银行自助设备(ATM)操作规程模版.docx
《银行自助设备(ATM)操作规程模版.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行自助设备(ATM)操作规程模版.docx(5页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、银行自助设备(ATM)操作规程第一章 总 则第一条 为适应自助业务发展需要,提高ATM管理水平,规范操作行为,控制经营风险,保证业务健康快速发展,根据中国人民银行银行卡联网联合业务规范、中国银联银联卡业务运作规章、银行自助银行业务管理办法等有关规定,制定本操作规程。第二条 本规程中取款机、存取款一体机等涉及现金业务的自助设备,统称自助设备(ATM)或ATM。其他自助设备参照此规程执行。第二章 自助设备(ATM)现场验货及维护保养第三条 自动设备(ATM)到货后,各单位不得自行开箱,应待供应商硬件工程师与个人金融业务部人员到达现场后一同开箱验机。第四条 自助设备(ATM)的维护分为日常维护和专业
2、维护。日常维护由支行操作管理人员承担,专业维护由受过专业培训的技术人员人员承担。第五条 自助设备(ATM)的日常维护包括以下内容:(一)分行、支行运行操作员每天至少进行2次外部清洁;(二)分行、支行运行操作员每周至少进行2次内部清洁;(三)离行式自助设备(ATM)每天至少进行1次外部清洁,每周至少进行1次内部清洁;(四)支行应及时检查ATM设备状况,检查内容包括:电源是否正常,通讯是否正常,流水纸、客户凭条纸是否充足,打印色带是否清晰,设备内外是否清洁,有无机械故障,是否无钞或卡钞等。第六条 自助设备(ATM)的专业维护主要包括通讯线路维护、电路维护、设备故障维修、监控故障维修、系统故障维修等
3、。第七条 支行运行操作员发现故障,应判明故障类型后予以分级排除:(一)一般故障(卡纸、卡钞、缺纸、装卸钞等),恢复时间不超过30分钟;(二)通讯故障,先由支行系统管理员排除,排除无效的,报信息技术部处理,恢复时间应不超过24小时;(三)电路故障,报行长办公室处理,恢复时间不超过12小时;(四)设备故障,由外包专业公司技术人员排除,恢复时间不超过24小时,特殊情况不超过48小时;(五)监控故障,报保卫部门处理,恢复时间不超过12小时;(六)系统故障,支行书面报总行个人金融业务部,由个人金融业务部负责协调解决。第八条 维修通行证的管理。(一)维修通行证由总行保卫部负责签发。(二)各营业场所接到通行
4、证后,应仔细核准有效期、持有人身份证件,并做好登记留存,与总行保卫部联系确认后方可进入,允许其在支行人员陪同下对自助设备(ATM)进行操作。第三章 ATM装钞及卸钞第九条 ATM钞箱应实行双人开箱、双人复核、双人装钞制度。必须执行银行出纳制度和安全保卫制度,办理现金出库。每次装钞及卸钞完毕,ATM保险柜密码锁必须打散,严禁出现仅凭密码或仅凭钥匙就能打开ATM保险柜的现象。第十条 ATM装钞及卸钞过程不允许在自助设备现场清点款项。第十一条 ATM装钞全过程必须在监控录像下进行,钞币为七成至九成新,钞币过点钞机至少2遍方可放入ATM钞箱。第十二条 ATM正常运行时钞箱最低钞额为5000元,最高钞额
5、依据各支行向总行计划财务部申请的额度确定,严禁出现ATM钞箱空置现象。第十三条 在大厅内能够形成独立加钞区域的支行,要在清理营业大厅闲杂人员、封闭所有通道出入口后,按照规定自行完成加钞任务。第十四条 在现金区域内的ATM机具由各支行按规定自行完成加钞任务。第十五条 不能形成封闭加钞区域(离行式自助银行、前加钞机具)的支行,需提前向总行保卫部申报武装护卫加钞并按照以下操作执行:(一)周一至周五请各支行尽量将ATM加钞任务安排在上午,并于当日早上提前通知总行监控室(800);如确需下午加钞的,请于当日14时前报总行监控室(800)。(二)周六、周日、节假日原则上不执行加钞任务,如有特殊情况请于周五
6、提前致电总行保卫部申报。第十六条 在行式ATM装钞流程见附件1。第十七条 在行式ATM卸钞流程见附件2。第十八条 离行式ATM装钞及卸钞程序按在行式ATM装卸钞流程办理。第四章 ATM长款第十九条 ATM核库发现长款,即ATM钱箱现金余额大于尾箱余额时,按本行卡和外行卡分别处理。第二十条 ATM长款时按银行出纳制度及操作规范进行账务处理,网点应以ATM现金箱余额为准,通过勾对ATM交易流水清单和ATM流水纸卷,检查监控录像找出多余款项对应的银行卡号,同时详细登记ATM错账登记簿。对于长款,要在3个工作日内查明长款原因,并作以下处理:(一)长款不得以现金方式退还持卡人,必须按银行出纳制度及操作规
7、范进行账务处理,并在记账凭证上注明“年月日,号ATM长款,对应的卡号为”。(二)本行卡长款应通过系统查找客户联系方式,通知持卡人到营业网点办理退款,经持卡人本人在ATM错账登记簿签字确认并留存持卡人本人身份证复印件,然后将长款存入其银行卡。并在记账凭证上注明 “年月日,号自助设备长款元已经落实,现予补账”,将存款凭证粘贴在ATM错账登记簿后。当持卡人无法到现场处理或无法联系到持卡人时,暂挂支行待处理出纳长短款,并登记ATM错账登记簿。(三)外行卡长款时,应将多余款存入代理业务(ATM本代他结算账号),在记账凭证上注明“年月日,号自助设备长款元已经落实,现予退回”,并将交款单和交易差错处理申请单
8、(见附件8)报电子银行部,由电子银行部通过中国银联互联网差错处理平台调回外行。(四)特殊原因无法确定原因的长款,立即上报电子银行部协查,仍无法确定时,应暂挂支行“190101 待处理出纳长短款”科目贷方,年末,对仍未处理的长款,经运营管理部、计划财务部审批同意后,应将支行“190101 待处理出纳长短款”贷方余额转入营业外收入。第二十一条 ATM长款处理流程见附件3。第五章 ATM短款第二十二条 ATM核库发现短款,即ATM钱箱现金余额小于尾箱余额时,按本行卡和外行卡分别处理。第二十三条 ATM短款时按银行出纳制度及操作规范进行账务处理,网点应以ATM钱箱现金余额为准,将短款记入支行“1901
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 自助 设备 ATM 操作规程 模版
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【精***】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【精***】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。