保险股份有限公司资金调拨管理办法.docx
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1、保险股份有限公司资金调拨管理办法(xx版) 第一章 总 则第一条 为加强xx保险股份有限公司(以下简称“公司”)资金调拨管理,规范资金调拨行为,防范资金管理风险,保证资金调拨的安全、准确、高效,根据国家相关法律法规及公司有关制度的规定,特制定xx保险股份有限公司资金调拨管理办法(xx版)(以下简称“本办法”)。第二条 资金使用必须严格遵守国家相关法律法规和公司各项管理制度,遵循规范、严谨、高效的原则,严禁违规调拨行为。第二章 职责及权限划分第三条 总公司计划财务部职责总公司的账户分为基本户、保费收入户、业务支出户、费用支出户、专户(社保、税金、公积金等)、归集户、投资户及第三方账户。总公司计划
2、财务部集中作业室负责保费收入户、业务支出户、费用支出户及第三方账户的资金管理,总公司计划财务部核算管理室负责总公司基本户及专户的资金管理,总公司计划财务部资金运营管理室负责归集户与投资户的资金管理。 (一)总公司计划财务部集中作业室职责1.非直联银行保费收入户资金手工上划至归集户;2.非直联银行上划指令补录至资金管理系统;3.费用支出户与业务支出户的各项支出操作;4.定期与总公司计划财务部资金运营管理室进行资金相关资料的交接。(二)总公司计划财务部核算管理室职责1.总公司基本户的单笔支付及现金管理;2.专项费用(社保、税金、公积金等)资金的及时调拨;3.定期与总公司计划财务部资金运营管理室进行
3、资金相关资料的交接。(三)总公司计划财务部资金运营管理室职责1.统筹当日资金调拨,将可用资金在投资、费用支出、业务支出(退保、理赔、给付等)、资金下划等资金安排中做合理分配;2.归集户资金指令发起、审核与执行; 3.投资户资金指令的审核与执行;4.提供直联账户的上划规则,并监控直联银行资金上划情况;5.定期与相关科室进行资金资料的交接。第四条 分公司财务部职责(一)非直联账户资金余额手动上划至总公司归集户;(二)非直联账户上划指令补录至资金管理系统;(三)机构费用的及时准确支付;(四)专项费用(社保、税金、公积金等)资金的及时调拨。第三章 收入户的资金调拨第五条 收入户的资金调拨分为直联银行自
4、动上划与非直联银行手动上划两种类型。直联银行自动上划是指与银行签订直联协议的银行,由资金管理系统根据预设上划规则,在约定时间触发上划指令,自动完成上划。非直联银行手动上划指未与银行签订直联协议的银行,由操作人员手动发起上划指令,经审核后完成上划。第六条 直联银行自动上划直联银行由总公司计划财务部资金运营管理室提供上划规则,经总公司计划财务部统计信息室审核后安排在资金管理系统内设定上划规则。资金管理系统在约定时间触发上划指令,将资金上划至总公司归集户。第七条 非直联银行手动上划(一)机构非直联银行手动上划机构非直联银行的手动上划指令由机构财务部发起,每日上午9:30前将保费全额上划至总公司归集户
5、。(二)总公司非直联银行手动上划总公司非直联银行的手动上划指令由总公司计划财务部集中作业室发起,经总公司计划财务部集中作业室负责人审核后,每日上午10:00前将资金全额上划至总公司归集户。(三)非直连账户及第三方账户资金数据补录由总公司计划财务部集中作业室按保费收入户的结算流水,当日下班前在资金管理系统的“对内结算-线下补录”模块逐笔补录,经审核后生成凭证。第四章 业务支出户的资金调拨第八条 业务支出户的资金调拨包括犹豫期退费、退保、理赔、满期给付、贷款等业务性支出资金的调拨。业务支出户的资金调拨分为资金申请与资金调拨两个步骤:(一)资金申请:总公司计划财务部集中作业室根据业务系统数据估算当天
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