证券司代销金融产品引入与销售决策流程及评审委员模版.docx
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1、证券司代销金融产品引入与销售决策流程及评审委员会工作指引第一章 总则第一条 为适应公司金融产品销售业务发展需要,符合监管部门的监管要求,健全评估决策程序,加强决策科学性,控制业务风险,明确各部门和组织职责,根据中国证监会颁布的证券公司代销金融产品管理规定(证监会公告201234号)和xx证券有限责任公司代销金融产品业务管理办法(试行)等有关规定,特制定本工作指引。第二章 产品引入与销售决策流程第二条 公司代销金融产品通过制定和实施严格的产品引入机制,引进、评估和管理金融产品,从而建立健全公司代销的金融产品“白名单”及金融产品库,有效规范公司代销金融产品的管理。具体引入流程如下:经纪业务事业部财
2、富管理部引入或营业部上报财富管理部引入委托人及产品销售建议 评委会调查小组尽职调查 评审委员会上会审议并出具评审意见 合规部审核并发表意见 公司总经理办公会决策 经纪业务事业部/财富管理部/营业部执行。 第三条 具体流程如下:(一)经纪业务事业部财富管理部按照公司代销金融产品委托人准入标准提出引进申请及销售建议;(二)财富管理部汇总产品基本情况与相关资料;(三)财富管理部提请代销金融产品评审委员会进行委托人资格审查,对产品进行尽职调查和风险评估;(四)代销金融产品评审委员会(以下简称:评委会)指派尽职调查小组对委托人资格和金融产品风险进行审慎性调查,出具独立的金融机构鉴定报告、金融机构尽职调查
3、报告、产品尽职调查报告、产品评价报告。评委会对相关报告进行评审,并发表代销金融产品评审意见;(五)财富管理部提交代销协议文本及相关报告,合规部出具相关意见后上报公司总经理办公会审批,总经理办公会作出代销决策;(六)财富管理部按照公司决策意见,办理后续的协议签章及相关销售准备工作。第三章 部门职责第四条 经纪业务事业部是公司代销金融产品业务的归口管理部门。经纪业务事业部下设财富管理部与客户服务部,负责代销金融产品业务制度和业务流程的建设;负责外部金融机构的渠道建设和维护以及金融产品的开发和引进工作;负责金融产品管理工作,包括产品立项申请、评估审核、产品入库上架、产品报备等工作;负责金融产品代销机
4、构“白名单”与产品库的维护工作;负责金融产品的营销策划和组织销售等工作;负责代销金融产品业务的售后产品信息披露、客户回访、受理投诉等客户服务相关工作。第五条 清算部负责制定代销金融产品账户业务规范和操作流程并组织执行;负责制定代销金融产品清算、登记存管及资金结算业务流程,负责公司与客户、各分支机构和外部结算机构的代销金融产品业务的资金结算,以及其他相关工作。第六条 信息技术部负责建立由公司集中管理的代销金融产品业务系统;负责技术系统的需求分析以及系统设计、开发和完善;代销金融产品业务系统的日常运行维护,提供日常技术支持并确保系统安全、稳定运行。作为评委会成员负责代销金融产品业务的技术准备评估及
5、相关成本测算,以及其他相关工作。第七条 合规部负责对公司代销金融产品业务的方案、内部管理制度、重大决策事项以及监管部门要求审查的公司对外报送申请材料和报告进行审查;负责核准委托人准入标准,审核产品风险等级划分标准、客户适当性划分标准,及尽职调查内容和流程;负责对代销金融产品业务中涉及的协议文本、合同等法律法规相关文本进行审核;负责对公司代销金融产品业务开展的合规性进行监督,并按照监管部门的要求进行合规检查;指导、督促相关部门实施公司代销金融产品业务中的反洗钱工作和信息隔离工作。第八条 稽核审计部负责制订、完善金融产品代销业务的稽核审计方案,明确稽核审计程序、方式、方法、报告等事项;组织、实施公
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