商业银行票据中心业务审核科操作规定模版.docx
《商业银行票据中心业务审核科操作规定模版.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《商业银行票据中心业务审核科操作规定模版.docx(9页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、票据中心业务审核科操作规定一、概述1. 本操作规定按商业汇票的属性分为纸质商业汇票与电子商业汇票两大类。2. 本操作规定的票据审核业务涵盖了行外转贴现、行内转贴现与审验分支行送审票据。3. 本操作规定遵循审核与交易分离、审核与清算分离的原则。二、岗位设置1.票据审核岗位:业务审核初审岗与业务审核复审岗。2.系统操作岗位:系统提交员与系统复核员。三、业务操作纸质商业汇票(一) 行外转贴现买入与买入返售1. 业务审核初审岗(1)在XX系统中打印客户经理已导入的票据清单,业务审核科初审人员与复审人员以唱票的形式逐笔核对票据实物和票据清单是否一致,核对要素如下:票据种类、编号、金额、出票日、票面到期日
2、、出票人全称、付款行名称与付款行行号。(2)审核票据,具体要求如下:a) 汇票必须是中国人民银行规定票式印制的真实汇票;防伪标记完全符合印制要求;b) 汇票必须在有效期内,出票日期、金额、出票人、收款人、到期日等必须记载事项齐全、规范,且不得更改;其他记载事项的更改必须有原记载人签章证明;c) 汇票大小写金额必须一致;出票日、到期日按公历日期以规范的中文填写;d) 汇票已经承兑且尚未到期,承兑人和出票人的签章必须齐全、清晰,符合票据法规定。银行承兑汇票承兑行签章应为经人民银行批准使用的该银行“汇票专用章”及其授权经办人私章;e) 背书必须连续,被背书人须以文字书写,粘单上的第一记载人必须在汇票
3、和粘单的粘接处签章;f) 其他有下列情形的汇票不得办理票据转贴现:出票人(或后手)在汇票上记载“不得转让”或其他禁止转让背书的字样;出票人(或后手)在汇票上记载“质押”字样的;背书时附条件、不全额转让、分别背书转让给二人以上或贴现申请人的前手记载过“委托收款”的;超过付款提示期的;贴现申请人与商业汇票付款人为同一人;明知恶意取得或明知有抗辩事由的;有伪造、变造事项的;汇票已经人民法院公示催告的。(3)审票完毕,在“业务审核科审票单”的“票据初审”处签字确认;根据审验的实际情况在XX系统中修改已导入的票据明细要素并操作系统提交。(4)打印由XX系统生成的合同、清单,制作用印单,核对交易对手提供的
4、贴现凭证信息与系统一致后加盖本人私章,将上述四项与审票单交给业务审核复审岗进行复核。(5)待双方合同盖章签订后,将贴现凭证送交业务处理中心办理资金清算;若外出办理票据业务,可以传真贴现凭证,并出具加盖部门公章的情况说明交业务处理中心办理资金清算,待收到原件后再将情况说明调回。(6)将贴现凭证回单和一份合同正本与客户客户办理交接,另一份留存;若需邮寄,应在XX上写明合同编号及邮寄明细(类别与份数等),寄件回单联专夹保管。2. 业务审核复审岗(1)如业务审核科初审人员对系统中的票据清单做过修改,则复审人员须在XX系统中打印初审已提交的票据清单,核对修改内容与票据实物是否一致;如若交易对手已携带加盖
5、骑缝章的合同清单且初审员未修改系统中的票据明细,则核对合同清单与票据实物是否一致。(2)对于转贴现买入票据,审核科复审人员需复审票据,具体要求同初审,复审无误后在“业务审核科审票单”的“票据复审”处签字确认;对于买入返售的票据,审核科复审人员只需审核跟单资料,对票据实物不进行复审。(3)跟单资料审核a)审查跟单资料的完整性、有效性:商业汇票正反面复印件;贴现凭证复印件;商业汇票查询查复书复印件。b)按票据清单顺序排列与编号;c)在“业务审核科审票单”的“资料审查”处签字确认。(4)复核合同、清单与贴现凭证,无误后在贴现凭证上加盖私章,同时复核系统中的合同信息与票据明细信息,若信息有误退回申请至
6、业务审核初审岗岗,无误则在系统提交审批,并将合同、贴现凭证和用印单送交审批人审批。(6)待审批人审批结束,将审批单与合同、贴现凭证、用印单一并交给市场营销科。(二) 行外转贴现卖出(再贴现)与卖出回购1.系统提交员(1)在XX系统中打印由客户经理已挑选的拟卖票据的借票清单,加盖部门公章后交由业务处理中心出库;出库结束后双人会同取回票据(详见“票据中心与业务处理中心实物交接的操作规定”)。(2)根据借票清单所列的票据要素,挑选及复印跟单资料(票据正反面、查询查复书与贴现凭证),并按清单顺序依次排序和加盖部门公章;若交易对手同意采用加盖部门公章的“跟单资料代保管协议”,则无需准备资料。(3)全程监
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 商业银行 票据 中心 业务 审核 操作 规定 模版
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【w****g】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【w****g】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。