房地产项目债权融资项目框架协议-项目公司同股权基金签署.docx

融资项目合作意向书

甲方：xx股权投资基金管理有限公司
注册号/统一社会信用代码：x
法定代表人：x
联系地址：

乙方：房地产开发有限公司
 营业执照号码：x
法定代表人：x
联系地址：x

鉴于：
1、项目
xx项目（以下简称“该项目”）系地处x区的一个大型综合房产项目，四至：西至东峰路，南至规划路，北至南内环东延，东至规划路。项目一期总建筑面积约19.48万平方米。城中村改造、商住用地（商业：住宅=1 : 9）、高层住宅。
2、项目公司及股东结构
房地产开发有限公司（以下简称“乙方”）是xx地产集团有限公司针对xx项目成立的全资子公司。公司成立于2016年1月28日，注册资本1000万元，法定代表人为xx，注册地址xx 。经营范围：房地产开发及经营。施工达到环保要求，开发资质尚未办理。公司股东：xx地产集团有限公司100%全资控股。

3、融资合作目标
房地产开发有限公司竞得xx项目（一期）地块，并对项目一期土地进行开发，需要筹集资金为在建项目提供工程款。因此，甲乙双方在友好合作的前提下，由甲方向乙方提供为期 12 个月的融资，并收取固定的融资回报。
乙方竞得xx项目（一期）地块，针对项目一期土地，双方签订《土地抵押担保合同》，并进行具有法律强制效力的公证。在土地抵押给甲方期间不得进行二押，否则视同违约。乙方项目达到开发贷款条件时，甲方需配合乙方将土地解押。
待乙方将相应借款本息偿清后，本次合作自动终止。
该协议为本次融资合作总框架协议，条款基于《借款合同》之上，对融资发放节奏（分二期）进行了约定和说明。若与《借款合同》有冲突之处，以《借款合同》为准。

第一条       融资方式
1.1 融资方式：甲方为乙方完成项目公司土地收购提供总额为人民币1.81亿元的融资并收取固定的融资回报。
1.2 融资总额：人民币181,000,000元（大写人民币：壹亿捌仟壹佰万元整）。
1.3 融资用途：乙方从甲方所获取的融资专项用于项目公司完成xx项目土地收购，不得挪作他用。
1.4 委贷帐户：本协议生效后，双方签订委托贷款合同，贷款人（即受托人）根据甲方对用途、金额、期限、利率等要求代为发放并协助收回贷款，作为该项目融资的专用帐户。
1.5融资回报：乙方同意按固定融资回报率向甲方支付融资回报。具体计算方式为：融资额×融资回报率×实际融资时间＝融资回报。
如融资款项分期支付，则分期分段计算融资回报。
1.6 融资回报率: 综合回报率  10% 
其中借款年化利率9%，财务顾问费1%。
双方约定，借款利息按自然季度结息、付息；放款后当即支付财务顾问费。
如乙方未能成功摘牌，则按本协议第二条约定计算第一期融款项的融资回报；
如乙方成功摘牌，则按本条约定的融资回报率计算融资回报。
1.7 实际融资时间：实际融资时间从甲方资金划入委贷帐户之日起至资金划出委贷帐户之日终。
1.9 融资计划：融资计划根据乙方的项目收购进程分两期进行。

第二条    第一期融资
2.1 自甲乙双方签订《借款合同》后，启动第一期融资计划。
2.2第一期融资额：甲方提供的第一期融资额为人民币181,000,000元（大写人民币：壹亿捌仟壹佰万元整）。
2.3第一期融资时间：初定180日。
2.4第一期融资回报率：按照1.6条约定的融资回报率。
2.5第一期融资划入方式：在满足主借款合同中借款资金发放前提后进行划入委贷账户。
2.6第一期融资使用方式：乙方提供土地款相应支付申请后，由委贷账户中划拨相应金额用于支付款项。
2.7 融资返还日期：乙方在第一期融资额全部到位之日起 180 日届满之日返还该期限内融资总额及该期限内融资总回报。
2.8 融资返还方式：在融资返还日期一次性全额返还融资回报

第三条      第二期融资 
3.1 第一期融资结束时，在甲乙双方进行沟通并确认后，重新签订借款合同，启动第二期融资计划。
3.2第二期融资额：原则上总融资额与第一期融资额保持一致，根据乙方项目进展情况，相应调整融资额。
3.3第二期融资时间：初定180日。
3.4第二期融资回报率：按照1.6条约定的融资回报率。
3.5第二期融资划入方式：在满足主借款合同中借款资金发放前提后进行划入委贷账户。
3.6第二期融资使用方式：乙方提供土地款相应支付申请后，由委贷账户中划拨相应金额用于支付款项。
3.7 融资返还日期。乙方在第二期融资额全部到位之日起 180 日届满之日返还甲方融资总额及该期限内融资总回报。
3.8 融资返还方式：在融资返还日期一次性全额返还
第四条  其他条款
4.1 由双方另行补充
4.2 本协议一式三份，由各方盖章后生效，各方各执一份。

 （以下无正文内容）
甲方：xx股权投资基金管理有限公司                            （盖章）
法定代表人：韩xx
(可授权代表)

乙方：房地产开发有限公司                            （盖章）
法定代表人：xx
(可授权代表)