格式和结构产生的,用以规范和调整具体事项,具有行政效力和行政约束力的文书。第三条文件的审查坚持以下原则:(一)关联度原则。文件审查实行合规风险关联度与审查深度相适应原则,以关联度较高的文件为审查重点,并以此确定文件管理流程。(二)实质审查原则。文件审查内容应当主要顾及文件正文的
2、具体规定,一般情况下对文件不作形式审查。(三)执行与管理相分离原则。文件审查坚持文件执行与管理相对分离原则,按照文件流转程序和角色区分文件的执行、管理职能,以此明确文件承办和管理职责。(四)合规与风险控制相结合原则。文件审查偏重合规内容,适度结合风险因素,以落实风险控制措施为要求。第二章管理职责第四条按照部门职责或授权行使文件承办权限的部门,系文件承办部门。文件的内容涉及两个或两个以上部门职责范围内事项的,由相关部门协商确定文件承办部门;相关部门协商未能达成一致意见的,由行长指定文件承办部门。文件的立项、起草、调研、听证、报审报批、提请发文、组织执行、对执行中反馈情况的处理等工作,由文件承办部
3、门负责。第五条本办法所指文件审查部门是指总行风险合规部,由其负责全行文件的合规风险审查工作,依照本办法开展文件审查,对本办法的执行情况进行检查,有权指出和纠正不规范的文件承办行为。第六条本行综合管理部负责文件的核稿、制作、收发、档案管理等工作,按照部门职责批处相关文件,有权指出和纠正违反xxxccxx村镇银行公文处理办法和xxxccxx村镇银行档案管理制度的文件承办行为。对于不需要以公文形式公布的文件,其核稿、制作工作由文件承办部门负责。第七条xcc村镇银行稽核团队监督本办法的执行,有权就本办法的执行情况进行评价。第三章审查对象第八条含有下列情形之一的文件应当经过审查:(一)文件实施的结果涉及
4、本行及客户、股东及员工重要利益的;(二)涉及对分支机构、职能部门及内部员工的行政处分或经济处罚的;(三)旨在变更或撤销分支机构或职能部门作出的不适当的决定的;(四)授予或撤销某单位、岗位或员工权限的;(五)旨在向外界宣布重要事项或者向公众履行告知义务,可能对公众或客户造成一定影响的;(六)旨在向上级机关汇报工作、反映问题、答复询问的;(七)旨在向与本行不相隶属机关、企事业单位答复问题或批准某事项的;(八)旨在阐述法律法规、政策、内部规定的;(九)对外披露重要信息的;(十)其他涉及合规风险事项、具有行政效力或约束力的文件。下列文件由文件承办部门负责人审查,不必报送审查:(一)仅在本行内部使用,用
5、于布置具体工作、依照规定传达相关信息的文件;(二)向上级机关报告调研、统计结果的文件及用于交流工作的文件;(三)根据总行或相关机构的决定,任免或聘用干部、管理人员的文件;(四)按照监管部门要求提交的,申请市场准入、人员准入或业务许可的文件;(五)调整存贷款利率、内部资金调剂利率的文件;(六)向全行或部分单位通报本行经营、管理状况,考核、考评情况的文件。第九条遇突发事件或紧急情况,必须当天制作生效并使用的文件,可以在行长签发后先行制作使用,但应当在文件制作完成后的第2个工作日内报风险合规部备案,并说明相关情况。第四章程序和标准第十条文件承办部门为履行部门职责、行使管理权限,需要制作文件的,由文件
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