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房地产公司销售回款考核办法模版.docx
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1、 集团上海置业销售回款管理办法(试行版)为了加强公司销售回款管理工作,规范按揭办理流程,加速销售资金回笼、防范财务风险,根据年1月8日总办会议要求,明确营销部与资金部关于回款工作分工界面,特制订此考核办法。第一条 适用范围本考核办法适用于上海公司在售项目(不包含虹桥项目),包括但不限于住宅按揭回款(包括但不限于商业按揭、组合按揭、纯公积金按揭等)、一次性付款、分期付款,本考核办法适用范围为项目营销人员及资金部人员。第二条 工作职责(一)项目营销人员:项目营销第一负责人同时为项目回款第一责任人,全面负责所在项目的回款工作,包括房屋的认购、签约、合同备案鉴证、首付款催收、督促客户及时提供按揭材料并
2、在节点内办理按揭手续、明源系统录入、按揭资料签核、公积金贷款准入、按揭贷款审批跟踪放款等工作。(二)资金部人员:负责在售项目的土地及在建工程解抵押、按揭银行审核与准入考察、银行额度申报、按揭业务培训及答疑工作。(三)城市公司营销部:负责核查销售签约与按揭回款制度执行情况,包含但不限于时间规范、审批规范、明源录入规范等。结合上海置业销售佣金管理制度,复核认购签约回款奖惩,审核项目营销人员销售佣金发放。第三条 项目回款准备工作(一)项目营销人员:1、每月25日前,上报下一月度按揭回款计划,包含预计按揭金额、套数,经项目营销第一负责人签字确认后,上报计划至城市公司营销部、资金部、财务部。2、每月1日
3、、10日、20日,分三次上报需解抵押房源清单,包含房号、签约金额、签约时间、客户姓名、按揭类型、金额、按揭银行、审批进度、预计放款时间,经项目营销第一负责人签字确认后,上报至城市公司营销部、资金部、财务部,解抵押房源必须为网签并签订贷款合同房源。3、每季度对项目指定合作银行服务情况做评价打分,包含但不限于服务态度、配合程度、按揭审批条件、审批时间等。(二)资金按揭人员:1、负责项目指定按揭银行的审核与准入考察,原则上住宅项目按揭银行单项目不少于三家,不多于六家,新进合作银行需资金部负责人、项目负责人、城市公司总经理共同审核,城市公司总经理审批同意后,方可进场进行按揭业务。2、根据项目营销部上报
4、月度按揭计划,安排下月按揭银行额度分配,书面回复项目营销部合作银行当月按揭额度情况,过程中及时沟通银行额度情况,及时反馈项目营销部。 3、负责已完成贷款审批的按揭放款额度沟通,若出现在月初分配额度内,已完成审批但无法投放的金额,由资金部负责沟通投放。4、根据每月三次项目营销部上报解抵押房源清单,完成在建工程解抵押工作,解抵押完成时间不得晚于上报清单后的6个工作日。5、季度根据银行合作评分表,评估现有按揭银行合作效果,新增或替换项目按揭银行。第四条 销售认购、签约过程准备工作(一)认购1、认购当天,置业顾问需确保客户领取签约须知、按揭标准资料清单并告知客户按揭银行范围,同时要求购房人/主贷人签署
5、个人征信查询函;2、置业顾问需与客户核准购房资格及确认是否具备办理按揭贷款条件,同时按揭人员需在场以解答客户问题;3、置业顾问需提前2天电话确认客户来访签约日期,对特殊客户需提早预判。(二)签约1、置业顾问于签约前两天短信确认客户按揭资料的备齐情况,准备资料宁多勿少;同时告知客户购房合同人及配偶、共同借款人都需到场签字;2、签约当日,置业顾问需核准客户具备购房资格后,再予以签约;3、按揭专员应提前约访银行,确保购房合同签约当日同步签订按揭贷款合同(不含纯公积金贷款)。第五条 签约及按揭放款时间标准贷款类型下定-合同签约合同签约-按揭合同签订及资料齐全,达到银行审批条件资料齐全-银行放款合计按揭
6、合同签订及资料齐全其中完成购房合同及预告登记材料盖章商业及组合贷款7天 10天7天21天45天公积金贷款7天7天7天40天61天责任部门营销部注:以下考核期为自然日,包括周末,但剔除春节及其余国家法定假日。第六条 延期申请(一)付款方式1、分期付款:原则上不提供分期付款方式,项目公司确有特殊需要申请分期付款,则项目公司应根据自身情况制定相应的分期付款管理规定,并报城市公司营销部同意,统一报集团营销分管领导审批后方可执行。2、一次性付款:按照一次性付款规定执行,客户全部款项收齐不得超过30日。不允许客户延期支付一次性款项,若逾期则取消一次性付款折扣优惠,以按揭折扣优惠执行。3、按揭贷款:根据本制
7、度第五条约定之回款时间执行。(二)延期签约原则上不允许客户延期签约,如有特殊原因需要延期签约,需由客户本人填写书面的申请(详见附表2:延期签约申请表),并于下定之日起7日内提出明源申请并完成流程流转,经相关领导审批后方可执行,并仅可申请一次延期,超出下定之日起7日内提起或完成审批的延期申请、超出已审批的延期时间均视为逾期签约。附:由于上海存在限购的特殊情况,为保证签约业绩,限购客户可视草签(不进行备案)为签约,计入明源销售业绩,草签时间仍要求为认购后7天内,超出时间仍需发起延期签约审批。延期签约审批统一由OA发起,发起延期签约及交首付款申请的审批路径及最终审批权限如下: 审批路径:销售数据后台
8、(业务员)发起销售经理项目营销负责人城市营销负责人审批权限人 延期时间根据审批权限表,高权限人员覆盖低权限人员,需动用高权限人员审批权限的,其之前审批权限人作为流程上一权限人。以延期10天审批为例,审批路径为:销售数据后台(业务员)发起销售经理项目营销负责人城市营销负责人项目公司总经理延期时间审批权限人13(含)天以内项目公司总经理(三)延期回款原则上不允许客户延期支付款项,如有特殊原因需要延期回款,即回款时间超过合同约定最终回款时间,需由客户本人填写书面的申请(详见附表3:延期付款申请表),并于正式签约(包含草签)前提出明源申请并完成流程审批流转,经相关领导审批后方可执行,超出签约之日提起或
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