银行现金管理实施细则模版.docx
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1、现金管理实施细则第一章 总 则第一条 为加强对现金支付的管理,控制不合理的现金投放,根据中华人民共和国现金管理暂行条例、中国人民银行关于大额现金支付管理的通知(银发2001430号)、中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知(银发2011116号)、xx银行办公室关于修订印发现金管理实施细则的通知(xx办发201579号)等法律法规及制度,结合分行实际情况,制定本实施细则。第二条 现金管理的基本原则是:鼓励开户单位和个人在经济活动中采取转账方式进行结算,控制不合理的大额现金支付,防范和打击经济犯罪活动。第二章 现金管理第三条 xx银行温州分行下辖所有营业网
2、点必须执行人民银行有关规定,基本存款账户、临时存款账户、专用存款账户在现金管理暂行条例规定的提现范围内支取现金,一般存款账户、未年检的基本存款账户不得办理现金支付。临时存款账户和专用存款账户提取现金,由开户行根据有关法规制度规定进行审批,当地人民银行另有规定的从其规定。(一)开立临时存款账户提取现金应具备以下条件:1.必须是在当地不具备开立基本存款账户的外地临时机构以及临时经营活动需要的;2.有当地工商行政管理机关核发的临时性营业执照正本的原件和复印件;3.有当地有关部门同意设立外来临时机构的批文的原件和复印件;4.上级主管部门同意在我行开立临时存款账户提现金的证明;5.开户单位的详细申请(开
3、立临时存款户提取现金的理由、用途、金额、提现计划、有效期),并加盖单位公章。(二)开立专用存款账户提取现金应具备以下条件:1.存款人因基本建设、更新改造需要开立的出具所在地有权部门批准立项的文件原件和复印件;2.存款人因特定用途需要专户管理的资金,出具国家有关文件原件及复印件;3.上级主管部门同意在我行开立专用存款账户提取现金的证明;4.开户单位的详细申请(开立专用存款户提取现金的理由、用途、金额、提现计划、有效期),并加盖单位公章。开户行审查上述资料后,加盖公章并附全部资料向人民银行提出申请。第四条 各营业网点应遵守本细则,对开户单位提取现金的合法性及其用途合理性进行审查。对开户单位在下列用
4、途之内合理的现金提取可予以支付:(一)职工工资、奖金、各种工资性津贴支出。(二)个人小额劳务报酬。指利用业余时间从事一些专门工作和专门从事劳务工作而获得报酬,如讲课费、稿费、课题研究费、业务设计费、建筑企业支付给外地民工的劳务费等。(三)根据国家规定须发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金。(四)各种职工劳动保险、劳动保护和福利方面的费用以及对个人的其他现金支出。如医疗费、丧葬抚恤费、职工生活困难补助费、福利补贴费、工会文教费、探亲路费、冬季取暖补贴、交通补贴费、洗理费、劳保用品费、清凉饮料费、高温作业补贴、解毒作业补贴、沉箱作业补贴等。(五)对离休、退休、退职人员的各项支出。如退休金、
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