银行代客类金融衍生产品交易业务管理办法-模版.docx
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1、银行代客类金融衍生产品交易业务管理办法 第一章 总则 第一条 为规范本行代客类衍生产品交易业务操作,有效防范和控制衍生产品交易风险,根据银行金融衍生产品交易业务管理办法,制定本办法。 第二条 本办法所称代客类衍生产品交易业务,是指由本行客户发起,本行为满足客户需求而提供的衍生产品交易服务,以及为完成该服务而进行的对冲交易,包括本行为做市而进行的交易。代理交易的衍生产品种类包括但不限于:远期利率协议、外汇远期、货币互换、利率互换、违约互换、期权及结构性衍生产品等。 第三条 本行不得向客户销售可能出现无限损失的裸卖空衍生产品,以及以衍生产品为基础资产或挂钩指标的再衍生产品。 第四条 本行开展代客衍
2、生产品交易业务必须遵循以下原则: (一) 向客户介绍产品必须公允、客观,不得误导客户; (二) 在与客户开展其它业务时,不得将交易衍生产品作为附加条件。 第二章 业务操作 第五条 本行分支机构开展代客类衍生产品交易业务前,必须获得总行的授权。 第六条 分支机构如果发生银行金融衍生业务风险管理办法中所规定之重大交易风险,由总行取消其代客业务资格。 第七条 分支机构应指定专人负责代客衍生产品业务,办理询价、平盘、确认成交等事项。该负责人必须通过总行的内部培训。 第八条 分支机构开展业务前必须完成以下准备: (一) 对客户进行业务适合度评估,测试客户是否适合进行衍生产品交易; (二) 向客户介绍衍生
3、产品交易风险,指导客户签订总行统一制定的银行代客衍生交易风险揭示书(见附录2); (三) 确保客户按规定缴纳足够的保证金或具有本行授予的衍生品业务信用额度; (四) 与客户签订银行代客衍生业务总协议书(见附录1); (五) 确保客户指定了专人负责衍生品交易业务并向本行提交了金融衍生产品业务授权书(见附录 3); (六) 确保客户提交了交易需求声明,声明必须包括如下内容: 1该客户进行衍生产品交易的目的; 2该客户真实持有与衍生产品交易直接相关的基础资产或基础负债; 3就该资产或者负债,客户是否还持有其它尚未结清的衍生产品敞口。(七)确保客户满足本行涉及具体衍生产品品种的其它要求。 第九条 总行
4、金融市场部是代客金融衍生品报价的唯一部门。总行金融市场部通过相关系统,每日公布标准化代客衍生产品的参考价格。非标准化代客衍生产品由总行金融市场部逐笔报价。 第十条 分支机构根据总行金融市场部的报价向客户提供报价,并指导客户正确填写代客衍生产品交易委托书 (委托书的具体格式以具体产品操作规程的相关规定为准),认真审核客户委托书的有关条款,保证双方对委托书条款的理解准确、一致。委托书须具有客户公司名称、有效签章,分支机构负责审核公司法人签字和印章的真实性和效力。 第十一条 在核实客户具有足额的保证金或授信额度后,分支机构完成后续交易操作(操作流程以具体产品操作规程的相关规定为准)。 第十二条 总行
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