农村商业银行股份有限公司重要空白凭证管理办法模版.docx
《农村商业银行股份有限公司重要空白凭证管理办法模版.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《农村商业银行股份有限公司重要空白凭证管理办法模版.docx(21页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、农村商业银行股份有限公司重要空白凭证管理办法第一章总则 第一条 为了规范并加强*农村商业银行股份有限公司(以下简称“*农商银行”)重要空白凭证的管理,防范操作风险,确保资金安全,依据有关中国人民银行有价单证及重要空白凭证管理办法,结合本行重要空白凭证管理实际情形,特拟定本办法。第二条 重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后即具备支付效力的空白凭证,包括存折、存单、存款证实书、信通卡、业务委托书、支票、汇票、本票、SK等,是银行凭以办理收付费用的重要依据。*农商银行办理金融业务涉及重要空白凭证时,必须遵守本办法的规定。第三条 重要空白凭证必须严格管理,做到手续严密,交割清楚,保证安
2、全。第四条 本办法适用于*农商银行总行及各分支机构。第二章 重要空白凭证的印制和保管第五条 *农商银行使用的重要空白凭证由总行统一定版、统一招标、定点印制,中国人民银行有规定的,从其规定。各分支机构及个人不得自行印制重要空白凭证。所有重要空白凭证必须先进入总行凭证总库,然后再分发到各支行。第六条 重要空白凭证应印具号码,按号码顺序发售和使用,不得跳号。因特殊要求需要跳号处理的重要空白凭证(如贵宾卡),应设置对应的使用规范及操作方法,确保重要空白凭证的安全。第七条 总行及一级支行营业部须设立重要空白凭证库。重要空白凭证库是集中保管各类重要空白凭证的专用库。总行及一级支行库管员领入的重要空白凭证必
3、须入库保管,并须详尽记载库存重要空白凭证的种类、数量、起止号码等内容。一级支行因条件限制未能建造重要空白凭证库的,必须书面请示总行运营管理部,经运营管理部审查同意后按批复建议或意见执行保管。第八条 重要空白凭证库须设置两名库管员,两名库管员必须坚持“五同”规定,即同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。第九条 对库存重要空白凭证,两名库管员负同等重要责任。库管员因工作需要交接时,由风险管理部内控岗人员及另一库管员现场监督交接手续。第十条 重要空白凭证的出入库必须双人操作,专车运送。第十一条 重要空白凭证的保管必须符合“印、证”分管原则。第十二条 凭证库管员应双人在监控录像下对重要空白凭证进行拆
4、箱并清点,确保箱内凭证数量无误后再做调拨。第十三条 凭证库管员在拆箱清点凭证过程中发现差错的,应按以下要求进行处理: (一)通知该行风险管理部内控岗人员到现场进行复点核实。复点时应将整箱凭证所有清点一次,并观看关于时段的录像,核实有无违规操作的情形,对凭证拆箱前和拆箱之后发现差错的录像进行备份。 (二)出具一份差错证明,说明发现差错的全过程和差错的详细情形,由该行风险管理部内控岗人员、营业部经理以及两名凭证库管员共同签名确认和加盖营业部公章。差错证明上交总行凭证库管员进行处理。(三)在差错处理过程中,若印制厂家要求本行提供录像,所提供的录像须先由发现差错支行风险管理部经理重新审阅后方可对外提供
5、。第三章 重要空白凭证的领用和上缴第十四条 重要空白凭证实行分级领用。总行凭证总库统一向印制厂家订印重要空白凭证,一级支行的重要空白凭证应向总行凭证总库领用,一级支行辖属各机构的前台柜员使用的重要空白凭证向一级支行凭证库申请领用。第十五条一级支行凭证库向总行凭证总库领用重要空白凭证(卡凭证除外)时,一级支行凭证库管员直接在综合柜面系统向总行凭证总库提出领用申请,总行凭证总库库管员在综合柜面系统履行申请受理和调拨;支行前台柜员使用的凭证,由前台柜员直接在综合柜面系统向一级支行凭证库提出领用申请,一级支行凭证库管员在综合柜面系统履行申请受理和调拨,其中二级支行或分理处需领用的凭证,需指定一名前台柜
6、员统筹领用后,再在网点其他前台柜员间进行调拨使用。重要空白凭证的申领调拨由综合柜面系统进行流程监控和账务处理,凭证库管员打印业务凭证和凭证调拨单,作为实物交接、调拨的依据。柜员领用的重要空白凭证,必须放入柜员尾箱保管。非业务人员不得领用重要空白凭证;严禁将重要空白凭证移作他用。 第十六条 一级支行凭证库向总行卡凭证总库领用卡凭证(信通卡、密码信封)时,各一级支行凭证库需在总行卡凭证总库留存印鉴以备核对,预留印鉴包括一级支行财务专用章、两名凭证库管员私章。一级支行凭证库向总行卡凭证总库领用卡凭证时,应提交加盖预留印鉴的“重要空白凭证领用申请表”,并由营业部经理签名确认。总行卡凭证总库库管员核对印
7、鉴无误后,在综合柜面系统操作有关交易,进行账务处理,据以向一级支行凭证库调拨卡凭证。“重要空白凭证领用申请表”专夹保管,保管期限三年。 第十七条 重要空白凭证实物调拨时,由上一级机构依据有关上报的领用数据统一安排专人专车配送到下一级机构。第十八条 到总行凭证总库领用重要空白凭证,原则上每月只能申领一次,配送一次;对批量发工资等临时性的大量卡凭证需求,须提前一周进行申领,按需配送。第十九条 如有特殊或紧急需要,一级支行应与总行凭证库管员联系后确定详细领用事宜,经总行凭证库管员同意后,可由各一级支行包括凭证库管员在内的双人专车到总行领用重要空白凭证,领用时须出具一级支行营业部开出的介绍信。第二十条
8、 重要空白凭证实行分级上缴,一级支行的重要空白凭证应向总行凭证总库上缴;一级支行辖属前台柜员的重要空白凭证应向一级支行凭证库上缴。第二十一条 向上级机构上缴重要空白凭证,须先通过综合柜面系统向上级机构发起凭证上缴申请,然后由上级机构依据有关上报数据统一专人专车安排接收。第四章 重要空白凭证的发售和使用第二十二条 人民币支票账户需凭账户信息识别卡才能购买重要空白凭证。支票客户需凭账户本人身份证件(个人支票户)或营业执照正本/副本、法定代表人身份证件(非法定代表人办理时还需出具经办人身份证件及授权书/单位账户业务商定变更申请书),并与我行签订账户信息识别卡使用协议(附件1)后,申请领用账户信息识别
9、卡。依据有关签订的账户信息识别卡使用协议,经办人出示账户信息识别卡即视为得到支票账户办理购买重要空白凭证的授权。客户由于磁条损毁、遗失等原因申请换补账户信息识别卡的,应提交加盖有单位公章的书面证明(个人支票户则签名并加按指模),并依照新领识别卡的手续重新提供关于资料文件资料及签订协议。柜员操作交易办理换补卡。换卡后,原卡自动失效。第二十三条 开户单位(个人)领购支票、业务委托书等重要空白凭证,需提交加盖预留印鉴的“重要空白凭证业务单”,购买人民币的支票、业务委托书等重要空白凭证,还需出示账户信息识别卡。柜员在综合柜面系统进行业务处理成功后,经双人复点出售的重要空白凭证无误后,再与客户办理重要空
10、白凭证交接手续。第二十四条 一份重要空白凭证业务单可以购买多种重要空白凭证,但未能同时购买磁码支票和非磁码支票。客户如需同时购买磁码支票和非磁码支票,应提供两份加盖预留银行印鉴的重要空白凭证业务单。第二十五条 出售支票时,应遵守支票管理的有关规定。出售的支票须在支票上打印单位(个人)的账号、开户银行名称及行号等信息。第二十六条 重要空白凭证使用时,应逐份销号。重要空白凭证填错作废时,柜员在综合柜面系统做作废处理,凭证实物加盖“作废、附件”戳记,按规定剪角或剪磁条后附“重要空白凭证业务单”后作附件。第二十七条 属于本行签发的重要空白凭证,严禁由客户签发,并不得预先在空白的重要凭证上盖好印章备用。
11、第五章 重要空白凭证的作废和销毁第二十八条 重要空白凭证不得随意撕毁,如有作废应按规定保管备查。第二十九条 开户单位(个人)再次购买重要空白凭证时,应将已作废重要空白凭证交回银行注销,并提交加盖预留印鉴的“重要空白凭证业务单”进行登记。开户单位(个人)因将作废重要空白凭证装订入传票自行保管而未能交回的,应出具加盖单位公章或预留印鉴(个人)的证明(样式见附件1-),并出具按规定要求进行剪角、加盖作废章的已作废支票等凭证的复印件;如已遗失的,业务委托书及要素填写齐全的票据可向开户银行申请挂失,票据类凭证还应向人民法院申请挂失。挂失满七天后,客户可凭挂失申请书回执联向开户银行申请作废业务委托书。票据
12、类凭证按本行挂失业务管理办法处理。开户单位(个人)销户时,应将剩余及已作废重要空白凭证交回银行注销。开户单位(个人)未能交回剩余重要空白凭证的,应出具加盖单位公章或预留印鉴(个人)的证明。第三十条 开户单位(个人)将已作废重要空白凭证交回银行注销时,柜员清点实物无误,操作客户凭证作废或恢复交易将凭证作废(如为销户的不需要操作此交易作废凭证);对交回的作废支票、业务委托书立即截掉右下角并加盖“作废”“附件”戳记,作当天凭证的附件。剪角时要求剪凭证右下角并剪掉部分小写金额,但不可剪掉凭证号码。前台柜员办理业务时因失误将客户重要空白凭证(主要为支票和业务委托书)误销号或误作废的,柜员应复印应销号或应
13、作废凭证的正反面,并出具一份证明(样式见附件1-),由网点负责人(营业部经理)确认签名并加盖业务公章做为业务办理和向总行远程授权中心申请授权的依据,柜员操作客户凭证作废或恢复交易恢复误销号、误作废的客户重要空白凭证。第三十一条 客户因销户或换卡时作废的信通卡、账户信息识别卡、单位贵宾卡等卡类重要空白凭证,柜员无需收回保管,应在破坏磁条、IC芯片后退还客户并告知客户自行处理。第三十二条 本行停用的重要空白凭证,已由前台柜员领用的,应及时在综合柜面系统做作废处理,并剪角加盖“作废、附件”戳记,装订入当天传票。作废空白信通卡的,还需登记作废卡登记簿后按交接流程上缴营业部集中保管,待总行零售业务部通知
14、后统一进行销毁。本行停用的重要空白凭证,在库管员库存中的,应及时在综合柜面系统做作废待销毁处理,库管员再对凭证实物进行钻孔或剪角作废处理,并与营业部经理及风险管理部内控岗人员共同清点封箱、加贴封条,注明箱内凭证名称、数量并加盖印章,由库管员造具清单,妥善保管。第三十三条 总行依据有关实际情形,对停用、作废的重要空白凭证进行统一销毁处理。凭证销毁时,一级支行应向总行上报辖属分支机构需销毁的重要空白凭证清单,经审批同意后,由营业部凭证库管员在综合柜面系统对相应凭证进行销毁处理,再由一级支行风险管理部经理、营业部经理、营业部凭证库管员将相应凭证封箱后押送到集中销毁处,经总行监察稽核部、运营管理部人员
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 农村 商业银行 股份有限公司 重要 空白 凭证 管理办法 模版
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【a199****6536】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【a199****6536】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。