银行并购类理财产品操作指引模版.docx
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1、银行并购类理财产品操作指引目 录第一章 总 则第二章 准入条件第三章 业务流程 第四章 产品存续期管理第五章 附 则第一章 总 则第一条 为加强并购类理财产品的管理,促进我行并购业务的健康、快速发展,根据相关法律法规和我行的相关理财产品规范文件,制定本指引。第二条 本指引所称并购类理财产品,是指建设银行面向合适的机构客户、具有相关投资经验和较强风险承受能力的个人高资产净值客户发行的,以向并购方提供融资为投资标的,按约定方式进行运作管理的理财产品。第三条 本指引所称并购,是指并购方企业通过受让现有股权、认购新增股权,或收购资产、承接债务等方式以实现合并或实际控制、增强控制已设立并持续经营的目标企
2、业的交易行为。向并购方提供的融资可用于并购及并购后的重组。第四条 并购类理财产品,可采取委托收购模式及其他符合监管要求的创新模式。委托收购模式指依据中华人民共和国民法通则和中华人民共和国合同法“委托代理关系”相关规定,我行作为资产管理人将理财产品募集资金委托给受托人(即并购方),由受托人以其名义收购相关目标公司的股权或资产等并购标的,在约定日期我行将并购标的出售给并购方或购买方后获得收益的理财产品。第五条 并购类理财产品鼓励采用固定收益加浮动收益的投资者收益模式。第六条 并购类理财产品统一使用“乾元”品牌。第二章 准入条件第七条 并购方及并购标的所处行业应符合国家相关产业政策,符合我行的客户准
3、入标准。第八条 相关并购交易应得到政府及买卖双方有权机构的批准,能够履行必要的登记、公告等手续。第九条 并购方近三年无重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为。第十条 并购方、并购标的、担保方、购买方,至少有一方在我行有效期内的信用等级不低于AA-。第十一条 并购方自有资金不低于并购交易金额的20%。并购方并购前已持有标的公司的股份,可视为自有资金。第十二条 并购融资类理财产品期限原则上不得超过三年。第十三条 本着收益与风险相匹配的原则,并购融资类理财产品收益率应满足建设银行风险政策底限相关规定。第十四条 为切实防范风险,发行并购类理财产品应提供足额、有效的保障措施,包括但不限于,资产抵押、股权质押
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