银行分行风险总监管理暂行办法-模版.docx
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1、银行分行风险总监管理暂行办法 第一章 总 则 第一条 为持续推进本行风险垂直管理,推动分行风险管理工作有序开展和有效落实,提高和强化分行风险管理能力,根据本行风险垂直管理的相关制度规定和管理要求,制订本办法。 第二条 总行行长授权总行分管风险副行长(首席风险官)和分行行长对分行风险总监实施双线管理。 分行风险总监是在总行分管风险副行长(首席风险官)和分行行长的领导下,组织、推动和落实分行全面风险管理和授信审批工作的主要负责人。 第二章 管理角色第三条 分行建立风险总监制,确定一名风险总监。 现阶段分行风险总监由分行分管风险的行领导兼任,实行一人双角。 第四条 分行风险总监为分行风险管理主要责任
2、人,向总行分管风险的副行长(首席风险官)、分行行长分别承担相应责任。总行风险管理部具体履行分行风险总监管理职责。 第五条 分行风险总监接受分行行长和总行的双线管理,实行双线考核,进行双线报告。 双线管理是指,风险总监既接受所在机构的直接领导和管理,同时接受总行委派,履行总行赋予的管理职责。双线报告是指,风险总监在向分行行长横向报告的同时,纵向向分管风险的副行长(首席风险官)和总行风险管理部报告。 双线考核是指,风险总监在接受分行考核的同时,接受总行的业务考核。 第三章 岗位职责 第六条 风险总监除承担分行赋予的相关风险管理职责外,同时接受总行委派,承担分行的全面风险管理和授信审批工作,独立履行
3、总行赋予的以下职责: (一) 负责国家、监管部门及总行相关政策意见、制度和管理要求在分行层面的贯彻落实,并监督、检查执行情况; (二) 根据总行相关管理规定和要求,组织分行内控体系框架建设,拟定分行风险管理政策意见、岗位职责、制度流程和操作细则并推进实施,建立健全内部控制制度,推进分行风险文化建设; (三) 组织对风险及内控合规管理、业务审批、限额及授权执行、外部评价等定期进行分析、监测与检查,并按要求上报总行; (四) 对上报总行授信业务进行审核和风险把关,及时向总行反映分行授信业务审批工作情况、存在的问题并提出合理化建议; (五) 认真履行工作报告制度,全面、客观、及时地向分行行长和总行风
4、险管理部报告;重大事项须直接向总行分管风险的副行长(首席风险官)报告,并同时向总行风险管理部报告; (六) 牵头组织分行风险处置和风险事项报告工作,组织开展本辖内控和案防工作、尽职调查与问责管理工作;牵头制定相关工作计划并组织实施; (七) 负责分行风险经理队伍建设与业务考核,组织开展相关业务培训;负责分行风险条线机构与人员的业务考核,对分行风险条线人员的任命具有选拔权、建议权; (八) 组织落实总行及分行赋予的风险管理其他工作。 第四章 工作报告 第七条 建立风险总监工作报告制度。风险总监工作报告,是风险总监履职的重要方式,也是其履职情况的具体体现和反映。 第八条 风险总监应根据本办法相关规
5、定向分行行长报告的同时向总行风险管理部报告,重要事项在向总行风险管理部报告同时,直接向分管风险的副行长(首席风险官)报告。 第九条 报告原则 (一) 双线报告:向总行报告的同时,向分行行长报告; (二) 独立报告:独立发表意见,不受行政等因素制约,保持报告应有的独立性; (三) 及时报告:确保报告应有的时效性; (四) 全面报告:对报告期内履职及应报告事项全面、如实、客观报告。 第十条 报告方式 (三) 报告方式分为常规报告、临时报告和专项报告三种: 1.常规报告是风险总监对分行日常风险管理工作的报告; 2.临时报告和专项报告主要是常规报告之外的临时性风险事项、突出风险事项和重大突发事件的报告
6、,以便掌握工作主动,提高突发事项应变和处置能力,减少不必要的损失。 (二) 常规报告按照总行规定的固定格式报告(见附录);临时报告和专项报告无固定报告格式,可根据实际需要自主编制。 (三) 上述三类报告可根据工作需要合并进行。 第十一条 报告内容及报告频次 (一)常规报告 1.报告内容: (1) 分行报告期发展概况,全面风险管理工作和业务审批开展情况、资产质量变化状况等(资产质量分析及业务开展状况简要汇报); (2) 外部机构和总行对分行的检查、评估及整改中存在的主要不足和需要高度关注的事项; (3) 总行对分行风险总监上次谈话中所提问题的整改落实情况; (4) 下一步工作打算及措施安排等。
7、2.报告频次:按季报告 (二)临时报告 1.报告内容: (1) 常规报告内容之外的,风险总监认为必须要报告的事项; (2) 总行分管风险的副行长(首席风险官)、风险管理部要求报告的相关事项。 2.报告频次:不固定报告周期,遇有必须报告的临时事项,第一时间报告。 (三)专项报告 1.报告内容: (1) 分行风险管理和各项检查评估中发现的重大风险事项和突发风险事件; (2) 总行分管风险的副行长(首席风险官)、风险管理部要求报告的重大事项。 2.报告频次:不固定报告周期,遇有必须报告的重大事项,第一时间报告。 第十二条 报告要求 (一) 以风险总监个人名义,根据不同的报告内容,采用邮件、纸质报告等
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