银行存款证明业务管理办法模版.docx
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1、xx农村信用社(农商银行)存款证明业务管理办法(试行)第一章 总 则第一条 为规范存款证明业务操作,加强存款证明业务风险防范,依据个人存款账户实名制规定、xx农村信用社(农商银行)人民币个人存款账户管理办法等相关法律、法规和规章,制定本办法。第二条 本办法所称存款证明,是指xx农村信用社(含农村商业银行、农村合作银行,以下简称农村信用社)根据客户申请,开具的某一时点或某一时段客户在农村信用社的存款情况证明。第三条 存款证明分时点证明和时段证明两种。时点存款证明是农村信用社为客户当前时点或当日前的某日日终存款余额所出具的证明。时段存款证明是农村信用社为客户某一时段内的存款情况所出具的证明。第四条
2、 本办法适用于xx农村信用社联合社(以下简称省联社)及所辖成员行社。第二章 存款证明的范围、用途第五条 客户合法取得的xx农村信用社存单(折、卡)、开户证实书、凭证式国债等存款凭证,均可用于办理存款证明。第六条 存款证明不能流通,不能用于质押,不能挂失,不能代替存单(折、卡)、开户证实书办理取款、转存、续存,不得作为贷款支付及交易往来的信用凭证。第七条 下列存款不得对外出具存款证明:(一)违规发放贷款形成的存款。(二)已被司法机关等有权机构冻结的存款。(三)已被挂失的存款。(四)已质押的存款。(五)存款人死亡,申请人未按法定程序办理继承过户手续的存款。(六)除上述情况以外的其他非正常状态的存款
3、。第八条 办理存款证明业务的用途包括:出国留学、探亲、旅游、移民定居、工作、经商、账户验资、企业招投标等有关事项。第九条 同一存款的时段证明只能用于一种用途,不得因不同用途增开存款证明。同一存款的时点证明可以用于多种用途。第三章 存款证明的开具、增开第十条 存款证明由经办的农村信用社营业网点按规定开具,加盖业务公章。第十一条 个人存款证明的开具可向全省农村信用社任一营业网点柜面申请,单位存款证明的开具应向单位开户网点柜面申请。第十二条 存款证明的开具按照“客户申请网点初审网点审查审核网点出具”的流程办理(详见附件1:出具存款证明业务操作流程)。第十三条 客户申请。客户申请开立存款证明时,应提供
4、以下资料:(一)填写统一格式的xx农村信用社(农商银行)存款证明申请书(以下简称申请书,见附件2)一式两份,单位客户申请时需加盖单位公章和法定代表人(单位负责人)签章。(二)相关证件。个人存款客户,需提供存款人有效身份证件;如属代理的,还须提供代理人的有效身份证件。单位存款客户,需提供法定代表人或单位负责人有效身份证件,如授权委托他人代理的,还应提供业务申请(授权)书及代理人有效身份证件。(三)存款凭证原件。即存单(折、卡)、开户证实书、凭证式国债等存款凭证原件。第十四条 网点经办柜员初审。经办柜员对申请资料进行初步审查,重点审查提供的证件、凭证是否完整、真实;其申请书所载存款账号、户名是否与
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