证券有限责任公司投资基金销售信息系统管理办法模版.docx
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1、证券有限责任公司投资基金销售信息系统管理办法(试行)第一章 总则第一条 为了规范公司证券投资基金销售业务的信息管理,提高对基金投资人的信息服务质量,促进公司证券投资基金销售业务的进一步发展,根据证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定,制定本管理办法。第二条 本办法所称的投资基金销售信息系统(以下简称“基金销售系统”),是指公司使用的与基金销售业务相关的信息系统,主要包括前台业务系统、后台管理系统和应用系统的支持系统(包括通信、网络、数据库、服务器及电力设备等)。第三条 基金代销信息系统的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则,至少满足以下要求:(一)具备本办法所列示的各项基金销售业务
2、功能,能够履行法律、法规规定的相关责任人的义务;(二)具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制,保障基金投资人资金流动的安全性;(三)具备基金销售费率的监控机制,防止基金销售业务中的不正当竞争行为;(四)支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用;(五)具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制;(六)能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。第四条 公司从事和基金销售有关的活动,应当统一按照本办法的要求建设、改造和管理相关信息系统。第五条 投资基金销售系统的运营管理应遵循TB016信息系统运营管理办法的要求。第二章 前台业务系统第六条 前台业务系统主要是指直接面对
3、基金投资人,或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统,分为自助式和辅助式两种类型。(一)辅助式前台系统,是我公司提供的,由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。(二)自助式前台系统,是我公司提供的,由基金投资人独自完成业务操作的应用系统,包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。(三)前台业务系统通过与后台管理系统的网络连接,实现各项业务功能。第七条 前台业务系统应当具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能,投资资讯应当包括以下内容:(一)基金基础知识;(二)基金相关法律法规;(三)基金产品信息
4、,包括基金基本信息、基金费率、基金转换、手续费支付模式、基金风险评价信息和基金的其他公开市场信息等;(四)基金管理人和基金托管人信息;(五)基金相关投资市场信息;(六)基金销售分支机构、网点信息。第八条 前台业务系统应当具备对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能,包括开户、基金投资人风险承受能力调查和评价、基金投资人信息查询、基金投资人信息修改、销户、密码管理、账户冻结申请、账户解冻申请等:(一)系统在个人开户时应当记录个人证件类型、证件号码、基金交易账户、姓名、出生年月、法定或授权代理人证件类型、法定或授权代理人证件号码、法定或授权代理人姓名、个人银行账户、联系方式、对账单发送方式等
5、信息;(二)系统在机构开户时应当记录机构证件类型、证件号码、机构类型、基金交易账户、机构名称、注册地址、法定代表人姓名、授权代理人证件类型、授权代理人证件号码、授权代理人姓名、机构银行账户、联系方式、对账单发送方式等信息;(三)系统应当具有可靠的基金投资人交易密码机制,禁止系统自动生成相同密码或弱密码;基金投资人密码的修改和取回操作要有日志记录;(四)系统应当具有调查、评价、记录基金投资人风险承受能力的功能。第九条 前台业务系统应当具备基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能:(一)应当检查基金投资人所认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力之间是否匹配;
6、如果不匹配,应当具有要求基金投资人进行确认,并记录基金投资人确认信息的功能;(二)应当禁止赎回资金划入非基金投资人的银行账户;基金投资人在提交赎回申请后至赎回款项到账前更改银行账户的,系统应当视为异常交易并作记录;(三)不能具有修改销售费率的功能;(四)应当对基金交易开放时间以外提交的交易申请进行正确的提示。第十条 前台业务系统应当具备为基金投资人提供服务的功能:(一)应当提供基金投资人持有的基金产品、基金投资人持有的基金份额、基金投资人基金交易明细、基金投资人基金交易的资金划付信息、适合基金投资人风险承受能力的基金产品、基金净值或基金收益等信息的查询;(二)定期或不定期地以基金投资人选择的方
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