银行反洗钱培训与宣传管理办法模版.doc

xx银行反洗钱培训与宣传管理办法

1.目的
为了贯彻执行《中国人民银行反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，提高我行员工反洗钱理论知识与实践水平，有效防范和打击犯罪。根据我行的实际情况，特制定本办法。
2. 适用范围
本办法适用于总行及各分支机构。
3.反洗钱宣传机制
3.1.本行要围绕人民银行有关反洗钱宣传活动的主题、主要内容，重点宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，大力宣传金融机构反洗钱义务，深入宣传与群众密切相关的公民反洗钱义务，发动社会力量，加强、扩大舆论监督，切实组织好丰富、规模宏大的反洗钱宣传教育。
3.2.各分支机构反洗钱的宣传工作在总行统一组织协调下进行，采取多形式、多渠道的活动开展反洗钱宣传活动。
3.3.每年组织反洗钱宣传活动1—2次，且要确定宣传工作的重点：
3.3.1.积极主动采取灵活多样的方式搞好宣传。一是通过各营业网点悬挂条幅、发放宣传资料、设置咨询台等方式介绍反洗钱宣传活动的目的、意义、内容及组织形式；二是总行反洗钱工作领导小组组织以反洗钱为专题知识竞赛，扩大宣传工作效果；三是鼓励各分支机构积极总结工作经验，组织发表有关反洗钱工作的信息和文章。
3.3.2.以宣传洗钱活动的危害性为主要内容，面向社会展开。一是利用跨街横幅进行宣传。内容主要是以反洗钱标语口号，对社会公众普及宣传，让社会公众易于接受，使社会公众树立“反洗钱人人有责”的意识。横幅由总行反洗钱工作领导小组统一制作，各网点必须在营业场所前和主要街道悬挂至少一条的反洗钱宣传横幅；二是宣传折页。宣传折页应详尽地阐释社会公众应该了解的反洗钱知识，宣传折页应置放在网点柜台前，方便客户了解反洗钱知识；三是作好舆论引导和宣传发动工作，增强公众银行开展反洗钱工作的理解、支持和配合，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心。
3.3.3.对反洗钱宣传活动进行总结，主要总结前些阶段宣传工作的经验与成果，找寻工作中存在的问题和不足，为今后反洗钱宣传工作的进一步开展作好准备。
4.反洗钱培训机制
4.1.按照人民银行有关反洗钱培训工作的要求，提高认识层次、人员素质，特别是要加强反洗钱兼职人员的培训，切实掌握反洗钱实际操作和实战经验。
4.2.对员工的培训工作，应由总行反洗钱工作领导小组根据反洗钱工作要求，制定培训计划和培训业务重点，一线反洗钱工作人员必须全部纳入培训范围内，努力培养出一批专业化、知识化的反洗钱队伍。
4.3.每年反洗钱业务的培训时间安排在3-6月和7-12月期间。具体培训要求如下：
4.3.1.培训人员：总行反洗钱工作领导小组成员、各分支机构负责人、专管员和一线临柜人员；
4.3.2.培训批次：为了使员工都有机会受到培训，提高反洗钱业务综合素质，每年计划举办反洗钱相关规章制度及业务知识培训班；每季至少组织一次全员性的反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识 和能力。
4.3.3.培训形式：可通过课堂讲解、轮训、经验交流等形式，力求做到形式多样、联系实际和学以致用；集中培训与现场讨论；聘请专业人员集中授课；针对日常工作中发现的问题进行培训；学习人民银行或本行新的法规及制度。
4.3.4.培训重点：学习“一法两规定”、反洗钱技能、大额和可疑交易报告、现金和账户管理等有关反洗钱法律法规；
4.3.5.培训要求：把反洗钱培训工作列入年度经营管理中，摆上重要议事日程。培训工作要注重实效，不搞形式、不走过场。对参训人员进行必要的考核，并将考核情况记录个人年度考评中。
4.4.培训时间及对象：每年一次对全行所有临柜人员进行一次全面培训和交流。如遇相关制度与法律的修订、增加，可以根据情况或我行实际情况适当增加。
4.5.反洗钱培训内容包括但不限于： 
4.5.1.国家的反洗钱政策和基本状况； 
4.5.2.反洗钱的各项法规规章和制度； 
4.5.3.反洗钱的基本知识； 
4.5.4.可疑交易分析、识别和报告的要求和技巧；
4.5.5.客户尽职调查的内容和要求； 
4.5.6.内部的反洗钱制度、程序和措施；  
4.5.7.违反反洗钱规定的法律后果； 
4.5.8.刑法中有关经济犯罪的规定和追诉标准； 
4.5.9.其它反洗钱的相关内容； 
4.5.10.结合经典案例讲述在如何提高警惕、发现问题、做好反冼钱工作。
5.附则
5.1.本办法由总行反洗钱领导小组负责修订与解释。
5.2.本办法自下发之日起实施。