私募基金公司(证券类)公司销售适用性制度(基金销售).docx
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1、 公司销售适用性制度第一章 总则第一条为了确保基金销售适用性的有效落实,把合适的基金产品卖给合适的基金投资人,根据私募基金管理人登记法律意见书指引、私募投资基金管理人内部控制指引及其它相关法律法规制定本制度。第二条 公司应做好销售人员的业务培训工作,加强对基金销售行为的管理,加大对基金投资人的风险提示,降低因销售过程中基金产品错配而导致的基金投资人投诉风险。第三条 销售适用性的过程中应当遵循的指导原则:1、投资人利益优先原则。当公司、销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益。2、全面性原则。公司应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿
2、于基金销售的各个业务环节,对公司、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。3、客观性原则。公司应当建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。对公司、基金产品和投资人的调查和评价,应当尽力做到客观准确,并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。4、及时性原则。基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。第二章 代销机构的审慎调查第四条 代销机构的接入工作由公司市场部负责,市场部在接入新的代销机构时,为确保基金销售适用性的贯彻实施,将对代销机构进行审慎调查。开展审慎调查的方式方法,优先根据代销机构公开披露的信息进行了解,另外尽
3、可能通过非公开信息了解代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力。第五条 在接入新的代销机构之前,由公司市场部形成书面的调查报告,交风控管理部备案,报告需列示包括但不限于以下内容:1、代销机构是否具有代销资格;2、代销机构相关公开信息;3、代销机构网点情况;4、代销机构已代销基金产品等基本信息。第三章 基金产品风险评价第六条 公司对旗下基金产品的风险评价由风控管理部负责落实,目前指定国内第三方权威基金评价机构提供。至少依据以下四个因素对基金进行风险等级评价:1、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例;2、基金的历史规模和持仓比例;3、基金的过
4、往业绩及基金净值的历史波动程度;4、基金成立以来有无违规行为发生。第七条 公司基金产品分为:高风险等级基金产品、中风险等级基金产品、低风险等级基金产品,同时在三种类型中进行细分。第八条 公司关于旗下基金产品的风险评价将在公司内摆放,以便基金投资人查阅。第四章 基金投资人风险承受能力调查和评价第九条 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前,公司执行基金投资人身份认证程序,核查基金投资人的投资资格,切实履行反洗钱等法律义务。第十条 公司的基金投资人分为:积极型(高风险承受能力)、稳健型(中风险承受能力)与保守型(低风险承受能力)三种类型,同时可根据实际情况在所列类型的基础上进一步进行风险承受
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