银行客户经理准入退出管理办法模版.doc

xx银行客户经理准入退出管理办法
xx总发〔xx〕273号, xx年8月15日

第一章 总 则
第一条 为规范客户经理准入、退出机制，加强客户经理队伍建设，提高客户经理的整体素质，制定本办法。
第二条 本办法制定的依据为xx银行制定的有关人力资源管理制度、客户经理绩效考核指引、客户经理等级管理办法等。
第三条 本办法所称客户经理是指符合本行相关准入资格和要求，经考评合格，为信贷客户提供本外币资产、负债、中间业务及其他金融一体化服务的营销与拓展人员，包括分行及一级支行（总行营业部）分管营销的副行长及助理；主管业务营销业务科长及副科长；主管业务营销二级支行行长及副行长；营销业务的管户及协办客户经理。个金客户经理、专职存款客户经理的管理根据相关考核办法执行。
第四条 客户经理的准入和退出依据为工作需求或本办法规定的相应条件。

第二章 客户经理的准入
第五条 本行客户经理准入采取资格审查与其他条件相结合的方式。人员通过外部招聘和内部转岗两种途径获得。
第六条 外部招聘
客户经理通过对外公开招聘方式入职的，应满足下列基本条件：
（一）经济、金融、会计、市场营销等专业，大专以上学历；
（二）具有二年以上银行或金融企业市场营销工作经验；
（三）有一定的独立工作能力、公关协调能力、语言表达能力和文字写作能力；
（四）具有一定的人脉关系和丰富的客户资源，熟悉经济、金融、财务管理、法律法规等相关知识；
（五）有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神；
（六）无违法、违纪行为，无不良品行记录。
外部招聘人员担任我行小微客户经理的，专业工作经验可放宽至一年。
外部招聘人员中未取得中国银行业从业人员相关资格的，由人力资源部负责将名单报公司业务部由公司业务部安排对拟聘用人员进行客户经理任职资格考试并认定。
第七条 内部招聘
内部招聘客户经理需具备下列条件：
（一）公司客户经理
1、本行在编在册的正式员工；
2、大专及以上学历，通过我行客户经理上岗资格考试，或通过中国银行业从业人员资格认证考试的公司信贷及公共基础科目，取得从业资格；
3、原则上从事我行小微客户经理三年以上；
4、热爱客户经理工作，在原岗位表现优秀、个人业绩突出；
5、沟通、协调能力好，具有市场营销和客户开发能力；
6、有较强的文字能力，能够起草业务报告。
（二）小微客户经理
1、本行在编在册的正式员工；
2、大专及以上学历，通过我行客户经理上岗资格考试，或通过中国银行业从业人员资格认证考试的个人贷款或公司信贷科目，取得从业资格；
3、从事银行工作满一年；
4、有一定的业务开拓能力、创新能力和协调能力，了解金融理论知识，熟悉本行相关规定。
第八条 客户经理满足以上基本条件并取得信贷资格后，由其所在分支行（部）视工作需要，提出聘用意见，报至总行公司部，公司部对照《xx银行公司业务客户经理等级管理办法（暂行）》相关聘任要求进行审核，并经分管行领导审批同意后，方可进入客户经理序列。

第三章 客户经理转岗
第九条 非客户经理序列人员转岗为客户经理的，需符合等级准入条件，首定等级依据相关规定执行，并给予2年（24个月）的等级保护期。
第十条 小微客户经理转岗为公司客户经理，按原等级下套一级定级；公司客户经理转岗为小微客户经理的，按平级定级。
为推进本行小微业务向专业化经营发展的长期目标，公司向小微转岗的客户经理，其经管的小微客户部分可带走，业绩考核按实计奖。为鼓励公司客户经理转小微客户经理序列，转岗的客户经理给予2年（24个月）等级保护期。
第十一条 客户经理因工作需要调离客户经理工作序列的，必须经过稽核，未有对经管信贷资产安全或客户关系产生重大影响的，才能离岗。

第四章 客户经理的退出
第十二条 客户经理凡有以下情形之一者，直接退出客户经理序列。
（一）有违法、违纪或较严重违规行为，受到本行行政或纪律处分的；
（二）根据《xx银行信贷资产损失问责办法（试行）》，属于因未尽职造成我行资产出现较大风险或损失的；
（三）因个人行为或业务处置不当给我行声誉造成较大负面影响的;
（四）连续三年业绩增长全行末二位或连续三年经管客户的不良贷款率在全行前二位的；
（五）见习客户经理，排除个人主动辞职的以外，每年通过考核、业绩核查认定等环节，对两年保护期满后仍未达到初级客户经理乙档聘任要求标准，不适应继续从事客户经理岗位工作的;
（六）其他总行认为应退出客户经理岗位的。
此外引进或招聘的客户经理中，无客户经理资格的需参加本行下一年（轮）上岗资格考试，成绩不合格的给予一次补考机会，补考仍不合格的调离客户经理岗位。
第十三条 客户经理因工作中出现重大差错事故或造成贷款损失受到降级或取消任职资格处分的，其按本行有关规定被认定的相关经济赔偿或惩罚责任不能豁免。

第五章 组织管理
第十四条 客户经理的准入和退出纳入总行人力资源部的管理，公司业务部负责客户经理考核评定并将结果告知总行人力资源部和相关分支行。客户经理准入和转岗的一般程序由分支行（部）发起；客户经理退出的一般程序由分支行（部）发起，报总行行领导审批同意后由人力资源部具体实施。对应发起而未发起的分支行（部），总行公司部应责令该分支行（部）立即发起并扣除该分支行（部）相应的管理考核分，同时报授信部、小微部在信贷系统中锁定需退出客户经理的操作权限。
第十五条 退岗的客户经理由所在分支行（部）另行安排工作，其中不良资产较高的，应责令其专门清收直至有明显回降方可去新岗位工作。所在分支行（部）无法安排的，由总行安置中心接收。
对退岗客户经理的薪酬及安置中心的处置由总行人力资源部另行制订政策。
第十六条 客户经理的准入及转岗按需审批，退出周期为一年一次，一般安排在每年三月份。

第六章 附 则
第十七条 客户经理是我行一线营销的主力军，加强客户经理队伍管理建设，关系到我行的长远发展。各分支行（部）必须按照本办法补充、调整客户经理队伍，严禁不经批准擅自认定客户经理，严格降低标准迁就使用客户经理。
第十八条 本办法由总行公司业务部会同小微企业部负责制定、解释和修改。
第十九条 本办法自印发之日起执行。