银行会计业务风险预警系统业务管理规定.doc
《银行会计业务风险预警系统业务管理规定.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行会计业务风险预警系统业务管理规定.doc(10页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、BGY-QC-N-3133 xx银行会计业务风险预警系统业务管理规定 版次:O/A1 目的为加强xx银行(以下简称“本行”)行会计业务风险预警监控,规范日常会计业务操作,堵塞业务漏洞,维护银行及客户资金安全,根据中华人民共和国票据法、反洗钱法、支付结算办法、人民币银行结算账户管理办法等有关金融法律法规,结合本行相关业务管理规定及操作规程,制定本规定。2 范围2.1 本规定明确了会计业务风险预警系统管理的目的、职责、工作程序等内容和要求。2.2 本规定适用于本行会计业务风险预警系统业务管理。3 术语与定义会计业务风险预警是指通过在计算机系统中建立特定的风险预警模型,设定业务预警规则,对本行核心业
2、务系统的交易数据进行准实时和非实时的监控、统计、分析、预警,以达到加强业务监督、防范会计风险的一项内控管理方式。4 职责4.1 会计结算部工作职责4.1.1 负责对会计业务风险预警业务进行业务管理和审核。4.1.2 负责制定、完善会计业务风险预警系统业务管理规定。4.1.3 负责组织和实施会计业务风险预警系统需求更新、系统完善工作。4.1.4 负责向分管行领导定期汇报风险预警业务的运行情况,及时汇报出现的重大违规情况。4.2 运营部工作职责4.2.1 负责会计业务风险预警系统的日常管理、操作和运用。4.2.2 负责核实系统预警信息、负责向各分支机构下发预警单,督促其在规定时限内回复预警信息的核
3、查情况;对风险预警业务进行初步核实和认定。4.2.3 负责各分支机构预警信息的差错认定工作,负责下发差错处理通知书,并督促其按要求进行整改。4.2.4 负责向总行相关业务部门转报重大违规业务、可疑业务及风险业务,并配合总行相关业务部门进一步追踪落实。4.2.5 负责收集、整理各分支行为完善会计业务风险预警系统提出的建议和意见,并报送会计结算部审定。4.2.6 负责向分管行领导、总行相关部门定期反馈风险预警业务情况,及时汇报出现的重大违规情况。4.3 分支行工作职责4.3.1 严格按照总行会计业务风险预警系统业务管理规定,进行风险预警业务的日常管理及操作。4.3.2 安排熟悉业务、责任心强的业务
4、骨干,担任分支行(网点)的会计业务风险预警系统管理、核查人员。4.3.3 认真、及时核查回复运营部下发的预警业务。运营部下发整改意见的,应及时进行整改落实。4.3.4 收集、整理、完善会计业务风险预警系统提出的建议和意见,按季报送运营部汇总。4.3.5 分支行分管行长、综合结算部(财务会计部,下同)负责监督、检查、总结、改进本机构的会计业务风险预警的工作情况。4.4 总行相关业务部门工作职责4.4.1 严格按照会计业务风险预警系统业务管理规定及操作规程,进行风险预警业务的日常管理及操作。4.4.2 负责收集、整理本部门为完善会计业务风险预警系统提出的建议和意见,并对本部门业务需求进行测试和确认
5、,按季报送会计结算部汇总。4.4.3 负责及时核查运营部发送的预警业务,组织相关人员对重大违规业务、可疑业务、风险业务进行核实,并督促分支行整改落实。4.4.4 负责向分管行领导及时汇报重大违规情况。5 岗位设置5.1 网点核查员:分支行、总行营业部需设立“网点核查员”岗位,网点核查员由网点业务监督经理担任,综合结算部核查员需指定熟悉业务、责任心强的业务骨干担任。岗位职责:负责核查由“运营部预警员”下发的预警单上所列的预警事项,及时回复核查情况,确保核查情况的真实性和准确性;按照中心预警人员提出的整改要求,督促分支行、网点相关业务人员及时整改落实。5.2 分支行预警主管:分支行预警主管设在分支
6、行综合结算部,由分支行综合结算部经理或副经理担任。岗位职责:负责本机构的预警系统用户管理;负责查看下辖网点和综合结算部的预警信息及预警单信息;督促全辖各网点核实预警情况并进行整改;对需要监控的重点账户进行设置管理;负责预警短信手机号码的设置、修改、删除;负责收集、整理、上报为完善预警系统提出的合理化建议和意见。5.3 运营部预警员:运营部预警员设在事后监督部,由熟悉业务、责任心强的业务监督人员担任。岗位职责:负责会计业务风险预警系统中所展示的预警信息的甄别核实、预警单的下发,分支行预警单回复情况的处理及认定等;对需要仲裁的预警信息,提交中心监控主管进行仲裁;负责预警系统差错信息的统计;负责对业
7、务预警模型及预警业务报表的增加、删除、修改等提出合理化建议和意见。5.4 运营部预警监控主管:监控主管由结算管理部二级主管和事后监督部二级主管担任。岗位职责:负责会计业务风险预警日常管理工作。负责机构管理、用户管理(增加、修改、删除机构及用户、重置用户密码等);负责业务模型参数设置;负责中心预警员提交的业务风险预警仲裁工作,对分支行提出整改意见,并督促整改;负责风险预警差错认定及统计分析,并提出业务规范性建议;负责提出、收集、整理、上报完善风险预警管理合理化建议和意见。5. 5 总行业务部门预警核查员:目前总行业务部门预警核查员主要设置在会计结算部、稽核审计部、公司金融部、计划财务部、风险管理
8、部(票据中心)、授信审批部、个人金融部等总行部门,由本部门指定熟悉业务、责任心强的人员担任。总行业务部门预警核查员主要负责运营部预警员转发的相关部门的业务预警信息的查看、核实、回复及案件排查工作。6 人员管理6.1 人员资格6.1.1 运营部预警监控主管由结算管理部和事后监督部二级主管担任。6.1.2 运营部预警员需指定熟悉银行前后台业务、熟练银行计算机操作、工作责任心强,从事银行会计工作3年以上的人员担任。6.1.3 总行各相关业务部门预警核查员由本部门熟悉业务,责任心强,从事本部门相关工作5年以上的人员担任,至少设置1名。6.1.4 分支行预警核查员由业务监督经理担任。6.1.5 分支行综
9、合结算部预警核查员需指定熟悉前台业务及综合结算部业务、工作责任心强的业务骨干担任,至少设置1名。6.1.6 分支行预警主管由各分支行综合结算部经理或副经理担任,至少设置1名。6.2 管理要求6.2.1 会计业务风险预警系统实行一人一工号,不准共用、交接、互换使用工号,以便明确责任,工号密码每月不定期更换。6.2.2 风险预警核查人员一经确定,不得随意更换。如遇特殊情况,分支行风险预警核查人员的调换,须经分支行行长签章同意后,由综合结算部预警主管办理;总行相关业务部门风险预警核查人员的调换,须经总行部门负责人签章同意后,由运营部预警监控主管办理。6.2.3 风险预警人员调动或离职,必须办理工号注
10、销。7 工作程序7.1 风险预警系统主要监控范围:7.1.1 网点监控:主要包括超营业时间工作网点的监控、网点平账后交易情况监控、网点当日未正常平账的监控等。7.1.2 柜员监控:主要包括柜员多工号、授权柜员超限、柜员角色频繁更换、柜员频繁抹账的监控等。7.1.3 账户交易监控:主要包括客户账户的监控、内部账户的监控、外币账户的监控、重点账户监控、大额可疑特殊交易的监控等。7.1.4 信贷账户监控:主要包括信贷账户指定转账监控、信贷部门关注账户到账通知、收取表外利息未入账监控等。7.1.5 现金库存监控:主要包括网点、柜员现金超限额的监控、在途现金超时的监控等。7.1.6 分支行账务监控:主要
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 会计 业务 风险 预警系统 管理 规定
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【人****来】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【人****来】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。